Группа компаний РБА / Издательский Дом РБА / Журнал "БАНКИ И БИРЖИ" Журнал «БАНКИ И БИРЖИ». Выпуск # 01 (19), январь 2007г. БАНКИ И БИРЖИ. ИНФОРМАЦИЯ Расходы на содержание Банка России увеличатся на 20% Национальный банковский совет (НБС) утвердил увеличение заработной платы сотрудников Банка России в 2007 году на 20%. "Решение об увеличении зарплаты принято для предотвращения текучки кадров. А индексация в размере 20%, то есть выше уровня инфляции, связана с тем, что в течение предыдущих лет она не проводилась", - пояснил он. Банк России сам определит, в каких долях среди топ-менеджмента, менеджеров среднего и низшего звена будет распределена надбавка, добавил собеседник агентства. НБС обсудит размещения Сбербанка и ВТБ Национальный банковский совет в 2007 г. проведет отдельное заседание, посвященное публичным размещениям акций Сбербанка и ВТБ. Группа ПСБ Чистая прибыль группы ПСБ по МСФО за девять месяцев выросла на 35% - до 3,5 млрд руб., говорится в неаудированной отчетности кредитной организации. Промсвязьбанку повысили рейтинг Международное рейтинговое агентство Moody's Investors Service изменило прогноз по долгосрочному рейтингу Ва3 по депозитам и долговым обязательствам в иностранной валюте Промсвязьбанку со "стабильного" на "позитивный". Капитал Банка развития пополнят за счет госбюджета Уставный капитал Банка развития может быть пополнен на $1,5 млрд за счет средств федерального бюджета. Шведский East Capital купил 10,25% акций Пробизнесбанка Шведский East Capital Explorer Institutions Fund AB приобрел 10,25% акций Пробизнесбанка. Ранее этот пакет принадлежал банку-агенту Merrill Lynch International, который в ходе допэмиссии по закрытой подписке купил 17,4% акций Пробизнесбанка. Его партнер по сделке Renaissance Securities (Cyprus) Limited также купил 17,14%. Теперь за Merrill Lynch остается 7,15% акций Пробизнесбанка. ВТБ прирастает регионами Заместитель президента-председателя правления ВТБ Алексей Акиньшин, выступая в Санкт-Петербурге на Региональном банковском и инвестиционном форуме, отметил, что для Банка ВТБ Северо-Запад - это стратегически важный регион. ЦБ повысил ставку по депозитам Совет директоров ЦБ с 11 декабря повысил на 0,25% фиксированную процентную ставку по депозитным операциям, проводимым с банками с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" и системы электронных торгов ММВБ на стандартных условиях "том-некст", "спот-некст", "до востребования" - до 2,25% годовых и на стандартных условиях "одна неделя", "спот-неделя" - до 2,75% годовых. Победа в два действия Победителем конкурса "Компания года-2006" в номинации "Финансы" стал Сбербанк РФ. IFC и East Capital вошли в совет директоров ЛОКО-банка Эрик Раджендра из IFC и Юрки Талвитие из East Capital вошли в совет директоров ЛОКО-банка. Назначение в Банке Москвы Банк Москвы ввел вторую должность управляющего директора по блоку розничного бизнеса. На нее назначен Дмитрий Солодов, до последнего времени возглавлявший управление розничного кредитования Банка Москвы Остатки на корсчетах 400 млрд руб. Остатки коммерческих банков на корсчетах в ЦБ выросли на неделе (4 -10 декабря) до двухмесячных максимумов, превысив 400 млрд руб. Связь-Банк увеличил капитал Банк России зарегистрировал отчет об итогах допэмиссии акций Связь-Банка на 2,8 млрд руб. РФФИ выставит на аукцион госпакет акций Конверсбанка 9 февраля 2007 года РФФИ проведет аукцион по продаже госпакета в 14,26% акций Конверсбанка. Самостоятельный союзник Замена Александра Мурычева на посту президента Ассоциации региональных банков "Россия" Анатолием Аксаковым навела многих банкиров на мысль, что с новым президентом несостоявшееся объединение этой ассоциации с Ассоциацией российских банков должно случиться. Deutsche Bank расстанется с брэндом UFG Deutsche Bank в I квартале 2007 года планирует завершить интеграцию бизнеса Объединенной финансовой группы (ОФГ, United Financial Group) и окончательно расстаться с брэндом UFG. "Тураналем" наращивает российские активы Славинвестбанк, российская "дочка" казахского банка "Тураналем", намерен увеличить долю в астраханском Агроинкомбанке с 19% до 97% до июня 2007 г. "Дали рейтинг "Ренессанс Капиталу"... Международное рейтинговое агентство Moody's Investors Service 11 декабря присвоило банку "Ренессанс Капитал" долгосрочный кредитный рейтинг эмитента в иностранной и местной валюте на уровне В2, краткосрочный - на уровне Not-Prime и рейтинг финансовой устойчивости банка на уровне Е+. "Дали рейтинг банку "Россия" Международное рейтинговое агентство Fitch Ratings присвоило банку "Россия" следующие рейтинги: рейтинг дефолта эмитента (РДЭ) на уровне В-, краткосрочный рейтинг - В, рейтинг поддержки - 5, индивидуальный рейтинг - D/Е и долгосрочный рейтинг по национальной шкале - BB-(rus). Первый народный банк Первый республиканский банк (ПРБ) стал первым в ежегодном рейтинге "Народный банк" авторитетного ресурса Banki.ru. В НП МФБ - новые директора Общее собрание акционеров некоммерческого партнерства "Московская фондовая биржа" на заочном заседании избрало председателем совета директоров Владимира Евтушенкова - председателя совета директоров АФК "Система". ВТБ подписал соглашение о сотрудничестве с Правительством Калининградской области 11 декабря 2006 года Президент - Председатель Правления ВТБ Андрей Костин посетил Калининградскую область. В ходе визита состоялось подписание Соглашения о сотрудничестве между ВТБ и Правительством Калининградской области, направленное на создание благоприятных условий для развития взаимовыгодного партнерства. ICICI Bank Ltd. вошел в список 100 ведущих мировых банковских брендов ICICI Bank вошел в список 100 самых значимых банковских брендов в мире согласно данным отчета «The Global 100 Banking Brands Index» (Индекс 100 общемировых банковских брендов). В этом престижном рейтинге ICICI Bank занял 61-е место. Банк дороже нефти “Сбер” обогнал “Сургутнефтегаз” и Banca Intesa по капитализации. Иностранные инвесторы, скупающие акции Сбербанка, вывели его в число 30 самых крупных банков мира и сделали четвертой компанией по капитализации в России. Хотя причина роста до конца не ясна, аналитики полагают, что через год крупнейший банк страны может стоить почти $80 млрд. Сейчас на биржах так оценивают Morgan Stanley ($83 млрд) и Societe Generale ($76 млрд). "Русскому стандарту" придется отказаться от эксклюзивных договоров со своим страховщиком ФАС предписала владельцам банка "Русский стандарт" до 31 января 2007 года исключить из договоров с клиентами положения, касающиеся заключения эксклюзивного соглашения с компанией "Русский стандарт Страхование". Intesa может купить Городской ипотечный банк Основной владелец Городского ипотечного банка (ГИБ) Данил Хачатуров близок к завершению переговоров о продаже банка. Назначение в Международном московском банке Эдуард Иссопов назначен на должность члена правления ЗАО "ММБ". "Золотой ключ" финансового благополучия Начальник управления розничного бизнеса КБ "Северный морской путь" Эрнст Мальцев о задачах, стоящих перед банком. ФСФР направила банку "Союз" предписание ФСФР России сообщила о направлении в адрес АКБ "Союз" предписания о приведении обязательного предложения о приобретении ценных бумаг ОАО КБ "Акцепт" в соответствие с требованиями законодательства, говорится в материалах ФСФР. Национальный банк Сербии разрешил Банку Москвы приобрести Agrobanka, говорится в сообщении правительства Сербии ...а Bank of Tokyo-Mitsubishi - в Россию Японский Bank of Tokyo-Mitsubishi планирует купить универсальный российский банк из первой десятки крупнейших, сообщил руководитель московского представительства банка Тору Синагава. Отставки и назначения. "Банк Москвы" Валерия Данильченко назначена заместителем гендиректора управляющей компании Банка Москвы по правовым вопросам и контролю за операциями на фондовом рынке. ЦБ готовит банки к кризису Банк России заявил о возможности введения с 2007 года обязательного стресс- тестирования в кредитных организациях. Участники рынка считают, что обязательность процедуры значительно повысит устойчивость всей российской банковской системы в целом. Тем более что увеличение объемов кредитования и возможное снижение цен на нефть могут привести к возникновению проблем в экономике уже в ближайшие пять лет. То ли банк, то ли нет Правительство не решило, каким быть Банку развития. Госкорпорация развития может стать полноценным банком, подконтрольным Центробанку и обладающим лицензией. С таким неожиданным предложением 14 декабря выступил премьер Михаил Фрадков. В этом случае Банк развития не сможет выполнять свои функции, предупреждают эксперты. Юрий Тверской утвержден на пост предправления Международного Московского Банка Совет директоров Международного Московского Банка утвердил кандидатуры Юрия Тверского на пост председателя правления и Хельмута Бернкопфа — заместителя председателя правления ММБ. «Петропавловск-финанс» планирует покупку банков на Дальнем Востoке Российский холдинг «Петропавловск-финанс» продолжит экспансию в финансовом секторе Дальнего Востока, в том числе через приобретение банков. Об этом 15 декабря сообщила Ирина Калинкина, директор департамента операций на финансовых рынках Экспобанка, входящего в холдинг. В составе холдинга уже есть дальневосточные Азиатско-Тихоокеанский Банк (АТБ) и Колыма-банк; ожидается включение в его состав Национального Банка Развития. Портфель кредитов МДМ-Банка малым и средним предприятиям составил $150 млн Размер портфеля кредитов МДМ-Банка малым и средним предприятиям на сегодняшний день составляет порядка 150 млн. долларов. На сегодняшний день в 38 регионах присутствия банка и более чем в 100 офисах по всей России с малым бизнесом работает команда профессионалов, штат которой за год увеличился в 6 раз. Третий после госбанков Ипотечный портфель «Москоммерца» достиг $500 млн. Вслед за Сбербанком и ВТБ крупнейший портфель ипотечных кредитов сформировал Москоммерцбанк. Только в ноябре российская «дочка» казахстанского Казкоммерцбанка выдала их более чем на $100 млн. Это в разы превосходит показатели таких многофилиальных банков, как Росбанк и «Уралсиб». Газпромбанк использовал схемы для секьюритизации рублевых облигаций Как сообщил 14 декабря вице-президент Газпромбанка Игорь Русанов, банк разместил второй выпуск секьюритизированных облигаций «Dale capital plc», обеспеченных ипотечными кредитами банка «Совфинтрейд». Выпуск состоит из трех траншей еврооблигаций на общую сумму 168 млн евро со сроком погашения в 2041 году. Как рассказал Игорь Русанов, «еврооблигации выпущены тремя траншами — 143 млн, 15 млн и 10 млн евро — со сроком погашения в 2041 году, но фактически облигации будут погашаться раньше, по мере выплаты заемщиками ипотечных кредитов». Росфинмониторинг предлагает разрешить банкам отказывать в открытии счета Банки должны иметь возможность отказывать в открытии счета или закрывать счет в случае подозрения в незаконных операциях, считает глава Федеральной службы по финансовому мониторингу Виктор Зубков. Он отметил, что сейчас банки не имеют возможности отказать в открытии счета, даже если имеются веские основания подозревать лицо в проведении незаконных операций. «Я думаю, что такие предложения, которые исходят от банковского сообщества, могут быть поддержаны», — сказал Зубков. Уралтрасбанк лишился лицензии на депозитарную деятельность «Солидарность» развивается Банк «Солидарность» подтвердил репутацию звания «Банк-лидер» Самарской области, успешно разместив облигационный заем на 1 миллиард рублей. 