Журнал «БАНКИ И БИРЖИ». Выпуск # 09 (15) сентябрь 2006г.
БАНКИ И БИРЖИ. ИНФОРМАЦИЯ
Потеря Merrill Lynch
Майкл Эгглтон возглавит инвестбанк «Траст»
Еще одной российской компании удалось заполучить западного специалиста. Майкл Эгглтон из Merrill Lynch, работающий на российском рынке с середины 1990-х гг., согласился стать председателем правления инвестбанка «Траст». С его помощью «Траст» намерен разработать новые продукты и предложить их клиентам в регионах.
Бинбанк изменил структуру акционеров
Пакет акций Бинбанка, ранее оформленный на ГНК "Нафта-Москва", переоформлен на ООО "Титон". Изменения в реестре акционеров Бинбанка были проведены 23 августа.
Всего ГНК "Нафта-Москва" принадлежало 19,99% акций банка. Как сообщил в свою очередь источник, близкий к ГНК, ООО "Титон" контролируется акционерами ГНК, а изменение формального владельца связано с реструктуризацией, проходящей в самой компании. Бенефициарным владельцем ГНК "Нафта-Москва" является Сулейман Керимов.
Размер отчисления банков в фонд страхования вкладов может быть снижен
Система страхования вкладов уже через полтора года может стать менее обременительной для банков. Вслед за увеличением гарантируемой суммы Агентство по страхованию вкладов готовится к уменьшению величины страховых взносов.
Принятый в 2003 году закон о страховании вкладов гарантировал вкладчикам банков до 100 тыс. рублей. В июле этого года сумма страхового возмещения была увеличена до 190 тыс., а в 2007 году, по замыслу АСВ, она может быть поднята до 280 тыс. Причем дополнительного финансирования для этих повышений не требуется, уверяли представители АСВ.
Агентство «Эксперт РА» присвоило банку «Электроника» рейтинг на уровне А
Рейтинговое агентство «Эксперт РА» присвоило банку «Электроника» рейтинг на уровне А (высокий уровень надежности).
«Электроника» работает на российском финансовом рынке с 1990 года. На 1 апреля 2006 года объем активов банка составлял порядка 10,5 млрд. рублей, а собственный капитал превысил 2 млрд., увеличившись за год более чем на 15%. Банк ориентирован в основном на корпоративных клиентов.
Принудительное IPO отменяется
Банк России готов прислушаться к банкирам
Центробанк может отказаться от своего намерения требовать от крупных банков обязательного размещения акций на бирже. Эта идея была выдвинута регулятором весной в качестве одной из мер по повышению капитализации российских кредитных организаций. Однако, как отметил первый зампред ЦБ Андрей Козлов, она не встретила поддержки в банковских кругах.
ВТБ снизил участие в КамАЗе
Внешторгбанк по состоянию на 31 июля снизил свою долю в уставном капитале ОАО "КамАЗ" с 30,93% до 22,12%.
Внешторгбанк является номинальным держателем акций КамАЗа. Доля еще одного номинального держателя акций автозавода - Депозитарно-клиринговой компании увеличилась с 25,63% до 34,38%.
"Русский стандарт" увеличил резервы на потери по кредитам в пять раз
Банк "Русский стандарт" в первом полугодии 2006 года увеличил резервы на возможные потери по ссудной задолженности более чем в пять раз - до 9,6 млрд с 1,88 млрд руб. за тот же период 2005 года, свидетельствует отчетность банка по РСБУ.
Консолидированный кредитный портфель банка на конец прошлого года составил 98,6 млрд руб., увеличившись за 2005 год почти втрое. В первом полугодии текущего года объем кредитов клиентам "Русского стандарта" вырос в 2,5 раза и составил 10,36 млрд руб. по сравнению с 4,17 млрд руб. в январе-июне 2005 года.
Центробанк насчитал 18 достойных
Кредиты ЦБ могут быть обеспечены поручительствами 18 российских банков, имеющих международные рейтинги соответствующего уровня, говорится в сообщении ЦБ.
По состоянию на 23 августа это Альфа-банк, Банк Москвы, Внешторгбанк, Газпромбанк, Международный московский банк, ЗАО "Райффайзенбанк Австрия", Российский банк развития, Сбербанк России, банк "ДельтаКредит", банк "Русский стандарт", Россельхозбанк, Банк кредитования малого бизнеса, Промышленно-строительный банк (Санкт-Петербург), Всероссийский банк развития регионов, Финансбанк, МДМ-банк, Импэксбанк и "Внешторгбанк Розничные услуги".
ЦБ продлил расчеты с вкладчиками Содбизнесбанка и "Гранита"
Банк России продлил до 1 ноября срок (истекает 1 сентября) выплат вкладчикам банка "Гранит" и Содбизнесбанка и выделил на эти цели дополнительно 268,5 тыс. руб.
Выплаты Банка России получили 86% от общего числа включенных в реестр вкладчиков этих кредитных организаций. Средняя величина невостребованной выплаты составляет 5,635 тыс. руб. Лицензия у Содбизнесбанка была отозвана в мае 2004 года, у "Гранита" - год спустя.
МДМ-банк секьюритизирует автокредиты
МДМ-банк намерен секьюритизировать портфель автокредитов на сумму от $400 млн.
Как сообщил один из участников рынка, МДМ-банк назначил организаторами сделки Merrill Lynch и Dresdner Kleinwort.
В ССВ два новичка
Центробанк принял решение выдать лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте Коммерческому банку развития и Юнитбанку (Самара), сообщил департамент внешних и общественных связей ЦБР.
Страховка на FORTS удвоится
С сентября вдвое увеличился взнос в страховой фонд срочного рынка РТС.
Для общих расчетных фирм и специализированных фирм на фондовом рынке он составит 4 млн руб., для специализированных фирм на денежном и товарном рынках - 250000 руб.
Борьба с деньгами
ЦБ начинает ужесточать требования к банкам. С этого начинался кризис 2004 г.
Либерализация режима — головная боль для любого надзирателя. Банку России уже пришлось уточнять оценку ввоза капитала частным сектором в первом полугодии 2006 г.: он повысил ее с $10 млрд до $12 млрд. Второе полугодие может перекрыть этот показатель, ведь с июля ради модной “конвертируемости” рубля ЦБ лишили права вводить ограничения по валютным операциям. Неудивительно, что реальный курс рубля с начала года повысился уже на 7,9% при годовом прогнозе 9%. Президент уже озаботился: запас прочности конкурирующей с импортом промышленности стремительно сокращается. Что делать ЦБ?
"КИТ Финанс" попал в десятку
По итогам рейтинга, составленного агентством "РБК. Рейтинг", инвестиционный банк "КИТ Финанс" впервые вошел в десятку банков-лидеров рынка ипотечного кредитования.
Рейтинг был составлен по объемам выданных ипотечных кредитов в первом полугодии 2006 года. Ипотечная программа "КИТ Финанс" стартовала осенью прошлого года, и столь динамичное развитие данного направления бизнеса подтверждает правильность выбранной стратегии и уникальность разработанного предложения услуг для клиентов. На данный момент портфель ипотечных кредитов "КИТ Финанс" составляет 3 млрд рублей, а количество выданных кредитов достигло 2000. Сегодня "КИТ Финанс" предлагает широкую линейку ипотечных кредитов на срок до 30 лет, которая наряду с базовой программой включает в себя кредиты с плавающей ставкой, перекредитование, а также ипотеку с отсрочкой первоначального взноса.
Сокращение банков
Количество кредитных организаций в России уменьшается.
В начале 2006 года их было зарегистрировано 1409, на 1 марта - 1399. Из них 1345 банков и 54 небанковские организации. Из общего количества зарегистрированных организаций только 1244 имеют право осуществлять банковскую деятельность, то есть являются действующими. 2 организации не оплатили уставный капитал, а у 153 в настоящее время отозвана лицензия. При этом, по данным ЦБ РФ, на 1 марта 2006 года в стране зарегистрированы 43 кредитные организации со 100-процентным иностранным капиталом. Их количество постоянно растет. Так же как и количество кредитных организаций с иностранным участием в капитале свыше 50%. Таких в России сейчас 12. Одна из новых тенденций - возвращение западных инвестиционных банков, которые пострадали из-за дефолта 1998 года.
Внешторгбанк отчитался за первый квартал
Недавно Внешторгбанк (ВТБ) опубликовал результаты деятельности за I квартал 2006 года по стандартам международной отчетности.
Чистая прибыль ВТБ увеличилась в пять раз по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составила $326 млн. Однако без учета дохода от операций с ценными бумагами и валютой чистая прибыль банка почти не изменилась по сравнению с I кварталом 2005 года. Кроме того, за указанный период кредитный портфель банка вырос всего на 5%, хотя активы за тот же период увеличились на 11%. Как отмечают аналитики ИК "Тройка Диалог", при том, что собственный капитал банка вырос до $5,6 млрд, в рамках первичного IPO, предполагаемого весной будущего года, за 25%-ный пакет акций ВТБ может выручить до $5 млрд.
Новая лизинговая компания
Москоммерцбанк зарегистрировал собственную лизинговую компанию "Москоммерц-Лизинг", специализирующуюся на обслуживании малого и среднего бизнеса.