5 декабря на фондовой бирже ММВБ успешно прошли торги облигациями банка «Солидарность» на сумму один миллиард рублей. В течение первой половины дня были размещены все 100% облигаций в количестве 1 миллиона штук по цене 1 тысяча рублей. Высокий спрос на ценные бумаги регионального банка подтвердил благоприятные ожидания инвесторов. Об успешных торгах и перспективности ОАО КБ «Солидарность» говорит и величина процентной ставки по первому купону облигаций в размере 10,75% годовых. ВТБ подписал соглашение о сотрудничестве с правительством Калининградской области Со стороны Калининградской области соглашение подписал губернатор Георгий Боос, со стороны ВТБ - президент – председатель правления Андрей Костин. Банк Москвы купит сербский Agrobanka Новости "Русского стандарта": плохая и хорошая... Федеральная антимонопольная служба (ФАС) все-таки возбудила дело против банка "Русский стандарт", который долгое время вводил потребителей в заблуждение относительно реальных процентных ставок по кредитам. Итальянская UniCredit покупает акции российских банков Итальянская финансовая группа UniCredit покупает миноритарные пакеты акций российских банков, сказал генеральный директор UniCredit Алессандро Профумо, опровергая слухи о том, что его компания заинтересована в голландском ABN AMRO. "Мы покупаем миноритарные пакеты российских банков, поэтому и так тратим много денег", - сказал Профумо. При этом банкир не указал конкретных названий банков, акции которых приобретает UniCredit. ЦБ отозвал лицензию у НКО "Расчетный клиринговый центр Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у небанковской кредитной организации "Расчетный клиринговый центр". РФФИ намерен продать госакции Сбербанка РФФИ объявил о проведении аукционов по продаже пакетов акций Национального резервного банка и Сбербанка. АРБ боится хаоса Представители российского банковского сообщества на заседании комитета Ассоциации российских банков по денежно-кредитной политике и банковскому надзору высказали опасение, что вывод банковского надзора из ведения Банка России создаст хаос и спровоцирует коррупцию. ING Группа ING купила 8% акций Пробизнесбанка. Русская ментальность в банковском бизнесе В доме приемов администрации президента РФ прошла торжественная церемония награждения победителей II Национальной банковской премии 2006 года. ОАО «АБ Холдинг» приобрело 24,64% голосующих акций Альфа-банка ОАО "АБ Холдинг" приобрело 24,64% голосующих акций от уставного капитала Альфа-банка, увеличенного в результате дополнительной эмиссии акций. Об этом сообщила пресс-служба Альфа-банка. До приобретения доля участия ОАО "АБ Холдинг" в уставном капитале Альфа-банка составляла 99,74%. В результате сделки доля участия ОАО "АБ Холдинг" в уставном капитале Альфа-банка увеличилась до 99,8%. Параметры допэмиссии кредитной организации пока не сообщаются. Дата зачисления голосующих акций на лицевой счет ОАО "АБ Холдинг" в реестре владельцев именных ценных бумаг Альфа-банка - 7 декабря 2006г. ВТБ 24 возьмет взаймы ВТБ 24 намерен привлечь в 2007 году с рынка долгового капитала более $1,2 млрд. Топ-менеджеры Сбербанка продали его акции Директор управления корпоративных клиентов Сбербанка Николай Кулешов продал 0,011% акций в капитале банка, а директор управления по работе с филиалами Сбербанка Галина Рыбакова сократила свою долю с 0,01 до 0,003% обыкновенных акций. Unicredit скупает российские банки Итальянская финансовая группа UniCredit покупает миноритарные пакеты акций российских банков, сообщил гендиректор UniCredit Алессандро Профумо. В Газпромбанк пришел НПФ Доля "Газпрома" в капитале Газпромбанка сократилась с 87,48 до 62,58%. Национальный банковский совет Национальный банковский совет подвел итоги конкурса по выбору аудиторов отчетности Банка России за 2006 год. S&P переоценило Альфа-банк и МДМ-банк Standard&Poor's повысило долгосрочный кредитный рейтинг контрагента Альфа-банка с ВВ- до ВВ, а МДМ-банка - с ВВ- до ВВ+. МДМ-банк может провести IPO в 2009 г.", МДМ-банк может провести публичное размещение акций в 2009 г., сообщил предправления Мишель Перирэн. IFC ведет переговоры о покупке 3-5% акций МДМ-банка Международная финансовая корпорация (IFC) ведет переговоры об участии в капитале МДМ-банка, сообщил председатель правления российской кредитной организации Мишель Перирен. Конверсбанк продал 19 декабря Конверсбанк сообщил, что передал ЗАО "РиелтИнвест" последний пакет акций (10%) Конверсбанка-Москва. Банкам, не вошедшим в ССВ, запрещено выпускать кредитные карты Банкам, не вошедшим в систему страхования вкладов (ССВ), запрещено эмитировать кредитные карты, проведение операций по которым требует открытия банковских счетов физических лиц. Центробанк проверят Компании "Прайсвотерхаус-Куперс Аудит" и "Финансовые и бухгалтерские консультанты" по результатам конкурса, проводимого Национальным банковским советом, утверждены аудиторами Центробанка. Банк Москвы прогнозирует прибыль Как сообщил 20 декабря директор аналитического департамента Банка Москвы Кирилл Тремасов, по прогнозам, чистая прибыль банка в 2006 году увеличится на 36,2% и составит $194 млн. Второе пришествие Creditanstalt Bank Austria Creditanstalt, входящий в итальянскую банковскую группу Unicredit, подписал 20 декабря соглашение о покупке компании "Атон-брокер". Ведущие российские банки финансируют поставки авиатехники на Кубу 22 декабря 2006 года в Москве состоялось подписание кредитного соглашения между компанией Аviaimport S.А. (Куба) и синдикатом российских банков. Росэксимбанк, являющийся агентом Правительства РФ по финансовой поддержке экспорта, получил статус организатора кредита и агента по обеспечению. Ещё одним организатором кредита и платежным агентом стал ВТБ. Внешэкономбанк выступил в качестве соорганизатора кредитора. Упрощена процедура открытия допофисов ЦБ упростил порядок открытия банками внутренних структурных подразделений - допофисов, кредитно-кассовых офисов и оперкасс вне кассового узла. Прогнозируется повышение рейтингов российских банков Международное рейтинговое агентство Standard&Poor's заявило 21 декабря о наличии предпосылок для повышения рейтингов крупных банков России, Казахстана и Украины. "Русскому Стандарту" понизили рейтинг 21 декабря агентство "Рус-Рейтинг" понизило краткосрочный рейтинг кредитоспособности банка "Русский Стандарт" до "В" с "В+". Изменен состав акционеров Уралвнешторгбанка В состав акционеров Уралвнешторгбанка вошли ОАО "Альянс Капитал" с 16% обыкновенных акций банка, ООО "СМ. Агро" - 20% обыкновенных акций, а также ООО "СМ. Холдинг", увеличившее свою долю с 0% до 26% акций. ММВБ договорилась с Deutsche Boerse Фондовая биржа ММВБ и немецкая Deutsche Boerse подписали меморандум о взаимопонимании. Белвнешэкономбанк перейдет под контроль ВЭБа Внешэкономбанк (ВЭБ) договорился о покупке контрольного пакета акций Белвнешэкономбанка. Переизбран президент НРБ Совет Национального резервного банка (НРБ) вновь избрал действующего главу банка Юрия Кудимова президентом на три года. Банк Москвы будет третьим Он разместит еще 5,6% акций. Банк Москвы второй раз предложит инвесторам купить свои акции. Размещение может оказаться не таким “звездным”, как предыдущее, считают аналитики, ведь банк выйдет на рынок практически в одно время со Сбербанком и ВТБ, которые в первом полугодии 2007 года будут размещать гигантские эмиссии. Продлен статус уполномоченных банков Москвы По сообщению администрации города Москвы, статус "уполномоченный банк правительства Москвы" продлен трем столичным кредитным организациям - банку "Возрождение", Промсвязьбанку и банку "Аспект". Выросла прибыль Банка Москвы... Чистая прибыль Банка Москвы за январь-ноябрь 2006 года увеличилась на 9,2% по сравнению с аналогичным периодом 2005 года, до 4,6 млрд рублей. Выросла прибыль и Газпромбанка Чистая прибыль Газпромбанка в январе-ноябре 2006 года увеличилась на 11% по сравнению с аналогичным периодом 2005 года, до 14,2 млрд рублей Банк "Абсолют" получит $60 млн Акционеры Абсолют Банка приняли решение увеличить его уставный капитал на 21,72%. ЕБРР заинтересовался страхованием жизни ЕБРР намерен прибрести 10% акций ЗАО "ИНГ Страхование жизни", являющегося "дочкой" голландской группы ING за 2,8 млн евро. 90,6% акций БайкалРосбанка - в ДКК Номинальным держателем 90,6% акций БайкалРосбанка, принадлежащих Росбанку, стала Депозитарно-клиринговая компания (ДКК). РТС стала вдвое доходнее Чистая прибыль группы РТС по итогам 2006 году выросла в два раза - до $20 млн Без помех 26 декабря стало известно, что Центробанк упростил порядок приобретения миноритарных пакетов банков во время проведения допэмиссии. РСХБ проводит допэмиссию... Центробанк зарегистрировал допэмиссию акций Россельхозбанка на 5,9 млрд руб. Илья Юров выкупил почти все акции бывшего партнера Четыре основных акционера банковской группы "Траст" выкупили акции банков группы у бывшего предправления нацбанка "Траст" Олега Коляды. БАНКИ И БИРЖИ. АНАЛИЗ Вслед за мамой ВТБ 24 планирует секьюритизировать портфель ипотечных кредитов на сумму порядка $500 млн. По словам Анатолия Печатникова, за 11 месяцев 2006 года портфель ипотечных кредитов ВТБ 24 увеличился в 27 раз, с $23 млн до $623 млн, а портфель всей группы ВТБ, куда помимо банка ВТБ 24 входят Внешторгбанк и Промышленно-строительный банк, увеличился в 4 раза, с $201 млн до $829 млн. На какую точно сумму будет секьюритизирован рублевый портфель ипотечных кредитов, Анатолий Печатников не сказал, но отметил, что она составит не меньше $100 млн, или 3 млрд руб. Кому достанется "Тройка" Стал известен очередной претендент на покупку одного из крупнейших российских инвестбанков - "Тройки Диалог": швейцарский Credit Suisse. О том, что Варданян ищет покупателя для "Тройки", инвестбанкиры заговорили летом, когда "Тройка" выкупила свои акции (5%) у последнего внешнего акционера - швейцарского фонда Hansa AG - и все 100% акций компании оказались в руках ее сотрудников. С тех пор появлялась информация о переговорах Варданяна с J.P.Morgan и ВТБ, источник в "Тройке" даже говорил, что ВТБ проводит due diligence компании. А 7 декабря стало известно, что уже несколько месяцев переговоры о покупке доли в "Тройке" ведет швейцарский банк Credit Suisse. Об этом сообщило агентство Reuters. Долгая песня про "длинные" деньги Необходимо в корне изменить порочную практику распределения денежных ресурсов страны. Только за период с 2002 по 2005 г. Россия получила от продажи нефти более 158 млрд долл. По итогам 2005 г. фактический профицит бюджета составил 1,62 трлн руб., а уже за январь - август 2006 года он перешагнул планку в 1,49 трлн руб. Взять банк Доля иностранного капитала в российской банковской системе растет быстрыми темпами. По данным ЦБ, доля нерезидентского капитала в совокупном зарегистрированном уставном капитале российских банков увеличилась за III квартал 2006 года с 12,92 до 14,42%. На 1 сентября 2006 года в России работали 144 кредитные организации с иностранным участием, причем пятьдесят из них - это 100 процентные "дочки" зарубежных финансовых компаний, а еще в 12 доля иностранного капитала составляет больше 50%. Банки массового потребления Растущая конкуренция заставляет банки бороться за клиентов, используя несовместимые ранее со статусом солидных финансовых учреждений методы, позаимствованные у компаний FMCG-сектора (fast moving consumer goods - товары массового потребления). Основная мысль, позаимствованная у "коллег", заключается в следующем: продукт должен быть доступен там, где потребитель проводит свое время. Поэтому даже за размещение отделений в оживленных местах фининституты конкурируют с бутиками и ресторанами. Возмещение по вкладам будет увеличено Агентство по страхованию вкладов планирует в 2007 году повысить гарантированные выплаты до 300 тыс. руб. Страховой фонд государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (АСВ) к началу 2007 года может составить 47-48 млрд руб. Об этом сообщил гендиректор АСВ Александр Турбанов. В планы агентства на 2007 год входит дальнейшее увеличение размера вклада, по которому выплачивается возмещение, до 300 тыс. руб. В августе 2006 года планка уже была поднята со 100 тыс. руб. до 190 тыс. Теперь по вкладам до 100 тыс. руб. гарантирован полный возврат средств, а на дополнительные 90 тыс. рублей гарантируется возмещение в размере 90%. Росбанк отменил IPO в пользу акционеров Совет директоров Росбанка отменил свое решение от 25 января 2006 года об увеличении уставного капитала банка путем размещения 100 млн дополнительных акций. Последний раз Росбанк увеличивал свой уставный капитал в ноябре 2005 года: тогда он разместил около 340 млн акций номиналом 10 руб. по цене 26,2 руб., чем и удвоил свой капитал (до 6,8 млрд руб.). Через месяц председатель правления банка Александр Попов заявил, что следующее увеличение уставного капитал пройдет за счет IPO во втором квартале 2006 года. Но Росбанк неожиданно привлек стратегического инвестора: в июле объявил о продаже 10% своих акций французской банковской группе Societe Generale (SG). При этом в банке тогда заявляли, что планы по IPO все еще сохраняются. Осенью 2006 года SG купила еще 10% акций Росбанка, получив от "Интерроса" опцион на выкуп до конца 2008 года еще 30% акций кредитной организации. Ренессанс идет в Казахстан Российская инвестиционная группа "Ренессанс Капитал" планирует в течение нескольких ближайших месяцев открыть инвестиционный банк в Казахстане. "Нами принято решение открывать полноценный инвестиционный банк на территории Казахстана. Мы подали заявку на лицензию, арендовали офис, мы набираем штат", - сказал президент группы Игорь Сагирян журналистам после встречи с президентом страны Нурсултаном Назарбаевым. ВСС и ассоциация банков "Россия" подписали соглашение Глава Всероссийского союза страховщиков (ВСС) Александр Коваль и президент Ассоциации региональных банков России (ассоциация "Россия") Анатолий Аксаков 11 декабря подписали соглашение о сотрудничестве. Соглашение банкиров и страховщиков поможет решать возникающие спорные вопросы, считает Анатолий Аксаков, "в рамках взаимного сотрудничества объединений". Александр Коваль добавил, что сотрудничество даст возможность активнее развивать ипотечное страхование и другие виды совместных банковско-страховых услуг населению, поможет созданию "финансовых супермаркетов", в которых клиентам будут предлагать и банковские, и страховые продукты. ФАС ищет нарушителей по России Региональные управления Федеральной антимонопольной службы (ФАС) проводят полномасштабную проверку с целью выявления между банками и страховщикам договоренностей "по установлению фиксированных или предельных размеров страховых тарифов при страховании имущества, передаваемого в залог кредитным организациям". Кроме того, ФАС проверяет, есть ли у страховщиков обязательства по вложению собственных средств и страховых депозитов в конкретные банки. По словам начальника управления контроля и надзора на рынке финансовых услуг ФАС Юлии Бондаревой, "в ряде регионов проверка еще не закончена, и окончательные итоги будут подведены в начале 2007 года, когда и будут названы конкретные имена". Но уже на основе предварительных данных можно говорить о том, что между банками и страховщиками заключаются эксклюзивные соглашения. Долгая история К началу декабря кредитные бюро накопили более 12,5 млн кредитных историй граждан. При этом более 95% кредитных историй сейчас сосредоточено в 4 кредитных бюро. В лидерах рынка- Global Payments Credit Sendees ("карманное" бюро Хоум Кредит Финанс Банка), Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), созданное под эгидой Ассоциации российских банков, БКИ "Инфокредит" (учрежденное Сбербанком) и БКИ "Экспириан-Интерфакс". Например, в базе НБКИ уже около 5 млн кредитных историй. В "Экспириан-Интерфаксе" - свыше 1,7 млн записей. В Global Payments собрано более 4,8 млн кредитных историй. Ушел по-английски Альфа-банк раскрыл своих владельцев. Информация о владельцах банка находится в меморандуме к выпуску его еврооблигаций. Сенатор купил треть Башэкономбанка Как сообщил 12 декабря Башэкономбанк, пакет в размере 30,3% его акций приобретен представителем Воронежской области в Совете Федерации Глебом Фетисовым. Ранее желание приобрести Башэкономбанк г-н Фетисов объяснял намерением развивать ипотечный бизнес. Как тогда пообещал сенатор, в течение пяти ближайших лет в развитие бизнеса Башэкономбанка будет вложено порядка 5 млрд руб., "чтобы превратить его в крупный ипотечный розничный банк". В августе 2007 года, предполагалось, что контрольный пакет акций (50% плюс одна акция) Башэкономбанка будет полностью продан банку "Губернский". Тогда же принадлежащий г-ну Фетисову банк "Губернский" приобрел 18,38% акций башкирской кредитной организации. BTL-акции в российских банках приобретают популярность На BTL-технологии, как способ продвижения своих продуктов, российские банки обратили свое внимание намного позже, чем на различные виды прямой рекламы. Согласно "российской" классификации BTL включает в себя: стимулирование сбыта среди торговых посредников, стимулирование сбыта среди потребителей, прямой маркетинг, событийный маркетинг, POS-материалы (материалы для оформления мест продаж и проведения промоакций). Судьба Сбербанка скоро решится Наблюдательный совет Сбербанка, возможно, обсудит параметры дополнительной эмиссии акций. После наблюдательного совета правительство должно принять решение о возможности снижения государственной доли в капитале Сбербанка, а затем Национальный банковский совет должен дать разрешение ЦБ направить средства на приобретение акций в рамках допэмиссии Сбербанка или не принять такого решения. "В любом случае доля Банка России в капитале Сбербанка будет не ниже контрольного пакета и не выше уже существующей", - подчеркнул г-н Саватюгин. Испанский банк Santander покупает Экстробанк Santander Consumer Finance, являющаяся "дочкой" испанской банковской группы Santander, обратилась за разрешением о покупке 100% акций российского Экстробанка. "Если банк на российском рынке не присутствует, а он скорее всего не присутствует, то шансов на то, что мы ему откажем, минимальны", - отметил заместитель руководителя ФАС Андрей Кашеваров. АСВ хочет большего По предварительной оценке, по итогам года Агентство страхования вкладов (АСВ) и частные управляющие вместе заработают для фонда системы страхования вкладов около 9%. При этом частные управляющие показали очень высокий разброс доходности - от 8% до 30% - практически за одинаковый период. Результаты конкретных управляющих Мельников называть не стал. "Но мы бы хотели, чтобы у некоторых была большая ориентированность на клиента и более качественная и взвешенная инвестиционная политика", - сказал Мельников. В частности, было бы хорошо, если бы некоторые управляющие использовали более рисковые стратегии - например, больше инвестировали в акции компаний, ведь им дали возможность вкладывать туда хоть 100% портфеля, пояснил Мельников (у АСВ лимит - 30%). Итальянцы наступают Городской ипотечный банк (ГИБ), специализирующийся на ипотечном кредитовании, может быть куплен итальянским банком Intesa. "Банк оценен с коэффициентом 5 к капиталу", - утверждает источник агентства. По словам гендиректора центра экономического анализа агентства "Интерфакс" Михаила Матовникова, это хорошая оценка. Амбициозное слияние Райффайзенбанк и Импэксбанк в 2007 году привлекут более $1,5 млрд. Будущее “Связьинвеста” Чиновники и инвесторы хотят объединить его с “дочками”. У Министерства экономразвития и инвестбанка “КИТ Финанс”, активно скупающего акции “дочек” “Связьинвеста”, схожие взгляды на реорганизацию “Связьинвеста”. Они считают, что необходимо объединить его и “дочки” в единую компанию. Мировое удвоение ВБ сулит развивающимся странам 25 лет роста. Двигателем мировой экономики в ближайшие 25 лет станут развивающиеся страны, уверен Всемирный банк (ВБ). Благодаря ним к 2030 г. мировой ВВП удвоится, подсчитывает ВБ. При этом и мировой, и российской экономике ВБ пророчит замедление в ближайшие три года, а эксперты считают его прогноз консервативным. Третий после госбанков Ипотечный портфель “Москоммерца” достиг $500 млн. В мае совет директоров Москоммерцбанка возглавил бывший предправления МДМ-банка Андрей Савельев. До этого Савельев помог казахстанским владельцам российского банка написать его стратегию. Суть ее сводилась к концентрации на пяти направлениях, где планировалось серьезно потеснить местные банки. Банки должны иметь возможность отказывать в открытии счета или закрывать счет в случае подозрения в незаконных операциях Внешэкономбанк совершенствует ИТ-деятельность Внешэкономбанк и консалтинговая компания IT Expert информируют об успешном ходе выполнения двухгодичной Программы реализации политики совершенствования информационно-технологической деятельности Внешэкономбанка. АСВ пообещало брать меньше Гендиректор Агентства по страхованию вкладов (АСВ) Александр Турбанов 14 декабря впервые заявил о возможном снижении ставок отчислений банков в фонд страхования вкладов на 0,02% с 2008 года. АСВ страхует вклады принятых в систему страхования вкладов банков на сумму до 190 тыс. рублей. Выплаты производятся из фонда страхования, куда банки ежеквартально отчисляют по 0,15% от объема привлеченных средств физических лиц. В настоящее время объем фонда составляет 34,1 млрд рублей. Всего в систему страхования вкладов входят 937 банков. Решение о снижении ставки отчисления принимается Госдумой по решению совета директоров АСВ. Банкирам выдадут недействительные паспорта Российские банки вскоре получат прямой доступ к единой базе недействительных паспортов, с использованием которых проводятся операции по отмыванию денег. При подписании документа в результате будет разработан специальный программный продукт для прямого доступа банков к базам недействительных паспортов. В ФМС эту информацию не опровергли, однако от подробных комментариев отказались. Райффайзенбанк расстался с Импэксбанком Правление Райффайзенбанка и Импэксбанка совместно с представителями Raiffeisen International начали процесс формирования структуры объединенного банка. В распоряжении оказался внутренний документ Райффайзенбанка, в котором представлена новая структура управления в результате его объединения с Импэксбанком. Документ утвержден правлением Райффайзенбанка/Импэксбанка совместно с представителями Raiffeisen International. Так, в банке создано 8 дирекций, каждую из которых курирует член правления банка. Ключевые менеджерские позиции отданы представителям Райффайзенбанка. Кто платит много Центробанк выпустил специальное указание "О проведении единовременного обследования досрочного погашения ипотечных жилищных кредитов". Как говорится в документе ЦБ, это указание разработано в соответствии с Федеральной целевой программой "Жилище" на 2002-2010 годы "в целях расширения информации об ипотечных жилищных кредитах, оценки объемов и источников их досрочного погашения". ЦБ требует от банкиров предоставить информацию по досрочным ипотечным платежам в 2005 и 2006 годах. Это касается как случаев, когда сам заемщик выплачивает кредит, так и тех случаев, когда кредит был погашен в связи с переуступкой прав требований. Указание ЦБ направлено в Министерство юстиции для регистрации. На РКЦ появились новые претенденты ВТБ 24 планирует получить часть городских расчетно-кассовых центров (РКЦ), которые ликвидирует Банк России. Как сообщил ранее председатель правления ВТБ 24 Михаил Задорнов, "банк рассматривает возможность использования некоторых РКЦ, расположенных в городах и ликвидируемых Банком России, в планах развития своей сети". Финансы с уклоном Несмотря на чуть ли не массовое избавление банков от непрофильных активов, накопленных ими в 90-х годах, отдельные финансовые организации, наоборот, стремятся поучаствовать в каких-нибудь сторонних проектах. Toyota ввезла в Россию свой банк Финансовое подразделение японского автогиганта - Тойота Кредитбанк - завершает подготовку к получению российской банковской лицензии. О своих планах начать работу в России президент ООО "Тойота мотор" Томоаки Ниситани рассказал еще весной 2006 года. А с 18 декаьря представительство Тойота Кредитбанк начнет работу в новом офисе на ул.Балчуг. Как пояснил источник в банке, получение лицензии находится в завершающей стадии и в начале 2007 года они планируют выдать первые кредиты. Банк, который сейчас проводит масштабный набор сотрудников, в России возглавит Олаф Найдж. Всемирный банк обойдется без федерального поручительства В Вашингтоне 7 декабря совет директоров Всемирного банка (ВБ) на своем заседании утвердил очередную Стратегию партнерства с Российской Федерацией на срок до 2010 года. Россия, как констатировал в интервью РИА "Новости" Алексей Квасов, российский представитель в ВБ, более не нуждается в займах банка, и акценты в программе сделаны на сотрудничестве с регионами. Как пояснила глава представительства ВБ в России Кристалина Георгиева, стратегия включает в себя ряд "инновационных" для ВБ программ, в том числе "субсуверенные гарантии" по займам регионов. В Россию возвращается крупнейший Инвестбанк Японии В начале 2007 года японский финансовый холдинг Nomura Group, ушедший из России после дефолта 1998 года, вновь откроет представительство в Москве. Как сообщил источник, близкий к руководству Nomura, московское представительство холдинга будет заниматься инвестиционно-банковской деятельностью и обслуживанием корпоративных клиентов. Как сообщили в лондонском офисе Nomura International, проект курирует директор отдела России и СНГ инвестиционного-банковского подразделения холдинга Nomura International Максим Зельтцер, который станет одним из топ-менеджеров в московском офисе. Набей себе цену Чтобы удовлетворить потребности российской экономики в финансировании, отечественные банки должны увеличить свои активы и капитализацию минимум вдвое, подсчитали аналитики ЦБ. Но реально ли это? Банки растут вместе с проблемами За год с рынка ушло полсотни банков, взамен иностранцы купили несколько российских кредитных организаций, восполнив пробел по капитализации. Главное достижение 2006 года для российских банкиров - им удалось отстоять запрет на создание филиалов иностранных банков в стране. На сегодняшний день законодательная квота иностранного капитала в российском банковском секторе отсутствует. По данным ЦБ, доля нерезидентов в совокупном капитале российской банковской системы удвоилась в 2005 году, а в 2006-м ее рост продолжился: с 11,15% на начало года до 14,42% на 1 октября. Банкиры договорились о РЕПО 18 декабря Национальная фондовая ассоциация (НФА) представила стандартизированный базовый двусторонний договор по операциям РЕПО. Для обеспечения интересов российских участников на российском и международном рынках и для обсуждения результатов внедрения типового договора при НФА был представлен российский совет РЕПО, который возглавил зампред правления ВТБ Алексей Акиньшин. За счет внедрения стандартного договора РЕПО число спорных моментов значительно сократится, считает Алексей Акиньшин. По его словам, порядка 80% участников рынка высказали заинтересованность в использовании такого договора. "В ближайшие полгода большая половина всех сделок на рынке РЕПО и более 50% оборота будут проходить по правилам типового договора", - утверждает Алексей Акиньшин. Ежемесячный оборот операций РЕПО составляет порядка $7 млрд, а среднедневной оборот - 1,3 млрд руб. ИСТ оформил Номос-банк на Братский завод ферросплавов Группа "ИСТ" консолидировала акции принадлежащего ей НОМОС-Банка на балансе одной организации. Ранее около 19% акций банка принадлежало группе "ИСТ", 1 акция банка была у БЗФ, остальные акции делили между собой ООО "Трансэнергоальянс", ООО "Уникрослайн" и ООО "ТМ-ТРАСТ". Бизнес врозь 18 декабря предприниматели Андрей Мельниченко и Сергей Попов объявили об обмене активами: Мельниченко отдал созданный им МДМ-банк партнеру, а взамен получил крупнейшего производителя удобрений - "Еврохим". Мельниченко с Поповым начали работать вместе в 2000 г. Тогда Попов, сколотивший капитал на продаже труб и металлов, уговорил банкира Мельниченко заняться прямыми инвестициями. Начав с покупки Волжского трубного завода, они за два года создали настоящую промышленную группу, в которую вошли СУЭК, "Еврохим" и Трубная металлургическая компания (ТМК). ТМК они впоследствии продали, а в СУЭК и "Еврохиме" все время были равноправными партнерами. В 2003 г. Мельниченко продал Попову половину финансовой группы МДМ, и с тех пор они неизменно действовали в тандеме. Полноценное "Открытие" Инвестгруппа "Открытие" приобрела 100% московского Щит-банка. Сделка была завершена в сентябре, и к февралю Щит-банк будет переименован в банк "Открытие", рассказал исполнительный директор инвестгруппы Бадри Гобечия. Сумму сделки он не раскрыл. BNP Paribas выходит на розничный рынок Французская банковская группа BNP Paribas сообщила о выводе на российский рынок своего розничного подразделения