Фактическая деятельность компании началась еще в апреле 2006 года, но свидетельство о регистрации своего названия она получила лишь недавно. Сегодня в ее активе более 250 заключенных сделок на сумму свыше $9 млн. Теперь компания планирует развить региональную сеть, открыв 20 филиалов во всех крупнейших регионах РФ (в октябре будет открыт первый филиал - в Санкт-Петербурге). В настоящее время готовятся совместные программы с импортерами легкового и грузового автотранспорта.
Блокпакет Транскапиталбанка обойдется ЕБРР в 1,2 млрд руб.
Акционеры Транскапиталбанка одобрили допэмиссию, которую выкупит ЕБРР и получит блокпакет акций банка.
Будет выпущено 321118 акций, которые будут проданы по 3650 руб. за акцию номиналом 1000 руб.
РАО ЕЭС выбрало консультантов по реорганизации
РАО "ЕЭС России" выбрало консорциум ЗАО "ИНГ Банк "Евразия" и ИФК "Метрополь" для сопровождения первого этапа реорганизации, сообщили в пресс-службе энергохолдинга.
Консорциум был признан победителем соответствующего конкурса, заявки на участие в котором РАО принимало с 28 июня по 5 июля. В объявлении о конкурсе говорилось, что консультантам предстоит подготовить fairness opinion о справедливости условий реорганизации РАО ЕЭС и цены выкупа энергохолдингом акций у тех акционеров, которые проголосуют против реорганизации или не примут участия в голосовании. Также РАО поставит перед инвестбанками задачу минимизировать финансовые риски энергохолдинга в ходе реорганизации.
"Русский стандарт" принят на Украине
Антимонопольный комитет Украины разрешил банку "Русский стандарт" приобрести более 50% акций украинского АИС-банка.
"Юниаструм" - и брокер, и депозитарий
ФСФР возобновила лицензии профучастника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской и депозитарной деятельности банку "Юниаструм".
По сообщению ФСФР, банк устранил выявленные нарушения и принял меры для недопущения их впредь.
Консолидация банковского бизнеса
Консолидация банковского бизнеса – основной путь, по которому будет развиваться банковский сектор в России в ближайшее время, заявил президент Ассоциации региональных банков России Александр Мурычев. Он выступил на расширенном заседании Координационного совета Ассоциации в Нижнем Новгороде, посвященном вопросам повышения капитализации и инвестиционной привлекательности региональных банков. Концентрация капитала необходима, прежде всего для экономики страны, подчеркнул он.
МДМ-Банк стал победителем конкурса по отбору банков-агентов
МДМ-Банк стал победителем конкурса, проводившегося Государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ), по отбору банков-агентов для проведения выплат страховых возмещений вкладчикам банка «ФОНОН».
Возьми миллион
Банк «Зенит» выдает самые крупные потребительские кредиты.
Банк «Зенит», входящий в сотню крупнейших российских кредитных организаций, готов выдавать частным лицам потребительские кредиты на 1 млн долл. Это в несколько раз превышает среднерыночную сумму кредитов, предлагаемых другими российскими банками. Отечественные финансисты удивлены этим шагом «Зенита», однако очень сомневаются, что услуга окажется востребованной.
«Возрождение» «Тройки»
Недавно стало известно, что кипрская компания Nikitas Brokerage Limited стала владельцем 9,63% акций банка «Возрождение». Это почти весь объем дополнительной эмиссии акций банка, которая составила 10% от уставного капитала. Консультантом размещения выступала ИК «Тройка Диалог», ей же, как говорят на рынке, принадлежит и кипрский офшор. Однако в этом случае компания выступает исключительно как номинальный держатель ценных бумаг, по мнению аналитиков, реальным покупателем акций стал крупный европейский банк, который в настоящее время собирает большой пакет акций банка «Возрождение». В качестве возможных вариантов аналитики называют французский банк Societe Generale и итальянскую банковскую группу UniCredit.
"Белый список" банков растет
Федеральная антимонопольная служба РФ обновила список банков, применяющих стандарты раскрытия информации при потребительском кредитовании. Общее количество таких кредитных организаций увеличилось с 50, которые первоначально были внесены в список, до 85.
Только за один день в "белые списки" попали 2 банка. Рекомендации по раскрытию информации при потребкредитовании изданы совместно ФАС и Банком России в мае 2005 года. Их основной принцип заключается в предоставлении потенциальным заемщикам до заключения кредитного договора достоверной и полной информации. Она должна касаться условий предоставления, использования и возврата потребкредита в стандартизированной форме. Что позволило бы потребителю сравнить условия разных банков.
Moody's присвоило Экспобанку рейтинг B3
Международное рейтинговое агентство Moody's присвоило Экспобанку долгосрочный депозитный рейтинг в иностранной валюте - B3, краткосрочный рейтинг Not-Prime, а также рейтинг финансовой устойчивости E+. Прогноз – стабильный.
Банки растут
По данным "Интерфакс-ЦЭА", в январе - июне 2006 года активы 100 крупнейших российских банков выросли на 19,5%, составив 8,9 трлн рублей.
Собственный капитал банков первой сотни равен 991,2 млрд руб. (прирост 17,1%), доналоговая прибыль - 154,7 млрд руб., депозиты частных лиц - 2,7 трлн руб. (прирост 13,1%). При этом активы крупнейшего из банков - Сбербанка составили 2,9 трлн руб. (прирост 17%), собственный капитал - 290,5 млрд руб. (прирост 25,3%), доналоговая прибыль - 50 млрд руб., депозиты частных лиц - 1,7 трлн руб. (прирост 13,1%).
СМП расширяет сеть
До конца года столичный банк "Северный морской путь" (СМП) откроет не менее 6 региональных филиалов и продолжит развитие сети допофисов в Москве.
Сейчас в столице действует 5 допофисов банка. Конечная цель СМП - довести их число до 20, охватив центральные магистрали города, а также крупные жилые районы. Осенью кредитная организация приступит к внедрению программ ипотечного кредитования "Территория+" и автокредитования "Автомаксимум". Кроме того, в банке разрабатывается линейка депозитных вкладов, а также услуга под названием "Инвестиционный навигатор" - она позволит частным инвесторам получать доходы на финансовых рынках.
РТС стала доходнее
Чистая прибыль ОАО "Фондовая биржа "Российская торговая система" по итогам первого полугодия 2006 г. по РСБУ выросла в 12,9 раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года до 36,8 млн руб.
Выручка составила 82,2 млн руб. против 16,9 млн руб. на 1 июля 2005 г. Суммарные активы ОАО "РТС" увеличились до 135,8 млн руб. против 96,8 млн руб. на начало года.
КИТ Финанс вошел в топ-10 крупнейших ипотечных банков
По итогам рейтинга, составленного агентством «РБК. Рейтинг», КИТ Финанс впервые вошел в десятку банков-лидеров рынка ипотечного кредитования. Рейтинг был составлен по объемам выданных ипотечных кредитов в первом полугодии 2006 года.
С начала года активы МФГ КОНВЕРСБАНК в Москве увеличились на 3,5 млрд рублей
За семь месяцев 2006 года консолидированные активы трех московских банков-участников МФГ КОНВЕРСБАНК, ЗАО "Конверсбанк", АКБ "Конверсбанк-Москва" и АБ "ИнтерПрогрессБанк", увеличились на 3,5 млрд рублей и на 1 августа 2006 года составили 27,1 млрд рублей. Собственные средства банков-участников МФГ КОНВЕРСБАНК в Москве на 01.08.06 г. достигли 3,5 млрд рублей, прибыль по итогам первого полугодия с.г . - 52,3 млн. рублей.
ИМПЭКСБАНК один из самых популярных коммерческих банков в российском интернете
ИМПЭКСБАНК один из самых популярных коммерческих банков в российском интернете. Как показало маркетинговое исследование, опубликованное "РБК.Исследования рынков" из поисковых запросов, по которым пользователи находят сайты банковского сектора рунета, наиболее популярны и значимы запросы "Сбербанк", "Сбербанк России" и "ИМПЭКСБАНК". Исследование проводилось по данным на июль 2006 года.
S&P повысило рейтинг Сургутнефтегазбанка
Международное рейтинговое агентство Standard&Poor's (S&P) повысило долгосрочный кредитный рейтинг контрагента Сургутнефтегазбанка с B до B+, краткосрочный кредитный рейтинг контрагента - с С до В.
Прогноз по рейтингам - "стабильный".
На АРБ восстановят секцию драгметаллов
Ряд банков, осуществляющих операции на рынке драгоценных металлов, воссоздает свою секцию на базе Ассоциации российских банков.
Банковская секция по драгметаллам успешно функционировала в 90-е годы, ее участники вырабатывали предложения по совершенствованию законодательства и функционирования рынка, однако ее деятельность была прекращена в 2002 году. Как ожидается, в возрожденную секцию войдут Внешторгбанк, "Зенит", Номос-банк, Росбанк, Газпромбанк, Сбербанк и "Уралсиб".
Ситибанк расширяет розничную сеть
Российская "дочка" Citibank планирует до конца года удвоить количество своих отделений и довести их число до 56. Об этом сообщил главный исполнительный директор глобального подразделения по работе с частными клиентами Citigroup Анджей Банга.