Cetelem. Об этом сообщила пресс-служба компании Cetelem. Юридически российский Cetelem войдет в структуру ЗАО "БНП Париба", уже имеющего лицензию ЦБ, и будет работать под своим брэндом. "Атон" по-итальянски 19 декабря агентство "Интерфакс" сообщило, что Bank Austria Creditanstalt достиг соглашения о покупке компании "Атон-Брокер". По словам источника на финансовом рынке, во время длительных переговоров CA IB и "Атона" обсуждалась цена за 100-процентный пакет в $240-250 млн. Источник же, близкий к ИК "Атон", утверждал 19 декабря, что компанию удалось продать гораздо дороже - более чем за $300 млн. Мы намерены стать универсальным банком О стратегии НОМОС-банка на новом этапе развития, о планах по развитию региональной сети и о своих взглядах на конкуренцию на банковском рынке. Деньги уйдут в Лондон 19 декабря за "круглым столом" на ММВБ участники рынка обсуждали постановление ФСФР, по которому российские биржи с 2007 года будут закрываться раньше, чем сейчас, - в 18 часов. По подсчетам аналитиков ММВБ, где торгуется 64% депозитарных расписок на акции "Газпрома", 22% их оборота происходит после шести вечера. И если торги будут останавливаться, то эти акции могут уйти на Лондонскую биржу, считают аналитики. Банковский интернационал В ходе утверждения процедуры вступления России в ВТО обострился вопрос о допуске иностранных кредитных организаций на российский банковский рынок. В ноябре министр финансов России Алексей Кудрин обозначил позицию властей по данному вопросу: "Правительство России в ближайшие 5 лет не будет вводить квоту участия нерезидентов в российском банковском капитале". При вступлении в ВТО правительство зарезервировало за собой право вводить 50-процентное ограничение на долю участия нерезидентов в капитале российского банковского сектора, но пока финансовые власти возводить не собираются, а нерезиденты не рвутся бороться за российских вкладчиков и заемщиков. УК "Банк Москвы" хочет войти в число лидеров по активам ПИФов 20 декабря гендиректор УК "Банк Москвы" Елена Касьянова заявила, что в 2007 году компания сможет войти в тройку лидеров по размеру СЧА открытых и интервальных фондов. По данным компании, сейчас активы ПИФов составляют почти 7 млрд руб., увеличившись с начала 2006 года в 4 раза. В итоге УК "Банк Москвы" прочно утвердилась на верхних строчках рейтингов, уступая лишь трем игрокам: УК "Альфа Капитал", УК "Тройка Диалог" и УК "УРАЛСИБ". Согласно последнему рэнкингу Investfunds (на 20.09.2006), ближайшим конкурентом по активам открытых и интервальных ПИФов УК "Банк Москвы" является УК "Альфа-Капитал", суммарная СЧА фондов которой на эту дату составляла 6,99 млрд руб. Активы розничных ПИФов УК "Тройка Диалог" и УК "УРАЛСИБ" составляли 23,3 и 31,2 млрд руб. соответственно. Сбербанк сберегли для России 21 декабря стали известны официальные сроки проведения IPO Внешторгбанка (ВТБ) и дополнительной эмиссии Сбербанка. После завершения заседания наблюдательного совета Сбербанка министр финасов Алексей Кудрин сообщил, что дополнительную эмиссию акций Сбербанка решено провести в феврале 2007 года в объеме не более 200 млрд руб. Источник, близкий к членам наблюдательного совета Сбербанка, сказал, что банк собирается разместить по открытой подписке 3,5 млн акций. По мнению Алексея Кудрина, несмотря на обеспокоенность аналитиков размещением сразу двух выпусков крупных банков примерно в один и тот же период, интерес к размещению как у населения страны, так и международных инвесторов большой. Pro и contra рынка банковских акций ЦБ предложил кредитным организациям практически в обязательном порядке выставлять на открытые торги до 10% своего акционерного капитала. Три плюс один 21 декабря Банк России отозвал лицензии у следующих коммерческих банков: Инбанкпродукт, Фабер-банк и "Мигрос" Решение об отзыве лицензии на осуществление банковских операций, объясняется Банком России уже привычной формулировкой: в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, а также с нарушениями Закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Городской Morgan Stanley банк 21 декабря американский инвестбанк Morgan Stanley объявил о покупке 100% акций Городского ипотечного банка (ГИБ). Как сообщил Morgan Stanley, покупка ГИБа была совершена "в рамках реализации стратегии банка по созданию глобального вертикально интегрированного бизнеса на рынке жилищной ипотеки". Глава глобальной группы по секьюритизированным продуктам Morgan Stanley Антонио Туфариелло пояснил, что "приобретение Городского ипотечного банка" является еще одним важным шагом в реализации нашей долгосрочной стратегии по расширению глобальной деятельности компании в области жилищного ипотечного бизнеса". "Лидер" получил $1 млрд акциями 14,34% обыкновенных акций Газпромбанка приобрела компания по управлению активами негосударственных пенсионных фондов "Лидер". Изменения в реестре акционеров Газпромбанка зафиксированы 20 декабря 2006 года. Год больших продаж Президент Deutsche UFG Илья Щербович рассказал о предстоящих в 2007 году IРО на российском рынке. - По нашим подсчетам, около 60 компаний в 2007 году хотели бы провести IPO или вторичное размещение, - рассказал Илья Щербович. - Реальные шансы, по нашему мнению, имеют порядка 30-35 из них, разумеется в том случае, если ситуация на рынке сложится благоприятно. анки поделились должниками Коллекторское агентство "Секвойя" подвело итоги работы в 2006 г. и сделало оценку рынка сбора долгов. Как рассказал Евгений Бернштам, председатель совета директоров агентства, объем проблемных долгов под управлением агентства вырос в 7,5 раза (до $300 млн). Свою долю на рынке коллекторских услуг "Секвойя" оценивает почти в 40%. ЦБ рекомендует банкам открыться Банк России сообщил об ужесточении рекомендаций для банков по раскрытию отчетной информации на сайте ЦБ в интернете. В нем банкам рекомендовано ежемесячно раскрывать не только остатки, но и всю остальную информацию по счетам, включая обороты, а отчет о прибылях и убытках публиковать на сайте ЦБ ежеквартально. Не для народа, так для государства Банк России может поучаствовать в допэмиссии акций Сбербанка, которая состоится в феврале 2007 года. Сбербанк завершил выплаты жертвам нацизма Сбербанк завершил выплаты заключительного транша материальной помощи лицам, пострадавшим от национал-социализма в годы Второй мировой войны. Как сообщил на специально созванной по этому поводу пресс-конференции глава Сбербанка Андрей Казьмин, с августа 2001 года банк, выполняя функции платежного агента ФГУ "Фонд взаимопонимания и примирения", перечислил 240 тыс. гражданам свыше 400 млн евро. Эти средства были предоставлены германским фондом "Память, ответственность и будущее" и австрийским фондом "Примирение, мир и сотрудничество". Они выплачивались узникам концлагерей, принудительным работникам промышленности и сельского хозяйства, а также правопреемникам получателей. В Россию с любовью 2006 год стал переломным в части активности иностранных инвесторов. Свидетельством тому стали самые громкие приобретения 2006 года - 100% Импэксбанка австрийской группой Raiffeisen International и 20% акций Росбанка (с возможностью доведения доли до контрольного пакета) французским BSGV. "Большинству западных банков удобнее купить достаточно развитой банк, нежели начинать все с нуля и самим завоевывать рынок", - уверен аналитик IFC Андрей Милютин. Парад победителей Cтепень влиятельности чиновников и банкиров на финансовые процессы в стране в 2006 году. Глава Внешторгбанка Андрей Костин умудрился весь 2006 год продержаться на первой позиции. Он открыл банк в Анголе и финансовую компанию в Намибии. А недавно ВТБ решил купить футбольный клуб "Динамо", оставаясь при этом наиболее щедрым спонсором российского спорта. Два месяца назад Владимир Путин наградил Андрея Костина орденом "За заслуги перед Отечеством" IV степени с формулировкой "За большой вклад в развитие финансово-банковской системы РФ". East-West United Bank станет "дочкой" МБРР В конце недели (13-19 декабря) президент АФК "Система" Александр Гончарук озвучил планы дальнейшего развития East-West United Bank (Люксембург). "Ингосстрах" вышел из "Союза "Ингосстрах" вышел из состава акционеров банка "Союз", продав 19,37% акций. Выход "Ингосстраха" связан с консолидацией активов внутри холдинговой компании "Базовый элемент", сообщил руководитель службы по связям с общественностью "Ингосстраха" Владимир Клейменов. Вкладчику не хватило сахара Антимонопольное ведомство признало недобросовестной рекламу Сибакадембанка, который в августе обещал новым вкладчикам по мешку сахара. Тест Баффетта: банки Аналитики ИК "Атон", ИБ "КИТ Финанс" и Альфа-банка оценивают перспективы российского банковского сектора. Нерезиденты "разогрели" банки За январь - сентябрь 2006 года активы российских банков возросли на 27,3%, а капитал - на 20,6%. Сопоставимыми темпами развивался банковский сектор страны и в 2005 году. Источником этого роста все в большей мере становится иностранный капитал. На начало октября 2006 года количество российских банков, контролируемых нерезидентами, составило 63, из них 10 входят в число 50 крупнейших по размеру активов. В начале 2006 года нерезиденты контролировали лишь 52 кредитных организации нашей страны. Между IPO и ВТО Интервью с директором департамента финансовой политики Минфина, членом Национального банковского совета (НБС) Алексеем Саватюгиным. А.Саватюгин считает, что 2006 год для российской банковской системы, всей финансовой и страховой системы, для рынка ценных бумаг был одним из лучших за период с 1998 года. И, вероятно, что в 2007 году все будет также хорошо. Банки не смогут без коллекторов Банки, в большинстве своем не хотевшие работать с коллекторами из-за высокой стоимости их услуг, в 2006 году все же признали необходимость их существования. Продолжавшийся бум кредитования вызвал рост просроченной задолженности. По данным Ассоциации российских банков, в период с 1 октября 2005-го по 1 октября 2006 года объем кредитов, выданных физлицам, увеличился более чем на 84%. По подсчетам Ассоциации региональных банков России, за последние 5 лет задолженность населения по кредитам перед банками выросла более чем в 20 раз, достигнув к 1 ноября 2006 года 1,874 трлн руб. Кредит, к концу 2006 года объем просроченной задолженности составляет $1-1,5 млрд (1,5-2,5% от общего объема выданных кредитов). Ежегодно общий объем просроченной задолженности увеличивается на 50-70%. ЕБРР прикупил акции Транскапиталбанка 26 декабря Транскапиталбанк сообщил о завершении сделки по продаже 25%+1 акция Европейскому банку реконструкции и развития. Как сообщили в Транскапиталбанке, соглашение с новым инвестором предполагает вхождение в совет директоров банка представителя ЕБРР, но в оперативном управлении банком он принимать участие не будет. О сделке с иностранным инвестором стало известно в июне 2006 года. Транскапиталбанк планировал провести допэмиссию акций в объеме 320 тыс. штук, в результате которой уставный капитал банка увеличился с 963,35 млн до 1, 284 млрд руб. Банк Москвы увеличит капитал Совет директоров Банка Москвы принял решение увеличить уставный капитал на 690 млн руб. путем дополнительной эмиссии акций. Совет директоров Банка Москвы второй раз за 2006 принял решение об увеличении его капитала путем размещения допэмиссии акций по открытой подписке. В августе банк выручил 2,9 млрд руб. за 5,6 млн акций. Московские власти получили отличных партнеров: 2,2% акций банка купил J.P.Morgan, 0,7% - Bear Stearns, меньшие пакеты - Goldman Sachs, ING Bank, шведские инвестфонд East Capital и банк SEB, Bank Austria, скандинавский Hansabank. В Росбанке новые директора На состоявшемся 26 декабря внеочередном собрании Росбанка его акционеры утвердили новый состав совета директоров. Вошедший в совет директоров Росбанка Жан-Луи Маттеи является и председателем российской "дочки" Societe Generale - "Банка Сосьете Женераль Восток", а ранее г-н Маттеи возглавлял розничное направление Societe Generale за пределами Франции. Также вошедший в совет директоров Росбанка исполнительный директор Societe Generale Филипп Ситерн в свое время занимал посты главы финансового менеджмента и директора по персоналу. Статус обязывает Об участии ВТБ в нацпроектах рассказал старший вице-президент, член правления ВТБ Константин Кожевников. По словам К.