Причем банк намерен развивать свои представительства не только в Москве и Санкт-Петербурге, но и в регионах. Осенью Ситибанк начнет выдачу ипотечных кредитов. В целом он планирует увеличивать объем ритейловых услуг на 3-4% ежегодно. Г-н Банга подчеркнул: "Мы не хотим быть банком только для среднего или состоятельного класса и стремимся занять все сегменты российского рынка банковских услуг". Кроме того, он не исключил возможности покупки уже существующих региональных банков. Ситибанк оценивает свою долю на рынке потребительского кредитования в 3-4%, но он намерен занять ведущие позиции.
Допэмиссию "КИТ Финанса" выкупил руководитель
ИБ "КИТ Финанс" объявил о завершении размещения дополнительного выпуска акций. Размер эмиссии составляет 90 млн бумаг номинальной стоимостью 10 руб. за акцию, которые размещены по цене 12 руб. за акцию.
По сообщению пресс-службы банка, основную часть бумаг на сумму более 1 млрд руб. выкупил его руководитель Александр Винокуров. В результате доля акций банка, которой владеют его менеджеры, увеличилась с 55 до 69% акций. Александру Винокурову теперь принадлежат 43% акций банка (до проведения допэмиссии - 18%). Оставшиеся 31% акций ИБ "КИТ Финанс" равных долях распределены между ООО "Финансовая группа "Вэб-инвест"" и ООО "Центр финансового консультирования".
Государственный подход
Внешторгбанк создал комиссию по реализации приоритетных национальных проектов в расчете на повышение роли группы в проектах "Доступное и комфортное жилье", "Развитие АПК", "Образование" и "Здоровье".
Новая структура призвана помочь ВТБ упростить принятие необходимых кредитных и инвестиционных решений при его участии в нацпроектах, а также взаимодействие с курирующими их чиновниками. Скорее всего, поможет она банку избежать и упреков в пассивности. Ведь ВТБ считается одним из немногих банков, которому особо благоволит государство. И разрушение подобного имиджа ему совсем некстати.
ЦБ выдал лицензию Коммерческому банку "НАЙТОВ"
Департамент внешних и общественных связей Банка России сообщает, что 9 августа 2006 года Комитет банковского надзора Банка России принял решение о предоставлении лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте Коммерческому банку "НАЙТОВ" (Общество с ограниченной ответственностью) КБ "НАЙТОВ" (ООО) (г. Москва, № 3385), который обратился за получением такой лицензии впервые.
В соответствии с действующим законодательством КБ "НАЙТОВ" (ООО) становится участником системы страхования вкладов.
Промсвязьбанк подписал кредитное соглашение с Export Development Canada на сумму 20 млн долларов
АКБ «Промсвязьбанк» (ЗАО) подписал кредитное соглашение с государственным экспортным агентством Канады Export Development Canada (EDC). В рамках данного соглашения EDC предоставит банку кредит в размере 20 млн. долларов США сроком на 4,5 года. Кредитные средства будут направлены на финансирование поставок телекоммуникационного оборудования по контракту, заключенному между ЗАО «Байкалвестком» (Иркутск) и канадской компанией Nortel Networks Corporation.
Прибыль 30-ти крупнейших банков России за 1-е полугодие 2006 г возросла на 45,2%
Прибыль 30-ти крупнейших банков России за 1-е полугодие 2006 г составила 171 млрд 609 млн 609 тыс руб на 1 июля, увеличившись на 45,2 проц по сравнению со 118 млрд 150 млн 396 тыс руб на 1 июля 2005 г /с учетом финансовых результатов предшествующих лет/. Об этом свидетельствует агрегированный балансовый отчет 30-ти крупнейших банков РФ, опубликованный Центральным банком России.
За семь месяцев Конверсбанк удвоил объем кредитования корпоративных клиентов
С начала 2006 года объем кредитного портфеля Конверсбанка увеличился более чем в полтора раза и по состоянию на 01.08.06 г. составил 7,7 млрд рублей, что на 2,7 млрд рублей превышает соответствующий показатель на 01.01.06 г. В наибольшей степени возросли объемы кредитования Банком корпоративных клиентов. Сумма кредитов юридическим лицам за отчетный период увеличилась с 3,4 млрд рублей до 6,2 млрд рублей. Доля выданных кредитов в структуре активов Банка на 01.08.06 г. достигла 47,4% по сравнению с 35,6% на 01.01.06 г.
Ситибанк намерен осенью приступить к выдаче ипотечных кредитов
Ситибанк намерен к осени приступить к выдаче ипотечных кредитов. Об этом на пресс-брифинге, посвященном перспективам развития банка, рассказала его вице-президент Наталья Николаева. Условий кредитования банк пока не раскрывает, однако, по словам Николаевой, он учтет недавнее снижение ставки АИЖК до 11,5%. В целом представители Ситибанка положительно оценивают перспективы рынка ипотечного кредитования в России и считают, что с каждым годом количество граждан, желающих воспользоваться ипотекой, будет расти.
БАНКИ И БИРЖИ. АНАЛИЗ
Центробанк нашел виновника инфляции
Руководство Центробанка сильно обеспокоено ростом заимствований отечественных кредитных организаций за рубежом. По словам первого зампреда ЦБ Алексея Улюкаева, по итогам полугодия в страну поступило таким образом уже $12 млрд.
"В третьем квартале рост продолжается", - добавил первый зампред. Однако роль иностранных инвестиций, которую некоторые экономисты называют чуть ли не единственным локомотивом роста российской экономики, явно переоценена. Как рассказал Улюкаев, лишь небольшая часть иностранных денег идет на развитие в реальный сектор или другие сектора экономики. "Большинство денег идет на валютный и фондовый рынки", - сказал Улюкаев. По данным на начало апреля 2006 г., объем внешних заимствований российских компаний и предприятий составил $131 млрд.
Банки заставят говорить правду о кредитах
Банк России решил всерьез бороться со своими подопечными, которые не предоставляют клиентам реальную информацию по стоимости потребкредитов с учетом всех накруток в виде сборов, комиссии и т.д. Об этом заявил первый заместитель председателя Центробанка Андрей Козлов на Всероссийском банковском форуме, проходившем в Нижнем Новгороде.
На фоне бума кредитования Центробанк столкнулся с тем, что банки представляют людям неверную информацию об условиях кредитования. "Заявленная процентная ставка в 15% в итоге обрастает всевозможными сборами, комиссионными и т.д. И в итоге выливается во все 40%", - сказал Андрей Козлов.
В Россию пришел крупнейший банк мира
Банк России разместил на своем официальном сайте информацию о выдаче лицензии ЗАО "Банк оф Токио-Мицубиси ЮФДжей (Евразия)" - 100-процентной "дочке" японского банка The Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ Ltd.
Процесс формирования команды в новом российском банке только начался. В июле 2006 года глава российского представительства Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ Ltd Тору Шинагава заявлял, что банк пока сосредоточит внимание на корпоративном бизнесе, "преимущественно из числа японских компаний, которые уже работают на российском рынке или собираются выходить на него".
В ожидании "большого гостя"
Иностранные банки не имеют права открывать в России свои филиалы, но они активно входят в капиталы российских кредитных организаций и открывают здесь свои дочерние компании. Экспансия только началась, уверены эксперты.
С начала года сразу несколько крупных иностранных кредитных организаций обзавелись активами в России. В феврале стало известно о том, что австрийский Raiffeisen International Bank приобрел 100% акций Импэксбанка, затем Societe Generale выкупил у "Интерроса" 10% акций Росбанка и заявил о намерении приобрести еще 10%.
Лишнего не надо
Система страхования вкладов уже через полтора года может стать менее обременительной для банков. Вслед за увеличением гарантируемой суммы Агентство по страхованию вкладов готовится к уменьшению величины страховых взносов
Принятый в 2003 г. закон о страховании вкладов гарантировал вкладчикам банков до 100000 руб. В июле 2006 года сумма страхового возмещения была увеличена до 190000 руб., а в 2007 г. по замыслу Агентства по страхованию вкладов (АСВ) она может быть поднята до 280000 руб. Причем дополнительного финансирования для этих повышений не требуется, уверяли представители АСВ.
Продукты для клиентов
Сибакадембанк (САБ) решил использовать для продвижения своих услуг продукты питания. В августе он начал маркетинговую акцию "Продовольственная программа", по которой каждому вкладчику, открывшему в субботу - воскресенье срочный вклад "Пенсионный плюс", выдают сертификат на получение в розничных сетях холдинга "Сибирский гигант" и "Быстроном" мешка сахара весом 5 кг.
Минимальная сумма вклада по "Пенсионному", гарантирующая сахарный подарок, - 3000 руб. под 10,9% годовых. Банк давно работает с пенсионерами и часто проводит для них специальные акции, говорит замначальника отдела рекламы САБ Дарья Воронкова.
"Губернский" пришел в Башкирию
Под контроль банка "Губернский" переходит Башэкономбанк. Сделку планируется завершить к концу года, когда у группы может появиться уже обновленный бренд.
Акционеры "Губернского" уже оплатили 50% плюс одну акцию этого банка и получили первый транш в 18,4% акций, рассказал предправления "Губернского" Виктор Соломин. Этот пакет продал Рамиль Бигнов, который вышел из состава акционеров, уверяет предправления Башэкономбанка Евгений Савченко. По его словам, Бигнов ранее владел 90% акций Башэкономбанка, но затем неоднократно уменьшал свою долю. Однако сделка заключена именно с Бигновым, который обязался уговорить других партнеров продать акции московским инвесторам, поясняет Савченко. Оговоренный пакет должен перейти к "Губернскому" до конца года.
На пути к супермаркету
В последние полгода все чаще стали попадаться сообщения о том, что коммерческие банки заключают соглашения с управляющими компаниями (УК) и начинают выполнять функции агентов по продаже их продуктов - прежде всего паев инвестиционных фондов (ПИФов).По мнению экспертов, мы имеем дело с переходным этапом превращения банков в "финансовые супермаркеты".
Только Внешторгбанк 24 за полгода заключил агентские соглашения с шестью управляющими компаниями, для которых выступил агентом по выдаче, обмену и погашению паев через свою филиальную сеть. Во втором квартале количество проводимых через банк сделок с паями увеличилось в 4 раза, а количество обслуживаемых ПИФов выросло с 3 до 24. Коммерческие банки, которые все время пытались привлекать деньги населения для себя, теперь делают это для сторонних организаций - эмитентов ценных бумаг и инвестиционных фондов. Сами же банки удовлетворяются небольшим агентским вознаграждением.
Своя ниша
Илкка Салонен, председатель правления Международного московского банка, о месте средних банков в российской банковской системе.
По мнению Илкки Салонена, банки, являющиеся местными брэндами в регионах, имеют шансы для выживания. Во многих странах часть клиентов предпочитает обслуживание в местных банках и готова за это удовольствие платить. К тому же местный банкир имеет информационное преимущество перед московскими (или иностранными) банками: он обладает более полными и достоверными сведениями о потенциальном заемщике, поскольку знает его буквально со школьной скамьи.
Непродаваемый "Траст"
Национальный и инвестиционный банки "Траст" теперь будут возглавлять иностранцы. Впрочем, как утверждает совладелец финансовых институтов Илья Юров, это вовсе не означает, будто банки вскоре сменят собственника. Не исключено, что Юров не смог бы их продать, даже если бы захотел.
В июле выходец из Citibank Кристофер Эванс был назначен председателем правления НБ "Траст". А шефу московского офиса Merrill Lynch Майклу Эгглтону предложено возглавить ИБ "Траст".
Вкладчики непробиваемы, как гранит
ЦБ РФ отозвал лицензии у ЗАО "Федеральный промышленный банк", банка "Центурион" и ОАО "Универбанк". Причины отзыва - несвоевременный отчет об операциях, подлежащих обязательному контролю в соответствии с законодательством об отмывании преступных доходов, а также проведение рискованных финансовых операций, не обеспеченных собственным капиталом по нормативам ЦБ.
Банк "Центурион" в мае осуществил "сомнительные" клиентские переводы за рубеж на сумму 5,5 млрд рублей.
Росэксимбанк отказался от физлиц
Государственный Росэксимбанк направил в ЦБ ходатайство о добровольном прекращении права на работу с вкладами граждан.
Это первый случай, когда кредитная организация лишается права работать с населением по собственному желанию, а не по требованию ЦБ в связи с неудовлетворительным финансовым состоянием. В банке решение объясняют желанием избавиться от непрофильных операций и сконцентрировать свою деятельность на обслуживании экспортных сделок.
Сберкасса в мировой паутине
Сбербанк сообщил о запуске системы сквозной автоматизации операций казначейства на рынке ценных бумаг. Разработанная компанией EGAR Technology система обеспечивает проведение как собственных операций банка, так и его клиентов в режиме реального времени.
Как пояснили в EGAR Technology, клиенты Сбербанка получат полноценный доступ на фондовый рынок: "Используется технология "тонкого клиента" - человек работает с системой через интернет с помощью стандартного браузера, и ему предоставляется весь необходимый набор инструментов для работы на фондовом рынке".
Банковский эксперимент
Московский "Ист Бридж банк" объявил о намерении продать 25% своих акций на открытом тендере. Таким образом банк хочет решить проблемы своего розничного бизнеса, связанные с тем, что он не принят в систему страхования вкладов.
Председатель правления кредитной организации Валерий Калачев сказал, что "Ист Бридж" с сентября по ноябрь планирует провести открытый тендер по продаже пакета 25%+1 акция банка. По его словам, предложение о сделке будет разослано 50 банкам с иностранным участием. Если до середины ноября договоренность о сделке не будет достигнута, банк начнет перевод розничного бизнеса в банк "Пушкино", владельцами которого являются акционеры "Ист Бриджа". Если найти стратегического инвестора удастся, стратегия развития "Ист Бриджа" будет пересмотрена: он сосредоточится на обслуживании корпоративных клиентов, а "Пушкино" станет развивать розничное направление.
Требуются банкиры
Спрос на банковских работников повышается вместе с ростом данного сектора. По прогнозу экспертов, в ближайшие 2 года банкам потребуется минимум 10000 новых специалистов.
По оценке Центра экономических исследований Московской финансово-промышленной академии (ЦЭИ МФПА), в банковском секторе сейчас работает около полумиллиона россиян. Наибольшая численность персонала у Сбербанка, в лидерах - банки с обширной филиальной сетью, в частности Росбанк, Внешторгбанк, "УралСиб" и другие.
Трудовые резервы
Банк России повысит с 1 октября норматив отчисления в Фонд обязательного резервирования с 2 до 3,5% по обязательствам кредитных организаций перед банками-нерезидентами.
ЦБ обосновывает этот шаг тем, что "массированный приток частного иностранного капитала... способствует формированию высокого уровня свободной ликвидности в банковском секторе". ЦБ стремится ограничить избыточный рост денежного предложения, снизить давление на рубль и внести свой вклад в "снижение темпов инфляции". Еще одно нововведение ЦБ - повышение коэффициента усреднения для кредитных организаций до 0,3 с 0,2. Это означает, что теперь банки могут использовать отчисленные средства в ФОР не на 20%, как прежде, а на 30%. Как говорится в сообщении ЦБ, "это позволит кредитным организациям лучше адаптироваться к новым резервным требованиям и предоставит им большую возможность по управлению собственной ликвидностью путем поддержания обязательных резервов на корреспондентском счете, открытом в Банке России".
Некритический невозврат
Бум потребительского кредитования уже обошелся банкам в 36 млрд руб., которые им задолжали физические лица. Такие данные привел глава Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян.
По словам Гарегина Тосуняна, объем задолженности по кредитам составляет всего лишь 2,6% от общей суммы кредитов, взятых населением у банков, причем у пяти крупнейших банков этот показатель минимален - 0,8%. Самая высокая доля невозврата традиционно приходится на экспресс-кредитование - 10%, по автомобильным кредитам этот показатель не превышает 1%, по недвижимости - менее 0,1%. "Это не те цифры, которые могли бы вселять беспокойство", - оптимистичен Тосунян.
Пристроили 3% "Газпрома"
Банк "Россия" уже 4 месяца заботится о пенсиях сотрудников "Газпрома" и управляет 3% акций концерна. Владельцы этого банка вслед за страховой компанией "Согаз" купили еще один кусок финансовой империи "Газпрома" - компанию "Лидер", управляющую активами на 167 млрд руб., в том числе резервами НПФ "Газфонд".
О покупке УК "Лидер" объявила страховая компания "Согаз". В ее отчете за II квартал 2006 г. говорится, что 75% + 1 акция управляющей компании были приобретены в апреле. И на сайте "Лидера" среди акционеров теперь значится "Согаз". Весь пакет куплен у негосударственного пенсионного фонда (НПФ) "Газфонд", рассказал начальник управления маркетинга "Согаза" Алексей Смертин. Назвать сумму сделки он отказался.
Золото дорожает
Размер гарантийного обеспечения по фьючерсам на золото повышен с 5% до 7,5%, сообщила биржа РТС. Свой шаг РТС объяснила "высокой волатильностью и ликвидностью" инструмента.
"Фьючерс на золото - востребованный инструмент, свою нишу на рынке занял", - говорит исполнительный директор "Олмы" Андрей Белинский. Инструмент расторговался, солидарен гендиректор агентства Derivative Expert Илья Ефимчук. По оценке Ефимчука, на рынке пробуют хеджироваться 4-5 предприятий из ювелирной отрасли и две золотодобывающие компании. Исполнительный директор "Открытия" Евгений Данкевич полагает, что таких участников рынка уже более 20.
$480 млн в месяц
Сбербанк опубликовал данные о прибыли в январе-июле. За семь месяцев банк заработал 63,8 млрд руб., а его чистая прибыль составила 50,7 млрд руб., оба показателя примерно на 30% выше, чем за аналогичный период прошлого года.
За первое полугодие балансовая и чистая прибыль составили 49,9 млрд руб. и 40,7 млрд руб. соответственно, капитализация по итогам торгов - $39,9 млрд. За месяц балансовая прибыль банка выросла на 13 млрд руб.