Кожевникова, современный статус Группы ВТБ обязывает банк с особым вниманием относиться к вопросам содействия социально-экономическому развитию общества, ответственно подходить к реализации государственных программ. В то же время банк рассматривает свое участие в нацпроектах и как источник роста бизнеса, мощный фактор дальнейшего развития и увеличения конкурентоспособности группы ВТБ. Никаких IPO на Лондонской бирже не происходит Президент ММВБ Александр Потемкин рассказал о возможности объединения с биржей РТС. Группа ММВБ стала лидером торговли российскими акциями не только в России, но и во всем мире, обогнав Лондон, Нью-Йорк и Франкфурт. В 2006 увеличение доли ММВБ прошло лавинообразно: за первые девять месяцев обороты на нашем рынке акций выросли в 4 раза. Одна из причин лежит на поверхности - либерализация рынка акций "Газпрома". БАНКОВСКИЕ УСЛУГИ. ИНФОРМАЦИЯ Инвестировать по-крупному Ситибанк предлагает клиентам с суммами от $50000 программу обслуживания "Мир возможностей". Все за руль Банк Москвы выдает кредиты на покупку автомобилей Chevrolet Niva и Chevrolet Viva без первоначального взноса в автосалонах компании "GM-АвтоВАЗ" на срок до пяти лет. У пайщиков снизился интерес к паевым фондам Национальная лига управляющих (НЛУ) подготовила очередное исследование о числе пайщиков российских паевых фондов. Смерть в кредит Уральский Банк содействия коммерции и бизнесу (СКБ-банк) прекратил выдачу экспресс-кредитов в Екатеринбурге, Каменске-Уральском и Нижнем Тагиле. Брокеров пересчитали В Москве открывается Центр обмена ипотечных кредитов, в котором каждый заемщик может выбрать более выгодные условия ипотеки и перекредитоваться в другом банке. "Петрокоммерц" утроил показатели Новации от Пробизнесбанка: Пробизнесбанк подготовил целый ряд новых факторинговых продуктов. Игра только начинается В 2006 количество частных инвесторов, торгующих на биржах, выросло вдвое, и, по прогнозам экспертов, в ближайшие 3 года увеличится еще в 2 раза, достигнув миллиона. Все для студентов и виртуальных магазинов Промсвязьбанк объявил о начале эмиссии новых карточных продуктов - Visa Electron Instant Issue и MasterCard Virtual. Кредитные карты Международный московский банк начинает предлагать свои кредитные карты в региональных филиалах Пластиковые скидки Банк "Союз" приступил к выпуску международных кобрэндинговых карт со льготным периодом "Diners Club - Русская неделя", ориентированных на любителей горнолыжного спорта и зимнего отдыха. К дисконтной программе Международного московского банка "Карта скидок" присоединились магазин "Холодильники Liebherr", турагентство "Орко-Тур", магазин "Трикотаж-клуб" и компания "Релай-Сервис" (ворота и двери производства немецкого концерна Hermann KG VKG). Держатели кредитных карт Московского кредитного банка могут воспользоваться специальной бонусной программой. Вот это номера Автосалон "ГЕМА Моторс Запад" предлагают программу так называемого цивилизованного кредитования "7%" на покупку автомобилей марки Skoda. ВТБ 24 проводит промоакцию "Восток Авто 777 (Счастливые семерки)". МДМ-банк объявил о снижении ставок по "классической" программе автокредитования Ипотека старается поспеть за ценами Альфа-банк увеличил максимальную сумму ипотечного кредита. Импэксбанк запустил новую программу ипотечного кредитования "Ипотечный жилищный кредит на 100%". Городской ипотечный банк совместно с корпорацией "БЕСТ-Недвижимость" организовали акцию "Зрелая ипотека". В банк - через телефон и интернет Райффайзенбанк добавил новые функции в уже привычную услугу "SMS-уведомления". Екатеринбургский банк "Гран" предложил своим клиентам услугу пополнения вклада через Интернет. ВТБ и НФК запускают совместный проект ВТБ и Национальная Факторинговая Компания (НФК) объявляют о запуске совместного факторингового проекта «Синдицированный факторинг». МКБ предлагает кредитную карту С 15 ноября 2006 года каждый ипотечный заемщик Московского кредитного банка может на льготных условиях оформить кредитную карту MasterCard Electronic на сумму от 10000 до 500000 руб. Банк "Авангард" ввел новые условия автокредитования В банке "Авангард" срок кредитования по программе "Беспроцентный кредит" при авансе не менее 50% увеличен до 5 лет. В сеть пошел "большой клиент" Количество подключений к системам интернет-банкинга растет на 20% в месяц. "Юниаструм Банк" упрощает ипотечную схему "Юниаструм Банк" запустил новый проект в рамках своей программы ипотечного кредитования "Новостройка-плюс". Рост вкладов в банки замедлился Вклады физических лиц в российские банки за девять месяцев 2006 года выросли на 21%, в то время как за аналогичный период 2005 года - на 24,3%. Все больше банков используют «Автопрозвонку» для информирования клиентов На сегодняшний день доля российских банков — клиентов компании Wentor Software, автора программного продукта «Автопрозвонка», составляет 32%. Кредиты для всех О начале совместной программы ипотечного кредитования объявили банк "Зенит" и инвестиционно-строительная компания "М.О.Р.Е.-Плаза". Банк "Зенит" отчитался Объем срочных вкладов физических лиц, привлеченных банком "Зенит", вырос в ноябре на 130 млн руб. Международный московский банк и компания "Мэйджор Кар" предложили 3 специальные программы на покупку новых автомобилей, которые будут действовать до 2 февраля 2007 года СДМ-Банк приобрел партнера В ноябре 2006 новый формат офиса продаж риэлторской компании "МИАН-агентство недвижимости" открылся в центральном офисе СДМ-банка. Кредит для предпринимателя - быстро и вовремя! "Прямая линия", которую провел директор департамента обслуживания клиентов малого бизнеса ВТБ 24 Сергей Сучков. В рамках "прямой линии", которая прошла 12 декабря, он ответил на вопросы, касающиеся кредитования малых предприятий. Вырос объем эмиссии карт VISA Объем эмиссии карт VISA в России вырос за год по состоянию на 1 октября 2006 года на 41%, до 29 млн штук. Сел и поехал Международный московский банк и компания DaimlerChrysler Financial Services Russia предлагают кредиты на приобретение новых легковых автомобилей концерна DaimlerChrysler Group. ПИФов все больше УК "Газпромбанк - Управление активами" начала формирование ПИФ "Газпромбанк - Акции второго эшелона". Зам. предправления Банка проектного финансирования (БПФ) Сергей Комисаров Вклады Банка Москвы: выгодно, удобно и надежно Банк Москвы предлагает различные виды вкладов. БАНКОВСКИЕ УСЛУГИ. АНАЛИЗ Рублевые вклады деньги берегут Только рублевые вклады смогли уберечь сбережения граждан. Как подсчитали в ЦМЭИ "БДО Юникон", покупательная способность годовых вкладов в долларах снизилась на 10,55%. Более-менее удачно складывалась ситуация для обладателей евро - минус 0,56% (в ноябре плюс 1,58-1,84% в зависимости от сроков вложения). ВТБ подключит к своей ипотеке чужие банки Группа ВТБ намерена запустить новую для российского рынка схему выдачи ипотечных кредитов. Об этом 7 декабря объявил директор департамента ипотечного кредитования ВТБ-24 Анатолий Печатников. "Мы планируем заключать с банками агентские договоры, по которым они от нашего имени и за счет наших средств будут предлагать своим клиентам ипотечные кредиты, - пояснил господин Печатников. - При этом проценты по кредитам, выданным банком-агентом, будут идти в доход банка-кредитора, то есть ВТБ-24. Агент же будет получать разовую комиссию за каждый выданный кредит". С точным размером комиссии в ВТБ еще не определились, однако, по словам господина Печатникова, он будет варьироваться в районе среднерыночной величины 1,5%. В погоне за "длинным" рублем Банковские вкладчики сделали ставку на длинные сроки депозитов и не ошиблись. Объем банковских вкладов граждан неуклонно близится к 3 трлн руб. И рублю при этом доверяют все больше. Такой вывод можно сделать на основании предварительных итогов 2006 года, опубликованных ЦБ. Рублевые вклады за истекшие месяцы 2006 года выросли на 30%, а объем валютных вкладов граждан за тот же период снизился на 9%. Общие темпы роста, таким образом, составили чуть более 20%. Российские граждане сделали выбор в пользу российской валюты. И, судя по последним данным с валютного рынка, они не проиграли. Вкладчики уходят из Зенита В ноябре большинство рублевых и валютных ОФБУ показало положительную доходность и суммарные активы отрасли выросли до 15,56 млрд рублей. По словам главного экономиста отдела доверительного управления Банка ЗЕНИТ Сергея Булыгина, наибольшие потери в ноябре 2006 года понес фонд "Валютный", активы которого за месяц уменьшились на $2 млн. "Это связано с выходом из фонда одного из крупных инвесторов", - пояснил Сергей Булыгин. Ситибанк уводит клиентов из "Пиоглобал" Ситибанк разослал в свои отделения инструкцию, в которой паи ПИФов УК "ПиоГлобал Эссет Менеджмент" рекомендовались клиентам банка к погашению. Об этом заявил источник, знакомый с документом. В Ситибанке отказались комментировать эту информацию. Как заявила пресс-секретарь банка Наталья Мышко, "Ситибанк продолжает оставаться инвестиционным агентом компании "ПиоГлобал"". Между тем в тех отделениях банка, сотрудники отвечают, что Ситибанк "не рекомендуют паи этой компании к приобретению и даже обзванивает своих клиентов, рекомендуя им их погашать". По данным источника, изменения рекомендации напрямую связаны с возможным приобретением "ПиоГлобал" компанией "Антанта Капитал". Миллиард в квартал Компания AG Capital намерена создать крупнейший ипотечный фонд за счет привлечения пула ипотечных кредитов, выданных региональными и столичными банками. Пайщиков подсчитали 11 декабря Национальная лига управляющих (НЛУ) опубликовала результаты исследования рынка "Сколько пайщиков в российских ПИФах". По данным НЛУ, с III квартала 2005 года количество ненулевых счетов в 484 ПИФах увеличилось почти вдвое и на конец сентября 2006 года составило 304,7 тысячи. По мнению участников рынка, этот показатель достаточно условный, а реальное число инвесторов ПИФов может быть значительно ниже. Доверие зависит от доходов Исследование, проведенное Росгосстрахом в 34 городах России, показало, что средний уровень доверия к финансовой системе остается довольно низким. Народ выбирает Сбербанк Фонд "Общественное мнение" и агентство "Сальвадор М" провели масштабное исследование инвестиционных настроений россиян. Больше 40% респондентов заявило, что последние год-два вообще не проводили ни одной из перечисленных в вопросе финансовых операций. А это открытие счета, обмен валюты, получение зарплаты на карточку, кредиты и др. ВТБ-24 обслужит чужих экспресс-заемщиков 12 декабря банк ВТБ-24 заявил о намерении первым на рынке рефинансировать потребительские кредиты, выданные другими банками. Как рассказала зампрезидента-председателя правления банка ВТБ-24 Ирина Бушева, к 2010 году банк планирует в каждом секторе потребкредитования занять не менее 10% рынка, увеличив свой портфель с $0,9 млрд до $11,4 млрд. Собинбанк пошел на секьюритизацию Собинбанк сообщил о намерении провести в 2007 году секьюритизацию портфеля ипотечных и автокредитов. Как сообщил председатель правления Собинбанка Владимир Рыкунов, "объем секьюритизации ипотечных кредитов составит $300 млн, автокредитов - $200 млн". Точные сроки пока не определены, ориентировочно секьюритизация ипотеки состоится весной 2007 года, а автокредитов - осенью. "Размещать бумаги, обеспеченные ипотечными кредитами, будем на европейских площадках. По какой ставке, пока неизвестно. Посмотрим, в каком состоянии будет находиться рынок. Может быть, под LIBOR+1,8%", - предположил г-н Рыкунов. Ипотечных брокеров отыщут в регионах В 2007 году Независимое бюро ипотечного кредитования (НБИК) намерено запустить по всей стране партнерскую программу. Как рассказал директор по региональному развитию НБИК Павел Воличенко, в региональной партнерской программе могут принять участие как юридические, так и физические лица. "Вначале бюро предоставляет своим партнерам комплект материалов, с помощью которого возможно создать эффективно работающий бизнес по ипотечному брокериджу. Кроме того, наше бюро помогает отработать механизмы взаимодействия со всеми участниками процесса - от кредиторов, заемщиков, риэлтеров до застройщиков, страховщиков и оценщиков", - говорит Воличенко. ВТБ займется факторингом Внешторгбанк (ВТБ) и Национальная факторинговая компания (НФК) объявили о запуске совместного факторингового проекта "Синдицированный факторинг". В рамках проекта ВТБ и НФК будут осуществлять совместное факторинговое обслуживание клиентов на основе договоров, заключаемых между банком, компанией и клиентом. Послать подальше Отечественные системы переводов постепенно начинают выходить на международный рынок. По данным ЦБ, только за 9 месяцев 2006 года из России было отправлено частных переводов на $ 12,77 млрд. Это уже больше, чем за весь 2005 год. При этом в страны дальнего зарубежья было переведено более $8,57 млрд, в СНГ - около $4,2 млрд. И еще $5,2 млрд было переведено в Россию. То есть на сегодня объем рынка переводов в стране приблизился к отметке $18 млрд. Из них 5 млрд было отправлено и получено через системы денежных переводов и "Почту России". Зеркало для заемщика В 2006 г. банкиры упростили процедуру выдачи кредитных карт. Общее требование у банков одно - постоянная регистрация в регионе присутствия банка. Остальное - индивидуально. Какие инвестиции защитят сбережения от инфляции в 2007 году? Как "разложить" сбережения в 2007 году Начальник управления по работе с драгоценными металлами Банка проектного финансирования Валерий Лебедев рекомендует частным инвесторам, как разместить сбережения в 2007 году. Райффайзенбанк начал ипотеку без денег Райффайзенбанк объявил об изменениях в программе ипотечного кредитования. Среди новых предложений - кредит без первоначального взноса на покупку недвижимости, что стало беспрецедентной мерой для "дочки" иностранного банка в России. При этом программа не является пилотной - изменения в ней одновременно введены в Москве, Санкт-Петербурге и еще семи городах-миллионниках. Пока получить такой кредит смогут лишь клиенты агентств недвижимости-партнеров Райффайзенбанка. Аккуратность хромает В банковских портфелях снова начала расти доля просроченных потребительских кредитов. В августе доля просроченных ссуд населению сократилась до 2,67%, а в сентябре - до 2,66%. Однако повод для радости сохранялся недолго. По данным ЦБ на 1 ноября, доля плохих кредитов в общем портфеле выданных физлицам вновь выросла и составила 2,71%. При этом объемы розничного кредитования увеличивались медленнее, чем корпоративные ссуды. В результате доля ссуд гражданам в общем кредитном портфеле уменьшилась с 21,4% до 21,3%, хотя их объем увеличился с 1,8 трлн руб. до 1,9 трлн руб. Фонды