JP Morgan купил 2% Банка Москвы
Акционерами Банка Москвы стали J.P.Morgan, Bear Stearns, Goldman Sachs и ING. В результате допэмиссии J.P.Morgan стал владельцем 2,2% акций банка, а Bear Stearns, Goldman Sachs, ING Bank и другие инвесторы - еще до 1,7%.
В июне J.P.Morgan сообщил, что может купить часть акций Банка Москвы, размещаемых путем открытой подписки. Столичный банк решил увеличить капитал на 4,5%, и J.P.Morgan собирался участвовать в эмиссии, если акционеры банка оставят ему часть пакета после исполнения своего преимущественного права на выкуп акций. Американский банк назвал это "миноритарной финансовой инвестицией". В Банке Москвы его ждали: ранее президент банка Андрей Бородин заявил о возможности привлечения в капитал иностранного акционера - "специализированного финансового института, который вместе с менеджментом работал бы над повышением инвестиционной привлекательности Банка Москвы". Но акционеры готовы были предложить новому партнеру пакет в 1-2%, предупреждал Бородин.
МИА возглавит вице-президент Банка Москвы
Гендиректор банка "Московское ипотечное агентство" (МИА) Дмитрий Будаков отправлен в отставку. В ближайшее время этот пост должен занять вице-президент Банка Москвы Андрей Краснов. По мнению участников ипотечного рынка, это может означать скорую интеграцию ипотечного бизнеса МИА и Банка Москвы.
Дмитрий Будаков был отстранен от должности гендиректора банка на состоявшемся 16 августа заседании совета директоров.
Коллективное слияние
Питерский инвестбанк "КИТ Финанс" приобрел американскую компанию Harbor Global за 71 млн долл.
Пока неизвестно, что будет делать "КИТ Финанс" с купленными активами - управляющей компанией "Пиоглобал Эссет Менеджмент" и фондом недвижимости "Пиоглобал": продавать стороннему инвестору или интегрировать в свой бизнес, важно другое - эта сделка может свидетельствовать о начале консолидации российского рынка коллективных инвестиций. Пока, правда, речь идет о мелких игроках.
Дороже мэра
Группа "Гута" продала около 6% акций "Мосэнерго" и 13 компаний, выделенных из него в процессе реформы, структурам, действующим в интересах Газпромбанка.
"Гута" продала пакет около месяца назад, уточнил министр имущества Москвы Владимир Силкин. По его словам, группа уже проинформировала о сделке московское правительство. Теперь дружественные Газпромбанку структуры контролируют более 30% акций столичной энергокомпании. Ведь еще в ноябре 2004 г. член правления РАО ЕЭС Василий Зубакин заявил, что структурам Газпромбанка принадлежит блокирующий пакет "Мосэнерго". Еще тогда "Газпром" твердо решил, что консолидирует более 50% акций "Мосэнерго", говорили менеджеры газовой корпорации.
Мастер кредитной импровизации
ЕБРР начал действовать на основе стратегии, сформулированной им весной этого года. Для начала ЕБРР решил войти в капитал ряда абсолютно разных банков, расположенных в Москве, Казани и Владивостоке.
Новая стратегия работы ЕБРР в нашей стране двояка. Во-первых, это увеличение его присутствия на российском рынке. Дело в том, что с 2010 года банк прекращает финансирование проектов в бывших соцстранах и республиках СССР, вступивших в Евросоюз. По мнению ЕБРР, они теперь могут считаться странами с рыночной экономикой и уже не нуждаются в его активной помощи. Взамен банк намерен сконцентрироваться на работе в России (как западнее, так и восточнее Урала), а также в Балканском, Закавказском и Центральноазиатском регионах.
За границу - как в систему страхования вкладов
Банк России изменил порядок выдачи разрешений на участие российских банков в капиталах зарубежных и создание ими дочерних организаций за границей. Новое положение N290-П отличается от предыдущего N27-П большей либеральностью.
Так, во всех случаях решение о выдаче разрешения будет принимать комитет банковского надзора. Ранее при зарубежных инвестициях, превышающих $10 млн, вопрос рассматривался советом директоров Банка России. Участники рынка также отмечают введение уведомительного порядка при уменьшении доли участия российского банка в уставном капитале иностранной кредитной организации. Ранее это было возможно только по отдельному разрешению Банка России.
Олег Бойко продал последний банк
Бывший руководитель банка "Национальный кредит" и экс-владелец "Евразхолдинга" Олег Бойко избавился от своего последнего банковского актива в России, продав Федеральный промышленный банк его менеджменту.
Переговоры о продаже Федерального промышленного банка (ФПБ) начались осенью прошлого года, однако только в июле юридическое оформление сделки было завершено. Близкий к бывшим владельцам источник сообщил, что банк был продан с коэффициентом 1 к капиталу, то есть за $19 млн.
Данил Хачатуров продает Городской ипотечный банк
Основной акционер Городского ипотечного банка Данил Хачатуров объявил закрытый тендер на продажу банка.
О переговорах уже знают на рынке: сразу несколько участников рынка в качестве потенциального покупателя ГИБ назвали General Electric Consumer Finance (в России владеет Дельтабанком), а также неназванный итальянский банк. "Дельтабанк интересуется предложением Хачатурова", - признается знакомый с ситуацией источник. Среди претендентов и Morgan Stanley, говорят двое других источников "Бизнеса". "Они были в числе первых, около двух недель назад стало понятно, что у них вроде бы не срослось, хотя все еще возможно", - говорит глава крупного инвестбанка.
Доверие к своим
Количество местных банков и их филиалов в одном регионе в среднем на 20% уступает числу филиалов, открытых банками, прописанными за его пределами, подсчитал президент ассоциации региональных банков "Россия" Александр Мурычев.
А в некоторых регионах, отметил он, удельный вес "варяжских" филиалов в несколько раз превышает долю местных банков. Поэтому расклад сил сегодня на региональных рынках таков: в среднем 15-20% всех услуг предоставляют местные банки, 15-30% - "чужеземцы", а остальное - территориальные подразделения Сбербанка. Однако если занимать у "гостей" граждане готовы, то доверяют им свои кровные люди осторожнее.
"Копеечное дело ВТБ
Внешторгбанк (ВТБ) сообщил, что "в связи со значительной разницей в номинальной стоимости акций ВТБ и ПСБ" (1 тыс. руб. и 1 руб. соответственно) планирует осуществить уменьшение номинальной стоимости акций ВТБ.
Для этого банк собирается провести дробление своих акций, заменив одну обыкновенную акцию номиналом 1 тыс. руб. на 100 тыс. акций номиналом 1 коп. Доли акционеров ВТБ при этом останутся прежними (99,9% ВТБ принадлежит государству). Решение акционеры ВТБ должны принять на внеочередном собрании, которое пройдет 18 сентября.
Внешторгбанк заводит "Авиадвигатель"
Внешторгбанк стал владельцем 10% акций пермского конструкторского бюро "Авиадвигатель", говорится в опубликованном отчете общества за II квартал.
Согласно ему, 10% акций ОАО принадлежат ЗАО "Паулли". Ранее они числились за физическим лицом, а по данным за первый квартал 2006 года находились в номинальном держании банка "Зенит". Источник в "Авиадвигателе" утверждает, что за "Паулли" скрывается Внешторгбанк (ВТБ). Один из руководителей управляющей компании "Пермский моторостроительный комплекс" (ПМК, управляет пермскими двигателестроительными предприятиями) сообщил, что на собрании акционеров "Авиадвигателя" 28 июня представитель ВТБ голосовал этим пакетом по доверенности. А ЗАО "Паулли" зарегистрировано в Москве по адресу, где расположен офис структуры Внешторгбанка - ВТБ-24.
Кредиты для Агропрома
Газпромбанк и правительство Москвы заключили Соглашение о сотрудничестве по реализации национального проекта "Развитие АПК".
Документ подписали председатель правления Газпромбанка Андрей Акимов и министр правительства Москвы, руководитель департамента продовольственных ресурсов города Александр Бабурин.
Как пояснил начальник департамента развития клиентской базы Газпромбанка Александр Алякринский, в рамках соглашения Газпромбанк будет рассматривать вопросы предоставления инвестиционных кредитов московским агрохолдингам сроком до 8 лет на строительство, реконструкцию и модернизацию животноводческих и птицеводческих комплексов. Департамент продресурсов, в свою очередь, обязуется представлять инвестиционные проекты в Министерство сельского хозяйства РФ и органы исполнительной власти субъектов РФ для получения субсидий на возмещение части затрат по уплате процентов по кредитам банка.
ММБ и Банк Москвы потеряли розничные кадры
Глава розничного департамента Банка Москвы Роман Воробьев уходит на аналогичную должность в Райффайзенбанк. А член правления Международного московского банка, курирующий розницу, Дмитрий Мохначев переходит на должность вице-президента по региональному бизнесу в ФК "Уралсиб".
В сентябре Роман Воробьев возглавит розничное направление Райффайзенбанка, оставшееся без начальника после ухода в феврале этого года Александра Колошенко. Одновременно стало известно и об аналогичных перестановках в Международном московском банке (ММБ).