невезения Итоги работы общих фондов банковского управления (ОФБУ). Деньги из чулка не могут быть чистыми? Теперь чтобы внести деньги на вклад, необходимо предъявить документ, подтверждающий происхождение этих денег. Выбрав несколько самых крупных банков по объему привлеченных вкладов, корреспондент стала их обзванивать под видом потенциального клиента, который хочет открыть депозит на сумму $45000 и интересуется, какие для этого нужны документы. Валютные кредиты дорожают По данным Банка России средняя процентная ставка по краткосрочным кредитам в долларах США в октябре достигла отметки 13,6%. Это рекорд последних лет. По мнению вице-президента Ассоциации региональных банков "Россия" Александра Хандруева, причина рекорда в том, что российским банкам приходится занимать валютные средства на международном рынке под более высокие проценты. "Для российских банков менее привлекательными, прежде всего, оказались заемные средства", - считает он. Только кредитки Олег Тиньков собирается покорить новый рынок, предложив только один продукт - кредитные карты. В 2006 году предприниматель приобрел московский Химмашбанк и собирается развивать на его базе розничный бизнес. Автомобиль уже не роскошь Банк "Агроимпульс" предлагает в настоящее время 15 различных программ кредитования на покупку новых и подержанных автомобилей российского и иностранного производства. Срок кредита варьируется от полугода до трех лет. Сумма кредита - до 1500000 рублей или 50000 долларов США (или евро). Рубли принесли доход В течение 2006 года российский рубль как мог старался окончательно восстановить собственную репутацию. Согласно данным Центра макроэкономических исследований компании БДО "Юникон", в течение 2006 года больше всего проиграли те, кто предпочитает по старой памяти хранить деньги в американских долларах. Приверженцы "зеленых", разместившие их на счетах российских банков, потеряли порядка 10,55% своих сбережений. Также в минусовой зоне остались и те, кто решился довериться валюте Старого света: вклады в евро за 2006 год обесценились на 0,56%. Западные банки потеряли вклады Впервые за несколько лет темпы прироста вкладов в иностранных банках опустились ниже среднего показателя по банковской системе. По данным АСВ, "в III квартале 2006 года темпы прироста вкладов в иностранных банках впервые за долгий период наблюдений опустились ниже среднего показателя по банковской системе - до 3,1%". В 2005 году, по данным АСВ, российские "дочки" иностранных банков демонстрировали прирост более чем в 2 раза выше, чем в среднем по банковской системе (порядка 40% в год). В 2006 году, по прогнозу АСВ, средний прирост вкладов составит около 35%. Статистика, таким образом, свидетельствует о том, что иностранные банки теряют позиции на рынке вкладов физических лиц. Ипотеку назвали "продуктом года" Опрос банкиров о самых популярных услугах 2006 года. В 2006 году банкиры подавляющим большинством голосов "продуктом года" для частных лиц назвали ипотеку, подтвердив свой прогноз 2005 года. "В 2006 году продуктом года, безусловно, является ипотека, - считает начальник департамента по работе с физическими лицами Газпромбанка Анна Горячева. - В течение года на рынок ипотечного кредитования с новыми программами вышло несколько банков, ранее не предоставлявших ипотечных кредитов. Также банки, активно кредитующие клиентов на приобретение недвижимости, предложили новые, более комфортные условия для клиентов по действующим программам, а также ввели в действие новые программы". Стоит ли бежать от доллара Самым заметным событием на рынке сбережений в 2006 году можно назвать массовый перевод доллара в национальную валюту. По данным АСВ, новой тенденцией 2006 года стал резкий рост продаж наличной валюты через обменные пункты. В начале 2006 года население избавлялось от $1,5-2 млрд ежемесячно. Во II и III кварталах сброс долларов принял просто угрожающие размеры - $3-4 млрд в месяц. По мнению аналитиков, этот всплеск вызван быстрым укреплением рубля к доллару. "Спрос физических лиц на наличную валюту практически перестал носить инвестиционный характер и все в большей степени определяется текущими потребительскими нуждами", - отмечают в агентстве. Фондовая розница от "Уралсиба" Вслед за другими банкирами и брокерами интернет-торговлей акциями для розничных клиентов займется "Уралсиб". Специальную компанию для этого - "Уралсиб Веб-брокер" - он зарегистрировал в сентябре, а 22 декабря она получила необходимые лицензии ФСФР. Финансовые риски застрахуют Компания "Москоммерц-лизинг" выводит на рынок новую программу лизинга автомобилей с нулевым авансовым платежом. На рынке ипотеки банки (Банк Москвы, ВТБ-24, а также российские "дочки" ХКФ банка и Райффайзенбанка) уже с середины 2006 года раздают ипотечные кредиты без первоначального взноса. Вместе с тем, по данным ИК "Ренессанс Капитал", в России на 1 октября 2006 года было выдано ипотечных кредитов на $6 млрд без учета кредитов АИЖК. Если банки решат застраховать свои финансовые риски хотя бы на 10% от суммы ипотечного договора, то для страховых компаний объем нового сектора составит как минимум $600 млн. Кредитная карта - ваш козырь в покупках В банковском остатке... В 2006 году банков стало меньше, работать они стали лучше, а вклады пока остаются самым популярным средством сбережения денег. КРЕДИТЫ И ИНВЕСТИЦИИ. ИНФОРМАЦИЯ НЛМК инвестирует свыше $1 млрд Затраты на реконструкцию и техническое перевооружение предприятий группы Новолипецкого меткомбината в 2007 году превысят $1 млрд. Международный московский банк привлек синдицированный кредит в размере $120 млн сроком на год МДМ-банк займет $3 млрд МДМ-банк намерен занять около $3 млрд в 2007 г., сообщил предправления банка Мишель Перирен. Райффайзенбанк завершил синдикацию кредита ЗАО "Райффайзенбанк Австрия" сообщило о завершении общей синдикации кредита. Аккуратность хромает Качество кредитов населению ухудшилось. Лишь два месяца банкиры демонстрировали снижение доли просроченных кредитов населению в своих портфелях. Но в октябре этот показатель снова начал расти. Лондон: пройдет форум "Альтернативные инвестиции в России" 20-22 февраля 2007 года в Marriott Grosvenor Square (Лондон) пройдет Международный форум Адама Смита "Альтернативные инвестиции в России". Банкам не нужны рубли Процентные ставки по рублевым вкладам для физических лиц в очередной раз снизились. В сентябре вкладчики потеряли около 2,5% доходов от вкладов. Аналитики считают, что банкам рублевые вклады стали невыгодны, и прогнозируют дальнейшее снижение ставок. Парадокс-2008 В предвыборные годы инвесторы могут снизить свою активность в отношении российских регионов. Расходы по статьям социального характера были одними из самых значительных в консолидированных бюджетах субъектов РФ в первой половине 2006 года и составили 59% от общей суммы расходов, отмечает Fitch Ratings в отчете "Социальные расходы в российских регионах". В результате реформы в социальной сфере расходы бюджетов стали больше ориентироваться на фактическое производство общественно значимых товаров и на предоставление бюджетных услуг, а не на поддержание существующей инфраструктуры. 50 млрд долларов в сырье Общемировые инвестиции в сырьевые товары к 2008 году могут вырасти на 50 млрд долл. В ходе исследования специалисты Barclays Capital опросили менеджеров 110 институциональных инвесторов. Эмитенты "Фармстандарт" завершил сделку по привлечению синдицированного кредита на сумму до $200 млн, организованного Citibank. ЕБРР пошел по регионам 18 декабря президент ЕБРР Жан Лемьер сообщил, что в 2007 году банк планирует увеличить вложения в Россию более чем 2 млрд евро. Альфа-Банку дали взаймы Синдицированный кредит в размере $340 млн сроком на год привлек Альфа-Банк, процентная ставка по кредиту составляет 45 базисных пунктов сверх ставки LIBOR. БСЖВ получит кредит 18 декабря организаторы сделки по привлечению синдицированного кредита для Банка Сосьете Женераль Восток (БСЖВ) лондонское подразделение Deutsche Bank и Societe Generale Corporate&Investment Banking объявили о подписании соответствующего соглашения. "Ак Барс" привлек средства Банк "Ак Барс" подписал договор о предоставлении ему синдицированного кредита рядом зарубежных банков в размере $140 млн, при первоначально заявленной сумме в $100 млн. Россельхозбанк занял 10 млрд руб. у иностранцев Россельхозбанк привлек кредит на 10 млрд руб. под 7,82% годовых. ЕБРР поможет "РусЭлКо" ЕБРР выделит $30 млн на модернизацию производственных мощностей ООО "Русская элеваторная компания". ВБД возьмет кредит ЗАО "Райффайзенбанк" предоставит кредит ОАО "Вимм-Билль-Данн Продукты Питания" (ВБД) в сумме $50 млн. Райффайзенбанк кредитует "Виктор и Ко" Филиал "Самарский" ЗАО "Райффайзенбанк Австрия" открыл компании ООО "Виктор и Ко" кредитную линию в размере 1 млрд 270 млн руб. "Дикси" занимает на супермаркеты 25 декабря торговая сеть "Дикси" сообщила о привлечении синдицированного кредита на 2 млрд рублей в банке "Траст" сроком на 180 дней под 10% годовых. "Рубин" привлекает кредит ОАО "Московский телевизионный завод "Рубин" привлечет кредит Сбербанка в объеме 2,2 млрд рублей. Российские банки кредитуют кубинцев Российские банки предоставят синдицированный кредит в объеме $203,4 млн кубинской компании Aviaimport S.A. Ханты-Мансийский банк займет $40 млн Ханты-Мансийский банк (ХМБ) намерен привлечь синдицированный кредит объемом $40 млн. IFC инвестирует до 15 млн евро в фонд Norum Russia III Совет директоров Международной финансовой корпорации (IFC) в феврале 2007 года планирует рассмотреть вопрос о вложении до 15 млн евро в создаваемый фонд прямых инвестиций Norum Russia III. ГидроОГК занимает у Morgan Stanley ГидроОГК и банк Morgan Stanley подписали соглашение о предоставлении кредита в размере 3 млрд руб. сроком до 7 лет. Dresdner Bank предоставил Россельхозбанку кредит в размере 10 млрд руб. Сибакадембанк привлек синдицированный кредит на $60 млн "Интер РАО" занимает у Сбербанка Сбербанк России одобрил открытие кредитной линии для "Интер РАО ЕЭС" на сумму 2 млрд руб. сроком до 3 лет на финансирование текущей деятельности. "Мосэнерго" спешит занять денег "Мосэнерго" планирует привлечь в I квартале 2007 г. бридж-кредит J.P. Morgan в сумме от 7 млрд до 9 млрд руб. КРЕДИТЫ И ИНВЕСТИЦИИ. АНАЛИЗ Европейский Центробанк повысил ставку до 3,5% годовых Европейский центробанк (ЕЦБ) 7 декабря повысил процентную ставку на 0,25 п.п. - до 3,5% годовых, оправдав ожидания аналитиков. Это решение, по словам президента ЕЦБ Жан-Клода Трише, отражает инфляционный риск, угрожающий ценовой стабильности стран еврозоны. В ноябре потребительские цены в еврозоне выросли на 1,8%, не превысив 2%-ного порога, рекомендованного ЕЦБ. Но, по мнению Трише, опасность роста инфляции сохраняется, поэтому необходимо действовать "жестко и вовремя", чтобы обеспечить ценовую стабильность. С декабря 2005 г. ЕЦБ повышает ставку уже шестой раз. Русский марш Российские компании неожиданно для всех стали крупнейшими инвесторами из развивающихся стран. Благодаря росту мировых цен на нефть у российских компаний много свободных денег, а собственность в то же время не защищена, отмечает директор Института проблем глобализации Михаил Делягин. Инвестиции россиян никак не связаны с инвестклиматом, не соглашается с Делягиным директор по международным и специальным проектам компании "Русал" Александр Лившиц. "Капитал вывозили, когда климат был плохим, вывозят сейчас, когда получше, и будут вывозить, даже когда он станет идеальным", - говорит он. Куда идти с хорошей идеей Инвестиционный банк "ТРАСТ" начал реализацию программы так называемого венчурного кредитования. "Ренессанс капитал" рекомендует присмотреться к банкам 18 декабря компания "Ренессанс Капитал" представила аналитический обзор на 2007 год "Перестройка частного сектора". Инвестиции в инновации Внешэкономбанк (ВЭБ) намерен расширить объемы кредитования российской промышленности. Деятельность банка на этом направлении предполагается осуществлять в рамках стратегического партнерства с Федеральным агентством по промышленности. Соответствующее соглашение подписали 21 декабря глава агентства Борис Алешин и председатель ВЭБа Владимир Дмитриев. Займет $1 млрд 22 декабря стало известно о том, что "Русал" берет в кредит $1 млрд на организацию слияния с "СУАЛом" и Glencore. Организаторами кредита выступили BNP Paribas (Suisse) SA, Calyon, Citigroup и Natixis. Один к десяти Банкиры заявляют об огромном интересе к работе с клиентами из сферы малого бизнеса, но на деле финансирование получают очень немногие. Ставки по кредитам для малого бизнеса за 2006 год снизились примерно на 1-2%. Но получить подобное финансирование все еще крайне сложно, признают участники рынка, поэтому говорить о скором и полном искоренении "серых" финансовых схем, таких как ростовщичество, пока не приходится". Основная проблема при оценке кредитоспособности потенциального клиента из сферы малого бизнеса - его непрозрачность. "Авангард-лизинг" заняло на Западе 25 декабря компания "Авангард-Лизинг" сообщила о привлечении кредита на сумму около $100 млн евро (150 млн швейцарских франков) сроком на пять лет. Как пояснил гендиректор ОАО "Авангард-Лизинг" Александр Кожевников, эти средства в т.