Депозитарий N1
Депозитарный центр Газпромбанка признан лидером по объему находящихся на хранении клиентских активов.
По данным национального рейтингового исследования, проведенного среди российских депозитариев Профессиональной ассоциацией регистраторов, трансферагентов и депозитариев (ПАРТАД) и Фондом развития финансовых исследований "Инфраструктурный институт" (ИНФИ), размер клиентских активов, находящихся на хранении в Газпромбанке, в 2005 году увеличился более чем в два раза - до 2,246 трлн руб. Исследование относит депозитарий Газпромбанка к группе самой высокой надежности. Созданный 12 лет назад, этот депозитарий обслуживает около полумиллиона клиентов в ста специализированных пунктах практически на всей территории России.
Банковский сектор столичного региона демонстрирует значительные темпы роста
Банковский сектор столичного региона, как крупнейшая часть национальной системы, демонстрирует значительные темпы роста, заявил президент Ассоциации региональных банков России Александр Мурычев по итогам недавнего заседания правительства Москвы.
Совокупные активы московских банков без учета Сбербанка выросли за первое полугодие 2006 года на 18,4% против 13,2% за тот же период прошлого года. Продолжается тенденция улучшения показателей рентабельности банковского бизнеса. Всего в столице функционируют свыше 600 кредитных организаций, 92,6% из которых финансово стабильны.
Среди наиболее перспективных направлений сотрудничества правительства столицы с банками Александр Мурычев назвал программу Фонда содействия кредитованию малого бизнеса, развитие социальной ипотеки, участие банков в городских, межрегиональных и международных проектах и программах московского правительства. Каждый банк выбирает наиболее интересное ему направление совместной работы, соответствующее нише, которую он занимает на финансовом рынке.
Главная биржа страны
Либерализация рынка акций "Газпрома" и активность российских инвесторов обеспечили ММВБ роль безоговорочного лидера среди фондовых площадок. С учетом торговли депозитарными расписками российских компаний по всему миру доля биржи в торгах меньше чем за год выросла с 44% до 70%. А внутри страны на ММВБ приходится уже более 95% оборотов по акциям.
Еще пару лет назад руководитель ФСФР Олег Вьюгин сетовал, что российский фондовый рынок утекает на Запад. В тот момент многим казалось, что спустя год-другой подавляющее большинство сделок будет совершаться не с локальными акциями на российских биржах, а с депозитарными расписками в Лондоне, Франкфурте или Нью-Йорке. К середине 2004 г. расписками торговали активнее, чем акциями. В середине 2005 г. ФСФР в стратегии развития фондового рынка ставила задачу увеличить долю объемов торгов в России до 70%. В конце прошлого года доля ММВБ и группы РТС в общем обороте достигла 63%, а в этом году (с 1 января по вчерашний день) на российские биржи пришлось 69,7%.
Биржа в кармане
ФБ РТС объявила о запуске нового проекта "Биржа для эмитентов". Таким образом, биржа в очередной раз пытается активизировать торги малоликвидными акциями.
Необходимость создания "Биржи для эмитентов" была продиктована несовершенством существующей системы поддержания ликвидности ценных бумаг. До сих пор эмитент мог заключить договор об обслуживании своих бумаг только с брокером или с биржей. В этом случае эмитент оказывался недостаточно защищен, поскольку не мог контролировать исполнение обязательств по поддержанию ликвидности своих акций. Основная цель проекта заключается в создании условий для повышения ликвидности ценных бумаг эмитентов и формирования их рыночной стоимости, а также оказание услуг по включению и поддержанию бумаг в котировальных списках РТС.
"Серые" зарплаты выводят из-под проверок
Инициативу Федеральной налоговой службы (ФНС), стремящейся получить доступ к хранящимся в банках кредитным историям с целью выявления налоговых нарушений, осудил президент Ассоциации российских банков (АРБ) Гарегин Тосунян.
Mizuho покупает Michinoku
Второй по величине японский банк Mizuho, входящий в десятку крупнейших кредитных учреждений, займется розничным кредитованием в России.
Рассказывая о международных планах банка, его гендиректор Хироши Сэйто заявил в интервью агентству Reuters о намерениях Mizuho купить российский бизнес другого японского банка - Michinoku. Это единственный японский банк, рискнувший начать реальную работу в России.
Сбербанк пошел на рекорд
Госбанки продолжают привлекать кредиты по рекордно низким ставкам. Сбербанк готовится занять порядка $1 млрд по ставке LIBOR+0,3% годовых, обогнав предыдущих рекордсменов — Внешэкономбанк, Внешторгбанк и Газпромбанк. Вряд ли ставки будут снижаться и дальше такими темпами, но некоторые российские банки могут приблизиться к заданному Сбербанком уровню, говорят эксперты.
В августе вспомнили о банках
Аналитики международного агентства Standart&Poor's занимают критическую позицию в отношении как нынешнего положения Альфа-Банка, так и его перспектив.
ВТБ решит 20% проблем нацпроекта по жилью, дешевой ипотекой и малоэтажным строительством
Внешторгбанк (ВТБ) и Минрегион подписали соглашение о сотрудничестве в области реализации проекта "Доступное и комфортное жилье".
11 августа после подписания соглашения с ВТБ глава Минрегиона Владимир Яковлев заявил: "Я не вижу противоречий, чтобы банк участвовал в нацпроекте. Все то, о чем говорим, - это коммерческие проекты". А глава ВТБ Андрей Костин сделал упор не только на коммерческой стороне дела, но и на государственной важности, указав на то, что "организация эффективного частно-государственного партнерства в рамках данного соглашения позволит обеспечить привлечение частных, в том числе иностранных инвестиций для реализации нацпроекта".
Райффайзенбанк переоценил заемщиков Импэксбанка
Попытки Райффайзенбанка интегрировать в свою структуру купленный весной Импэксбанк привели к потере части клиентов последнего. Из-за внедрения западных стандартов управления рисками Импэксбанк может потерять до 75% заемщиков, прогнозируют эксперты.
"Траст" доверился иностранному банкиру
Новым руководителем инвестиционного банка "Траст" назначен глава московского офиса американского банка Merrill Lynch Майкл Эгглтон. Участники рынка не считают, что для достижения высоких результатов в секторе инвестуслуг достаточно поменять отечественных руководителей на иностранных.
Доотмывались
Центробанк РФ отозвал лицензии на осуществление банковских операций у коммерческого банка "Фонон" и у Банка инвестиций и кредитования. Внимание регулятора привлек объем наличных, который банки выдали своим клиентам на покупку ценных бумаг.
Пятый пошел
Вкладчики банка "Фонон" будут первыми, кто сможет получить компенсацию в размере до 190 тыс. руб.
Выплата клиентам "Фонона" и банков, которые последуют за ним, будет идти по ступенчатой шкале: 100% суммы вклада в банке, не превышающей 100 тыс. руб., плюс 90% суммы вклада, выше 100 тыс. руб., но не более 190 тыс. руб. в совокупности.
Коррекция фондового рынка не дала банкам заработать
Второй квартал 2006 года оказался для российских банков менее доходным, чем предыдущий. Прибыль первой сотни крупнейших банков сократилась на 17%, до 70,37 млрд руб., говорится в отчете "Интерфакс-ЦЭА", посвященном итогам полугодия у российских банков.
Центробанк рассказал российским банкирам о международных стандартах борьбы с отмыванием денег
Центробанк рассказал российским банкирам о международных стандартах борьбы с отмыванием денег через кредитные организации и рекомендовал им использовать мировой опыт. В своем информационном письме регулятор привел текст руководства, в котором содержатся основные принципы политики по оценке риска легализации доходов, полученных преступным путем. Этот документ разработан Вольфсбергской группой, объединяющей крупнейшие международные финансовые институты.
Московский кредитный банк привлек субординированный заем от ЕБРР
10 августа 2006 года Московский кредитный банк (МКБ) и Европейский Банк Реконструкции и Развития (ЕБРР) подписали соглашение о предоставлении МКБ субординированного займа в размере 20 млн долларов США.
Это первый заем, который ЕБРР предоставит в рамках своей программы финансирования на цели увеличения капитализации российских банков, утвержденной в июле этого года общим объемом 150 млн долларов США.
Условия подписанного соглашения предполагают предоставление МКБ кредита на 7 лет с возможностью продления до 9 лет.
Государство расстанется со Сбербанком и ВТБ, cохранив контроль над ними
Как стало известно, в ближайшие годы доля государства в капитале двух крупнейших российских банков – Сбербанка и Внешторгбанка (ВТБ) – сократится до 50%+1 акция. Такое развитие событий предполагает стратегия развития госбанков, разработка которой ведется в рамках Национального банковского совета (НБС). Ряд ключевых положений этого документа, в том числе продажа части госпакетов в этих банках, уже одобрен на уровне администрации президента РФ.
Сбербанк готов сыграть на карточном рынке по-крупному
Он намерен сделать «Сберкарт» общероссийской платежной системой
Как стало известно, Сбербанк намерен в ближайшее время составить серьезную конкуренцию международным платежным системам, предложив банкам эмитировать платежные карты системы «Сберкарт». В банке рассчитывают на поддержку на федеральном уровне и конкурентные цены. Но даже в этих условиях, по мнению участников рынка, процесс может затянуться на многие годы.