ч. будут направлены на финансирование строительства заводов по производству стеклотары в Южном и Западно-Сибирском федеральных округах и заводов по производству стройматериалов в Сибири. Банки откладывали деньги 26 декабря остатки на корсчетах российских банков достигли рекордной за последние два года отметки - 572,5 млрд руб. Объем операций репо с Центральным банком 25 декабря достигал 92 млрд руб., а 26 декабря, хотя и снизился до 52 млрд руб., оставался максимальным для декабря 2006 года. Между тем в предыдущие годы в канун новогодних праздников происходило либо резкое снижение межбанковских ставок, либо сокращение кредитования в ЦБ. Зарубежные капиталы выбирают Россию Присоединение России к ВТО даст стимул для развития экономики. Инвестиционная привлекательность страны действительно сегодня высока как никогда. Стратегические инвесторы приходят в Россию с большими планами и надолго. Это верный признак того, что экономика страны находится на правильном пути. КОНФЛИКТЫ И ПРОИСШЕСТВИЯ ВТБ 24 засветил карты 8 декабря ВТБ 24 сообщил о том, что с пластиковых карт некоторых его клиентов были похищены денежные средства. Как сообщили в пресс-службе ВТБ 24, подозрительные трансакции по платежным картам банка были зафиксированы 2 декабря в Испании и Голландии. Молодой специалист воровал не по-детски Пятигорский городской суд приговорил бывшего кредитного эксперта ОАО АКБ "РОСБАНК" О.Агафонова к 5 годам лишения свободы за мошенничество в особо крупных размерах. Сбербанк ошибся ответчиком на полмиллиарда рублей Гагаринский суд Москвы отказал Сбербанку в удовлетворении гражданского иска на 508 млн. Уголовное дело в отношении Елены Клименковой, которое расследовало Главное следственное управление ГУВД Москвы, появилось в 2002 году. Тогда в распоряжении следствия оказались материалы, которые свидетельствовали, что в 1998 году московское управление Сбербанка выделило ЗАО "Линн", дочерней структуре ФСК "Кейстоун", кредит в размере $150 млн на строительство элитного офисного комплекса на Софийской набережной "Царев сад". Месть за взятку? Генпрокуратура РФ возбудила уголовное дело о покушении на убийство топ-менеджеров Европейского частного инвестиционного банка (ЭПИН-банка). В ходе обследования кабинетов руководства банка лаборантами фирмы "Экон" и специалистами ФСБ было обнаружено, что уровень предельной концентрации ртути был превышен в десятки раз. Были отравлены 17 человек. Скорее всего, покушение - это месть за обращение в ФСБ в мае 2005 года. Большой "слив": заемщики под колпаком Разгорелся новый большой скандал вокруг компьютерных баз данных: на черный рынок попали данные о трех миллионах заемщиков российских банков. "Русский Стандарт" проиграл Апелляционная инстанция признала правоту Омского управления Федеральной антимонопольной службы (УФАС). Ранее Омское УФАС признало нарушение банком статей 6 и 15 закона "О защите конкуренции на рынке финансовых услуг". Банк, заключая договора с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, запрещал им заключать аналогичные договора с другими банками. Банк "Русский Стандарт", не согласившись с решением УФАС, обжаловал его в судебном порядке. В свою очередь УФАС обратилось с апелляционной жалобой в инстанцию арбитражного суда Омской области и выиграло дело. Точку поставит арест Федулева Самара: Банки-кредиторы Богатовского маслоэкстракционного завода могут вернуть себе контроль над предприятием. Этому будет способствовать арест предпринимателя П.Федулева, структуры которого пытались обанкротить предприятие и вывести из него активы. "Коммерсантъ" вывел Альфа-банк в Европу Европейский суд по правам человека в Страсбурге направил в адрес Саратовский репортер В Саратове идет расследование в рамках уголовного дела по факту разглашения информации о финансовой отчетности вице-спикера Госдумы Вячеслава Володина. Заявление депутата поступило в прокуратуру после публикации в газете "Саратовской репортер" статьи Сергея Михайлова "Вячеслав Володин работает в ОАО "ИМПЭКСБАНК"?". Убийца оставил куриный след 14 декабря в Санкт-Петербурге убили Игоря Коптева, бывшего председателя ОАО "Северо-Западный Картельбанк". Тогда же ЦБ отозвал у банка лицензию на проведение банковских операций (поводом для этого стала недостаточность собственного капитала), а руководством банка заинтересовалась Генпрокуратура России, т.к. Картельбанк по договору с Северо-Западной транспортной прокуратурой был хранителем средств, поступавших от реализации конфискованного имущества. Тайна на продажу Информация, содержащаяся в выпущенных нелегально сборниках с кредитными историями россиян, не представляют большой угрозы. Президент Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян в резком росте объемов торговли банковской тайной не видит ничего удивительного. "Рынок кредитных историй увеличивается постоянно, - сообщил он. - Понятно, что вместе с ним растет и теневая часть". При этом глава АРБ уверен, что большая часть информации в этих базах - фальшивка. "Скорее всего, там имеет место компиляция действительно тайных и общедоступных данных (например, из телефонных справочников), причем доля последних превалирует", - полагает банкир. ВАС вернул Сбербанку военных пенсионеров 19 декабря Высший арбитражный суд России (ВАС) признал недействительным решение Федеральной антимонопольной службы (ФАС). Спор между Сбербанком и ФАС начался в 2005 году, когда Байкальский банк Сбербанка разослал письма военнослужащим с требованием открыть счета для получения пенсии в Сбербанке. После этого в антимонопольную службу обратились Байкалбанк и один из военных пенсионеров, посчитавших, что действия Сбербанка нарушают их права. ФАС, в свою очередь, расценила действия крупнейшего банка страны как "распространение неточных сведений, которые способны причинить убытки другой финансовой организации". Банк уполномочен заплатить Верховный суд России утвердил приговор Мосгорсуда, вынесенный майору милиции Александру Агееву и помощнику депутата Госдумы Валерию Белозеру. Весной 2004 года руководители Эпин-банка подали в Центробанк заявление на получение лицензии, дающей право обслуживать физических лиц, и вступление банка в федеральную систему страхования вкладов. Для этого, согласно разработанной тогдашним зампредом ЦБ и председателем комитета банковского надзора Андреем Козловым схеме, банк-соискатель должен был пройти тройную проверку. Сам ЦБ проверял всю отчетность претендента, а два департамента экономической безопасности - при МВД и ФСБ - выясняли, не отмывает ли банк грязные деньги, не замешан ли он в мошеннических схемах и не финансирует ли террористов. БАНКИ И БИРЖИ. РЕГИОНЫ. ИНФОРМАЦИЯ С.-Петербург: "Промсвязьбанк открыл новый офис" Живые деньги вместо долгов Владимир: Активы Промсвязьбанка по состоянию на 01.10.2006 г. 150 млрд рублей, собственный капитал - 15,2 млрд рублей. Газбанк поправил устав Самара: На собрании акционеров ЗАО "АКБ "Газбанк" были внесены изменения в устав общества. Альфа-Банк развивает сеть в Тольятти Самарский филиал Альфа-банка открыл кредитно-кассовый офис в Тольятти. Мазур попрощался с "Солидарностью" Самара: Вице-президент ОАО "КБ "Солидарность" Б.Мазур официально покинул банк. Анисимов присмотрит за банкирами Самара: Бывший директор Поволжского филиала Импэксбанка возглавит представительство Агентства по страхованию вкладов в Поволжском федеральном округе. ЕБРР идет по сети Европейский банк реконструкции и развития может стать новым собственником ООО "ИАЦ "Самара-Интернет". В настоящий момент ЕБРР проводит аудит интернет-провайдера, после чего может состояться сделка по приобретению его контрольной доли. Кофанов выходит в Тольятти В начале 2007 года в Тольятти начинает работу подразделение Банка Москвы, которое возглавит директор тольяттинского допофиса Русского банка развития И.Куклева. Управляющий самарским филиалом Банка Москвы Ю.Кофанов приступил к расширению сети банка в Самарской области. Филиал планирует приступить в ближайшее время к региональной экспансии. Московский Банк Реконструкции и Развития открыл филиал в Ставрополе Свой банк на своей земле Активы банков и филиалов в Коми за 1 полугодие 2006 года выросли на 14,5% - с 29 до 33,2 млрд рублей. Совокупный кредитный портфель увеличился на 24% - с 19,2 до 23,8 млрд руб. Вклады населения прибавили 13,6% - с 19,1 до 21,7 млрд руб. Тенденция последних двух лет - это усиление банковской конкуренции. Регулярно открываются представительства и филиалы новых московских банков, расширяется сеть банковских отделений. Банк открывает новые офисы В Татарстане региональный филиал "Россельхозбанка" открыл три дополнительных офиса: в Набережных Челнах и районных центрах Арск и Чистополь. Ранее подобные подразделения "Россельхозбанка" были открыты еще в 7 райцентрах. ПСБ: за 2006 год капитал банка вырос в полтора раза С.-Петербург: Промышленно-строительный банк подвел предварительные итоги работы за 9 месяцев 2006 года. Банк присматривает за бывшей "дочкой" Международный банк Санкт-Петербурга до сих пор остается стратегическим партнером группы компаний "Интерлизинг". За 9 месяцев 2006 года банк выделил своей бывшей "дочке" 1,7 млрд руб. Но сегодня группа работает уже более чем с 8 банками. "Ак Барс" Банк: проверено временем По итогам 9 месяцев 2006 года по объему прибыли Нижегородский филиал "АК БАРС" Банка занял 1 место среди 16 филиалов, работающих за пределами Республики Татарстан. ПРБ откроет самарский филиал в феврале 2007 года Первый Республиканский банк (ПРБ) откроет самарский филиал в феврале 2007 года. Самый народный банк Сибири По итогам 10 месяцев 2006 года чистая прибыль Сибирский банк Сбербанка России составила 2,6 млрд рублей. За 10 месяцев 2006 года объем ссудной задолженности частных клиентов вырос на 10,9 млрд руб. и составил 38 млрд руб. Ситибанк летом 2007 года планирует открыть в Новосибирске филиал Выиграет тот, кто больше работает Сибирский региональный филиал Райффайзенбанка почти в 2 раза перевыполнил те планы, которые перед ним ставили. Курс - на самостоятельное развитие По сравнению с началом 2006 года прирост по чистым активам ОАО "Томскпромстройбанк" составил 20%. На банковский рынок Перми пришел Уральский Банк Реконструкции и Развития Дальневосточный банк Сбербанка России наращивает объемы потребительского кредитования За 2005 год Дальневосточный банк Сбербанка России заработал 760 млн руб. Основной источник доходов - кредиты. Кредитный портфель банка на сегодня составляет 53 млрд руб. Соотношение кредитов юридических и физлиц - 3:2. При этом 10,5 млрд руб. приходится на малый бизнес. На начало года остаток кредитной задолженности составлял 39 млрд руб. Банк "Приморье" увеличил прибыль Владивосток: Акционерный коммерческий банк "Приморье" подвел финансовые результаты своей работы за 9 месяцев 2006 г. За этот период привлеченные средства клиентов выросли на 16% и составили 5538 млн руб. Аналогично вырос и размер кредитного портфеля банка - на 15% по сравнению с началом 2006 года. Балансовая прибыль за 3 квартала 2006 года уже превысила на 15% размер прибыли, полученной банком за весь 2005 г., и на 1.10.06 ее объем составил 292 млн руб. Капитал банка на 1.10.06 составляет 1,035 млрд руб., чистые активы - 7,173 млрд руб. В Новосибирске создадут свой банк развития Администрация Новосибирской области планирует создать областной банк развития со 100-процентным государственным капиталом. Альфа-Банк для клиента На 1 октября 2006 года кредитный портфель ярославского филиала Альфа-Банка составил 1 млрд 700 млн рублей. Отчего хромает банковский сектор? За год активы действующих в Краснодарском крае банков выросли в 1,4 раза и по состоянию на 1 октября составили более 40,7 млрд. рублей. Новые горизонты для клиентов Промсвязьбанка Томск: По итогам 11 месяцев 2006 года в сравнении с аналогичным 2005 периодом в 5 раз увеличилась валюта баланса. Альфа-Банк: пять лет на Сахалине Более 500 предприятий и организаций различных отраслей, работающих на Сахалине являются клиентами Сахалинского филиала Альфа-Банка. Остатки на счетах юрлиц за 10 месяцев 2006 года возросли до $12 млн. и вдвое превышают аналогичный показатель 2005 года. А объем валюты баланса увеличился за год почти в 2 раза и на 1 ноября 2006 года составил почти $30 млн. БАНКИ И БИРЖИ. РЕГИОНЫ. АНАЛИЗ Пошли в отрыв Самара: Отрыв крупнейших региональных банков от конкурентов становится все более очевидным. По итогам 3 квартала 2006 года безоговорочное лидерство Газбанка и "Солидарности" разбавил Первый объединенный банк, значительно нарастивший собственную ресурсную базу. Региональный триумф Обзор новосибирского банковского рынка. Кредитный бизнес новосибирских банков и филиалов, обеспеченный приличным приростом местных и трансграничных источников ресурсов, а также средствами головных офисов иногородних банков, развивался явно динамичнее национального. При этом настоящими маркет-мейкерами новосибирского банковского рынка, кроме Сибирского банка Сбербанка России, быстро становятся Сибакадембанк и Сибирский филиал Райффайзенбанка. БАНКОВСКИЕ УСЛУГИ. РЕГИОНЫ. ИНФОРМАЦИЯ Альфа-Банк радует ярославцев Альфа-Банк открыл в Ярославле кредитно-кассовый центр "Ярославна". Праздничная акция Самара: С 15 ноября 2006 года по 28 февраля 2007 года банк "УралСиб" предлагает клиентам открыть вклад "Стандарт". Добро пожаловать в ипотечный центр банка "Возрождение"! В Ставрополе открыт первый в крае ипотечный центр Банка "Возрождение". Финансовый рынок: анализ ситуации Объем банковских кредитов, привлеченных в экономику Краснодарского края за 9 месяцев 2006 года, увеличился по сравнению с аналогичным периодом 2005 года в 1,4 раза и составил около 300 млрд рублей. Путь к вашей мечте Владивосток: Банк "Русский Стандарт" представил новую программу автокредитования "Лайт". Владивосток: "МДМ-Банк предлагает широкий спектр решений для бизнеса" В 2005 г. МДМ-Банк приступил к реализации стратегической программы кредитования малых и средних предприятий. Сегодня портфель кредитов малого бизнеса превышает $120 млн (рост более чем в 3,5 раза в сравнении с январем 2006 г.). В октябре 2006 г. МДМ-Банк вошел в программу заимствований фонда малого бизнеса России, учрежденного Европейским банком реконструкции и развития, получив первый займ в $50 млн из общей суммы $225 млн. Купить иномарку со скидкой? Банк "Санкт-Петербург" совместно с группой компаний РРТ и "Лаура" начал льготное кредитование на покупку автомобилей марок Subaru, Opel и Chevrolet. Платежные терминалы изготовят из "платины" С.