Меньше государства
НБС готовит приватизацию банков
Уже через пять лет государство может не только снизить свою долю в Сбербанке и Внешторгбанке до контрольной, но и вовсе выйти из капиталов этих банков. К тому моменту Россельхозбанк будет готов также получить частного совладельца, а все агенты правительства объединятся в госкорпорацию развития на базе Внешэкономбанка. Такие предложения Национальный банковский совет может направить президенту.
Денежная масса вырастет на треть
Центробанк подготовил проект "Основных направлений денежно-кредитной политики на 2007 год". В данном проекте ЦБ считает вероятным выполнение прогноза инфляции на 2006 год в 8,5% и ставит себе на будущий год еще более амбициозную цель - 6,5-8%.
Плата за осторожность
Решение банка "Хоум Кредит" проводить менее рискованную кредитную политику быстро отразилось на его показателях. По итогам первого полугодия активы банка сократились почти на 11%.
Финансбанк занял "Ашан"
Финансбанк заключил соглашение с "Ашаном", согласно которому в гипермаркетах сети будут приниматься к оплате только карты, эмитированные этим банком. За это банку пришлось согласиться на чрезвычайно низкую комиссию, уверены эксперты, а некоторые юристы называют контракт актом недобросовестной конкуренции.
Тайна полишинеля
Клиенты банков уверены в том, что данные об открытии ими счета или получении кредита останутся тайной в установленных законодательством рамках. Российская проблема - размытость этих рамок.
Естественное сокращение поголовья
Через 5 лет в России останется не больше 4-5 независимых региональных банков. Все остальные либо будут скуплены более крупными конкурентами, либо закроются из-за неспособности выполнять требования Центробанка к капиталу, считают эксперты.
БАНКОВСКИЕ УСЛУГИ. ИНФОРМАЦИЯ
Росгосстрах выплатил свыше 746 тыс. рублей по договору ипотечного кредитования в связи со смертью заёмщика
Компания «Росгосстрах-Столица» выплатила 746 130 рублей в счёт погашения ипотечного кредита, взятого в «РосЕвроБанке». Для Росгосстраха в Московском регионе это крупнейшая выплата по договору ипотечного кредитования в связи со смертью заёмщика. Несколько месяцев назад компания произвела аналогичные выплаты в Башкирии и Санкт-Петербурге.
АСВ: размер страхового возмещения вкладчикам Универбанка составляет 17,7 млн. рублей
Банк России 24 августа 2006 года отозвал лицензию у Универбанка, входящего в систему страхования вкладов. Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» будет осуществлять выплату каждому вкладчику по ступенчатой шкале: 100% суммы всех его вкладов в банке, не превышающей 100 тыс. рублей, плюс 90% суммы вкладов, превышающей 100 тыс., но не более 190 тыс. в совокупности, за вычетом встречных требований банка к вкладчику.
Тосунян: ставки по ипотечным кредитам в России через 2—3 года могут снизиться до 7—8%
В России через два-три года ставки по ипотечным кредитам могут упасть до 7—8%, сообщил на пресс-конференции в Нижнем Новгороде президент Ассоциации российских банков (АРБ) Гарегин Тосунян. Он напомнил, что в настоящее время ставки по ипотечным рублевым кредитам снижаются до 11—12%.
Заработали не все. Паи
За период с 17 по 23 августа лишь треть открытых ПИФов смогли заработать для пайщиков прибыль.
Больше других за этот период подорожали паи ПИФа "Максвелл фонд акций" под управлением УК "Максвелл Эссет Менеджмент". Их стоимость выросла на 1,9%. Паи ПИФа "ДВС - Фонд акций предприятий малого и среднего бизнеса" (УК "ДВС Инвестмент") стали дороже на 1,7%, а фонда "КИТ - Российские телекоммуникации" (УК "КИТ Финанс") - на 1,1%.
Московский Капитал готовится к Олимпиаде
Банк "Московский капитал" подписал соглашение с Олимпийским комитетом России, согласно которому банк получает статус официального партнера комитета.
ММБ снижает процентные ставки
С июля 2006 года Международный Московский банк начал выдавать кредиты под залог квартиры во всех регионах своего присутствия на условиях кредитования в Москве.
МКБ предлагает кредиты на землю
Летом Московский кредитный банк предложил кредиты на приобретение земельного участка, проведение ремонта, а также на покупку или строительство дачи. Кредитование производится под залог недвижимости, имеющейся в собственности заемщика, созаемщика или их ближайших родственников.
Охраняется банком
Растет спрос на депозитарные ячейки
Россияне все чаще доверяют банкам охрану своих ценностей. Как говорится в исследовании Русского банка развития, рост популярности у населения банковских депозитарных ячеек обусловлен не только сезонным спросом, но и общей тенденцией. По мнению банкиров, клиентов привлекает доступность услуги, кроме того, сейфы востребованы как вспомогательный инструмент во время совершения крупных покупок.
Как сберечь нажитое
По данным центра макроэкономических исследований "БДО Юникон", покупательная способность годовых вкладов в долларах снизилась к началу августа на 9,25%.
ЦБ посчитал карты
Объем эмиссии пластиковых карт, выпущенных российскими банками, на 1 июля текущего года превысил 62,5 млн штук (из них более 93% составляют дебетовые и менее 7% - кредитные).
Транскредитбанк кредитует железнодорожников
Транскредитбанк улучшил один из важнейших параметров программы ипотечного кредитования сотрудников предприятий и организаций железнодорожного транспорта - максимальный срок предоставляемого банком кредита на приобретение жилья увеличен с 15 до 25 лет.
"КИТ Финанс" отодвигает сроки
В рамках развития собственной ипотечной программы "КИТ Финанс" вводит новую услугу "Ипотека с отсрочкой первоначального взноса".
Золото подешевело. Паи
За период с 10 по 16 августа больше других - на 4,1% - подорожали паи ПИФ "Энергокапитал-Сбалансированный" под управлением УК "Энергокапитал".
Золото подешевело. Вклады
Ситибанк изменил ставки по валютным вкладам для физических лиц.
Проценты по долларовым депозитам стали выше на 0,25-1 п.п., а по вкладам в евро - на 1,1-1,9 пункта в зависимости от суммы и срока вложений.
Московский Кредитный Банк предлагает новую линейку кредитов на развитие бизнеса
Московский Кредитный Банк предлагает новую линейку кредитов на развитие бизнеса для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, основанную на упрощенной процедуре получения кредита.
Кредит без цели
Кредиты на неотложные нужды (КНН) позволяют получать в банке крупные суммы денег и без московской прописки. Однако оцениваются такие заемщики с особым пристрастием.
Райффайзенбанк и Musa Motors предлагают специальную кредитную программу
Райффайзенбанк совместно с Международной Автомобильной Ассоциацией Musa Motors предлагают специальную программу кредитования на покупку автомобилей с использованием схемы рефинансирования. Во всех автосалонах компании Musa Motors клиенты смогут теперь обменять свой кредитный автомобиль любой марки не старше 5 лет на новый автомобиль, независимо от банка-кредитора, производителя и дилера.
Доля кредитных карт составляет пока лишь около 5% от общего объема выдаваемых банками кредитов
Доля кредитных карт составляет пока лишь около 5% от общего объема выдаваемых банками кредитов, но она будет неуклонно расти потому, что это наиболее удобный и выгодный способ кредитования. Об этом заявил президент Ассоциации региональных банков России Александр Мурычев, выступая сегодня на I Международной конференции «Банковские карты – эффективный бизнес».
Энергичный рост. Паи
За период с 3 по 9 августа самыми доходными оказались вложения в открытый ПИФ "Максвелл - Фонд акций" (УК "Максвелл Эссет Менеджмент") - стоимость его паев увеличилась на 5,2%.
Бинбанк расширил лимит автокредита
Максимальный размер кредита Бинбанка на приобретение нового автомобиля иностранного производства увеличен до 2,5 млн руб. с 1,5 млн руб.
Кошельки худеют, рубль крепнет
Валютным вкладам россияне все чаще стали предпочитать рублевые, отмечают специалисты ЦБ РФ.
По данным первых пяти месяцев текущего года, объем валютных вкладов уменьшился на 43,2 млрд рублей, или на 6,4%. Если же судить по данным за май - на 28,3 млрд рублей, то интерес к иностранным деньгам в России падает почти стремительно.
Компенсацию по вкладам предлагают увеличить
Страховые выплаты по вкладам могут быть увеличены уже в будущем году. По крайней мере, директор Агентства по страхованию вкладов Александр Турбанов предлагает повысить размер компенсаций по вкладам населения в случае банкротства кредитных учреждений уже с 2007 года до 300 тысяч рублей.
Полис в банке
РосЕвроБанк и страховая компания "Росгосстрах-Столица" договорились работать по новым правилам: теперь для получения страховки при оформлении ипотечного кредита пакет документов клиент будет передавать непосредственно в банк, а не в страховую компанию, как принято при подобных сделках.
Денежный сервис от MasterCard
Вслед за Visa International, запустившей недавно в России проект денежных переводов с карты на карту Visa, аналогичный проект запускает и MasterCard.