-Петербург: Банк "Платина" разместил заказ на ежегодное производство 12 тыс. терминалов для приема платежей в год у группы компаний "Уникум". Стоимость сделки не оглашается, но эксперты оценивают ее примерно в $30 млн в год. Взамен аккредитива Н.Новгород: НБД-банк и ЕБРР подписали новый договор в рамках программы развития торговли. Российские экспортеры и импортеры получили новый инструмент финансирования контрактов - кредиты. Кроме того, теперь предприниматели могут осуществлять сделки и с резидентами - дилерами западных производителей. Банк "Экспресс-Волга" будет прирастать регионами Саратов: Банк "Экспресс-Волга" за 1-е полугодие 2006 г. увеличил чистый портфель потребительских кредитов на 44% - до 2,2 млрд рублей. По вкладам населения, объем которых за первые 6 месяцев 2006 г. увеличился на 16% и к 1 июля достиг 5 млрд руб. НОМОС-Банк обещает "Зимнюю сказку" Самара: HOMOC-Банк предлагает новый срочный вклад для физлиц "Зимняя сказка" в рублях РФ (7%), долларах США (5,5%) и евро (5%) с начислением и уплатой процентов в конце срока действия договора Автомат заплатит за все Самара: Пластиковая карта как средство выдачи заработной платы сотрудникам предприятий используется практически всеми крупными предприятиями и организациями города. Сбербанк развивает ипотеку и снижает ставки по кредитам для населения С 1 ноября 2006 года по кредитам, полученным заемщиками в Новосибирской, Кемеровской и Томской областях до 10 февраля 2006 года, Сбербанк снизил процентные ставки. D среднем на 2-3%. Имеются в виду кредиты, полученные под 18% на срок до 15 лет на приобретение объектов недвижимости. Ставки по ним снижены с 18% до 16% годовых. Если же кредиты были ипотечными - с закладом приобретаемых домов и квартир, то ставки снижены до 15%, а если уже подтвержден факт регистрации ипотеки, то ставки понижаются еще больше - до 14%. Владимир Верхоланцев: Сбербанк России был и остается народным банком За 9 месяцев 2006 года Западно-Уральский банк Сбербанка России привлек во вклады средств физлиц на сумму 10,1 млрд руб. По итогам 9 месяцев 2006 года среди имеющихся активов банка кредитный портфель физлиц имеет наибольший темп роста -136%. С начала 2006 года банк выдал 172 тыс. кредитов населению на сумму 19,6 млрд руб. (по Пермскому краю - 83 тыс. кредитов на сумму более 10 млрд руб.). Альфа-Банк: точки роста За 10 месяцев 2006 года Альфа-Банк предоставил предприятиям и организациям Хабаровского края финансирование на сумму около 5 млрд рублей. Сюда входят кредиты, гарантии, непокрытые аккредитивы, лизинговые операции. У "Траста" амбициозные планы Владивосток: Национальный Банк "Траст" профинансировал 1 млрд руб. в сектор микрокредитования. Ставки по ипотеке в "ПримСоцБанке" сошли с ума Владивосток: За 2006 год "ПримСоцБанк" три раза понижал процентные ставки по ипотечным продуктам. Сегодня по ипотечной программе "Особый" процентная ставка составляет 9,9% годовых при условии 15% первоначального взноса от рыночной стоимости квартиры. Городской ипотечный банк расширяет географию Продукты Городского ипотечного банка "Квартира" и "Квартира+" будут реализовываться и в Нижегородской, Самарской, Свердловской, Ростовской областях и Уфимском районе. Нижегородский филиал ФГУП "Почта России" предложил несколько лет назад банкам технический аутсорсинг. Это возможность в короткие сроки сформировать на базе почтовых отделений разветвленную сеть обслуживания клиентов. БАНКОВСКИЕ УСЛУГИ. РЕГИОНЫ. АНАЛИЗ Банкиры мобилизуются Самара: Обострение конкуренции на самарском финансовом рынке заставляет банки искать новые способы привлечения клиентов. Одним из путей привлечения потребителя стало внедрение в систему сервиса технологий мобильной связи. Сами банкиры признают, что такие услуги развиты еще недостаточно, и прогнозируют повышение интереса к ним, когда с помощью "Мобильного банка" можно будет осуществлять внешние платежи. Двойной капкан Самара: Самарские банки, увлекшиеся потребительским кредитованием, могут в ближайшее время переоценить риски этого вида бизнеса. Размер просроченной задолженности по рублевым потребительским кредитам, выданным населению, в 2006 году вырос более чем в 2 раза. Если в апреле 2005 года долги физлиц перед банками, работающими в Самарской области, составляли 17 млрд руб., то в апреле 2006 - уже 33,62 млрд. Кредиты толкают экономику вперед Темпы прироста банковских кредитов на Дону вот уже несколько лет уверенно опережают и общеэкономический рост, и темпы увеличения торгового оборота. Донской кредитный рынок продолжает расти довольно быстро - на 44% за 9 месяцев. Его общий объем перевалил за 120 млрд руб. При этом самыми динамичными продолжают оставаться кредитование физлиц и сельхозпредприятий. Более активно в 2006 году деньги банков потекли также в транспорт, связь и строительство. Кроме того, на Дону открыли свои филиалы 12 новых банков. Конкуренция подталкивает местные кредитные учреждения к поиску западных кредитных линий и стратегических партнеров. Поймать на кредит По оценкам экспертов, по итогам 2006 года как минимум каждый третий автомобиль, купленный в России, будет приобретен в кредит. Банкиры считают, что этот результат - еще не предел, рассчитывают, что рынок автокредитов серьезно вырастет за счет регионов, и готовы "двигаться" в интересах клиентов. Сэкономить на кредитке Самара: Серьезный вклад в растущую популярность кредитных карт внесли карты с беспроцентным льготным периодом кредитования, позволяющие бесплатно одалживать деньги банка. Каждый банк определяет срок беспроцентного периода самостоятельно. Например, у Альфа-банка он составляет до 60 дней, у ВТБ24 и МДМ-банка - до 50 дней. Деньги идут к деньгам Самара: Среди срочных вкладов встречаются и "продвинутые". Выбор срочных вкладов огромен. Сроки тоже разные, так что можно выбрать наиболее подходящий: 31 день, 61 день, 92 дня, 181 день или даже 732 дня. Сумма, которую банк предлагает внести для открытия срочного вклада, обязательно является "круглой" и в основном не меняется в течение всего срока действия договора. Проценты по срочному вкладу банк уменьшать не имеет права, а вот повышать - пожалуйста. Клиенты "продавливают" рынок Новосибирск: Финансирование банковским сектором среднего и малого бизнеса отличается высокой динамикой: в 2005 году прирост составил 50%, а в 2006 году, по прогнозам, темпы роста увеличатся до 70%. По мнению участников рынка, сегодня практически не осталось банковских структур, не заявивших о своей готовности работать с этой категорией клиентов. В результате конкуренция на этом рынке становится все более жесткой, а у компаний появляется возможность выторговывать у кредитных организаций свои условия заимствования. Конструктор для среднего звена Екатеринбург: Освоив технологии кредитования крупного и малого бизнеса, российские банки начали присматриваться к предприятиям среднего звена. В 2006 году на региональном банковском рынке впервые появились специальные продукты для среднего бизнеса. Как показывают предварительные итоги, их внедрение позволяет увеличивать кредитный портфель и улучшать его качество. Ипотека, кусающая собственный хвост Екатеринбург: Власти и банки в 2006 году сделали все, чтобы ипотека стала массовой. В настоящее время минимальная ставка по программе АИЖК и ставка рефинансирования находятся на одном уровне. В 2004 году средняя ставка была 17 - 19%, в 2005м - 14 - 16%, в 2006м - 10 - 14%. С 01.10.2006 года ставка снижена с 11,5 - 16 до 11 - 14% в рублях, в долларах она еще меньше (в Райффайзенбанке, например, 9,25%). "Золотая корона" теряет MasterCard Владивосток: Балтийский банк прекращает обслуживание кобрэндинговых карт "Золотая корона - MasterCard". В результате большинство банков - партнеров программы будут вынуждены перевести своих клиентов на обслуживание в международные платежные системы. Участники рынка констатируют, что в условиях снижения цен на обслуживание карт со стороны Visa и MasterCard российские платежные системы продолжат терять свои позиции на рынке. КРЕДИТЫ И ИНВЕСТИЦИИ. РЕГИОНЫ. ИНФОРМАЦИЯ ЕБРР садится на областной транспорт и водоснабжение Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) планирует увеличить кредитование инфраструктурных проектов в Ленобласти. Пошли за деньгами Самара: На средства из областного бюджета появились новые претенденты. АвтоВАЗбанк разбавят Самара: ОАО "АвтоВАЗбанк" в 2007 году для увеличения инвестиций в строительство планирует привлекать средства других кредитных организаций. Сейчас в качестве потенциальных партнеров АВБ рассматривает банк "Солидарность" и Первый объединенный банк. А будет еще вкуснее! Томск: АКБ "МБРР" (ОAO) и кондитерская фабрика "Красная звезда" заключили Соглашение о долгосрочном финансировании. За 9 месяцев 2006 г объем инвестиций в экономику Ленинградской области составил 44,4 млрд. руб За январь-сентябрь в экономику Ленинградской области поступило 216,2 млн. долларов иностранных инвестиций, в основной капитал - 105,6 млн. долларов. По итогам 2004 года объем иностранных инвестиций в областной экономике составил 161 млн. долларов. Ростовская область планирует привлечь азиатские инвестиции Инвесторы из Малайзии намерены приступить к созданию в Ростовской области совместных предприятий по переработке сельхозпродукции и выпуску высокотехнологичной продукции. Как сообщили в пресс-службе администрации Ростовской области, возможность создания таких предприятий обсуждалась на встрече министра экономики и внешнеэкономических связей Виктора Дерябкина с делегацией посольства Малайзии в России, которую возглавлял чрезвычайный и полномочный посол Мохамад Халис. Эффективность ипотечного кредитования растет В Ленинградской области продолжается развитие системы ипотечного кредитования. За десять месяцев 2006 года на строительство и приобретение жилья выдано 840 кредитов на сумму 589,3 млн. рублей. В результате использования ипотечного кредитования, жилищные условия улучшили 840 семей. В их числе 152 молодые семьи. Ижевское отделение ГЖД привлекает инвестиции Объем инвестиций Ижевского отделения Горьковской железной дороги - филиала ОАО "РЖД" составило по итогам 2006 года 136 млн. 711 тыс. рублей. Лизинговые сделки - все популярнее С.-Петербург: Группа компаний "Балтийский лизинг" профинансировала приобретение грузового автотранспорта по договору лизинга на сумму 216 тыс. евро для ОАО "АТГП-44". Татарстанские производители повысят конкурентоспособность ОАО "АИКБ "Татфондбанк" и Международная финансовая корпорация (IFC) подписали соглашение о сотрудничестве в области поддержки внедрения энергоэффективных технологий в Татарстане. "Ставропольский бройлер" занял на реконструкцию ЗАО "Ставропольский бройлер" привлекло кредит Северо-Кавказского банка Сбербанка России на сумму 54 млн рублей. Ремонт и строительство по европейским стандартам Краснодарский филиал ОАО "Альфа-Банк" предоставил компании "Бауцентр" первый транш инвестиционного кредита на сумму 150 млн рублей. РЕЙТИНГИ Самые прибыльные и эффективные банки За три квартала 2006 года банковская система заработала 274 млрд. рублей, при этом на долю убыточных банков пришлось менее 0,5%. Рейтинг российских банков на 1 ноября 2006 г. Работающие активы (РА) банков-участников рейтинга "Ф." выросли за 10 месяцев 2006 года на 31%, или 2,5 трлн рублей (до 10,5 трлн). При этом количество участников рейтинга (в него входят кредитные организации с активами более $100 млн) за это время выросло с 238 до 278. Вместе с тем на первую сотню банков приходится более 91% общих РА. В десятке лидеров произошли существенные изменения, по сравнению с сентябрем: в нее вошли 2 новые кредитные организации - Россельхозбанк и "Русский стандарт" (РС), заняв соответственно 8-е и 10-е места. Наиболее активно и стабильно развивающиеся компании и банки России Рейтинг наиболее активно и стабильно развивающихся компаний и банков по итогам первого полугодия 2006 года. Рейтинг влиятельности российских финансистов Рейтинг влиятельности чиновников-финансистов Об издании График выхода Рубрикатор Подписка Реклама Архив Почему люди подписываются на журналы Издательского Дома "РусБизнесАльянс"? | Журналы РБА | Подписка в редакции | Подписка на почте | Альтернативная подписка | Главная | Новости | Издательство | Авто-обозрение | Бизнес-эксперт | Время рекламы | Финансы и экономика | Адрес реклама | Банки и биржи | Новости рекламы | Рынок ценных бумаг | Подписка на журналы РБА | Подписка на почте | Альтернативная подписка | Реклама в журналах РБА | Спецпредложения | Рекламное агентство | On-line заказ рекламы в СМИ | Рекламная кампания | Центральная пресса | Региональная реклама | Практика рекламы | Новости СМИ | Рекламный дизайн | Мониторинг рекламы | Медиа мониторинг | О фирме | Контакты | Карта сайта |

РБА - РусБизнесАльянс
Copyright (ЯR), 1993-2013