БАНКОВСКИЕ УСЛУГИ. АНАЛИЗ
Призовая игра
Исследование подарочных акций кредитных организаций.
Из действующих акций наибольшее впечатление производит кампания по продвижению вклада Сибакадембанка "Пенсионный плюс" - ее разработала коммуникационная группа Petra. В Новосибирском банке при оформлении депозита до 1 октября в выходные дни сотрудник банка выдает купон на получение 5-килограммового мешка сахара. Среди клиентов, оформивших этот вклад, ежемесячно разыгрываются продуктовые корзины стоимостью 2 тыс. руб.
Потрошители кредитов
BusinessWeek опубликовал статью о работе черных кредитных брокеров.
Если сопоставить данные по объемам просрочек по потребительским кредитам и перечень банков, которые нелегалы называют чаще всего в качестве возможного источника кредита, то можно предположить, что более всего от деятельности черных брокеров пострадали Альфа-банк, Банк Москвы и Сбербанк. Активно продвигают черные брокеры и ссуды ВТБ-24, Росбанка, Финансбанка, "Ренессанс Капитала". Известно, что сейчас особый интерес мошенников вызывает СМП-банк, недавно получивший лицензию ЦБ на работу с физлицами и объявивший о намерении открыть этой осенью линейку розничных кредитных продуктов.
Кредит на мокрое дело
С конца лета в ряде банков начинают действовать скидки на покупку аквабайка, а появившиеся у банков спецкредиты могут сделать такое приобретение практически незаметным для семейного бюджета.
"Российский рынок малых плавательных средств в настоящее время активно развивается, - говорит замдиректора департамента розничного бизнеса Промсвязьбанка Маргарита Кондиди. - Особенное увеличение спроса на данную технику наблюдается в период массовых отпусков, начинающийся в середине весны и заканчивающийся в начале осени".
Чего дальше ждать от доллара?
Эксперты советуют хранить сбережения в рублях, а кредиты на небольшой срок брать в американской валюте.
Эксперты советуют гражданам кредитоваться в валюте - так выгоднее. Даже несмотря на то, что ставки выросли. Особенно если речь идет о покупке жилья или машины, ведь расплачиваться за эти недешевые приобретения чаще всего приходится именно в долларах. Однако делать это нужно уже сейчас и на срок 2-3 года.
Невозвращенцы
Проблема возврата денег становится для банкиров головной болью. Объем невозвращенных потребительских кредитов перевалил, по официальным данным, за $1 млрд. По независимым экспертным оценкам, он как минимум в 6 раз больше.
Деньги из воздуха
В течение последних месяцев несколько московских банков ввели ограничения по количеству наличности, которую можно снять в банкомате за одни сутки. В среднем лимит равен 100 тыс. руб. Что вынудило финансистов пойти на такой шаг?
ПИФы в июле: запас прочности уменьшается
Большинство ПИФов в июле увеличили средства своих пайщиков. Но показатели доходности уже не выглядят феноменальными.
Массовый забег
Галопирующие цены на жилье и дефицит квартир привели к тому, что потенциальные заемщики не успевают подобрать недвижимость для покупки в кредит. Или квартира уходит за наличные, или ее цена оказывается выше, чем в момент одобрения кредита.
Половина держателей карт - клиенты Сбербанка
По данным Национального агентства финансовых исследований (НАФИ), половина россиян, пользующихся карточками, имеют карты Сбербанка.
Клиент-зарплатник
Зарплатный проект для сотрудников, когда работники получают жалованье на пластиковую карту, - одна из наиболее востребованных банковских услуг, предоставляемых предприятиям. Сегодня все больше банков воспринимают подобные карточные услуги не только как способ получения стабильного комиссионного дохода и возможность использовать остатки на счетах работников, но и как хороший канал продвижения других продуктов для частных лиц.
Куда девать испорченные деньги
Операции с испорченной валютой не приносят дополнительного дохода банкам, уверяют банкиры.
За обмен ветхой валюты большинство кредитных организаций взимает комиссию от 3 до 10% от суммы операции. В Международном московском банке комиссию в 10% генеральный управляющий по розничным продуктам и услугам Алексей Аксенов объяснил тем, что банк работает только с банкнотами brand-new (деньгами, которые не были в употреблении), поэтому все ветхие купюры вынужден отправить за границу эмитенту и получать взамен новые банкноты. Данные операции связны с издержками, которые банк компенсирует за счет клиентов.
Без всяких нацпроектов
Президент банка "Городской" Николай Шитов считает, что его банк завоевал 7-8% российского ипотечного рынка. По его мнению, в ближайшие годы рынок будет удваиваться и сохранение этой доли уже будет успехом.
Необязательно быть лидером, чтобы построить хорошую бизнес-модель, а затем выгодно ее продать - либо стратегическому инвестору, либо через IPO. "Городской", по словам Шитова, окупился через 2 года работы и уже может показаться привлекательным объектом вложений. "Я не удивлюсь, если кто-либо из купивших наши ипотечные ценные бумаги вернется в банк в ином качестве", - говорит банкир.
В "заложниках" у банка
Банки, выдавая кредит, готовы рассматривать в качестве залога практически любой ликвидный актив. Такие кредиты более выгодные, чем беззалоговые, но требуют времени и сил на оформление.
Раньше эта услуга носила индивидуальный характер - воспользоваться ею могли знакомые работников банков или солидные клиенты. Сегодня ситуация меняется.
Карточный пасьянс
По мнению банковских аналитиков, в связи с удорожанием валютных кредитов, население обратит свое внимание на кредитные пластиковые карточки.
Региональный ресурс
По приросту стоимости пая за месяц (к 11 августа) лидером среди фондов акций вновь стал "Останкино-Российская связь" (+12,5%). Наибольший доход в своих категориях показали ПИФ облигаций "Аванпост" (+4,27%) и индексный фонд "КИТ-Индекс ММВБ" (+7,29%).
Проводы затянувшегося фондового лета
На рынке коллективных инвестиций пайщики традиционно не поспевают за событиями на рынке и снижение индекса РТС не нашло отражения в статистике ПИФов. Недавний подъем биржевых индексов привел к тому, что инвесторы начали покупать паи рискованных ПИФов и особенно ПИФов акций, куда произошел сильный приток средств.
Пай свободной планировки
Показатели деятельности фондов недвижимости с учетом выплаченного пайщикам инвестиционного дохода. Несмотря на свою короткую историю, некоторые фонды показали весьма высокие и стабильные результаты.
Не откладывать до завтра
После того как Сбербанк поднял проценты по валютным кредитам, ставки скоро могут подскочить и в других банках.
"Банкам, не имеющим возможности занимать дешевые ресурсы в валюте на западных рынках, сейчас становится невыгодно выдавать долларовые кредиты, поэтому они могут поднять ставки", - рассуждает вице-президент Промсвязьбанка Валерий Кардашов. Он не исключает, что отдельные банки вообще откажутся от долларовых кредитов или оставят только программы автокредитования в валюте.
Покупатели перестают брать в долг в магазинах
В I полугодии 2006 года в Москве впервые снизилась доля бытовой электроники, купленной с использованием потребительских кредитов. Ритейлеры объясняют это ростом популярности кредитных карт и увеличением доходов населения, а банкиры говорят, что спрос на такие кредиты смещается в регионы.
Сбербанк готов сыграть на карточном рынке по-крупному
В ближайшее время Сбербанк намерен предложить банкам эмитировать платежные карты системы "Сберкарт". В банке рассчитывают на поддержку на федеральном уровне и конкурентные цены.
Как заявил гендиректор ЗАО "Сберкарта" Юрий Демидович, в конце августа заключены соглашения с первыми членами межбанковской платежной системы "Сберкарт" (вначале это будут 3-4 банка), а в сентябре осуществлен ее запуск. "Мы ориентируемся на массовые платежи населения и рынки, связанные с реализацией госпроектов", - объясняет Юрий Демидович.
Экспресс в Metro
Русфинанс банк запускает пилотный проект в трех магазинах Metro Cash&Carry в Санкт-Петербурге по выдаче экспресс-кредитов. В сети банк столкнется с жесткой конкуренцией со стороны Росбанка и Банка Москвы, считают банкиры.
Проценты под сургучом
Банки начали привлекать клиентов через почтовые отделения.
Идея развивать почтово-банковское дело банкирам пришла еще в марте. С тех пор была создана "рабочая группа по почтово-банковским услугам", в которую вошли МДМ-банк, Межпромбанк-Плюс, Связь-банк, Банк Москвы и ВТБ-24. Все они, кроме последнего, ведут активную работу по размещению депозитов через отделения "Почты России". Особенно преуспел в этом деле Межпромбанк-Плюс.
Финансы утекают из России
Центробанк провел исследование 15 систем денежных переводов, работающих в России, а также переводов денег через Почту России. Выяснилось, что через все эти системы из страны уходит втрое больше денег, чем возвращается.
Трудности перевода
Сегодня в России действует около 20 систем денежных переводов. В борьбе за клиента новые системы денежных переводов начинают теснить признанных лидеров рынка.
Российские банки только начинают осознавать законы карточного бизнеса
Хотя первая в мире кредитная карта Diners Club была выпущена в 1951 году, подобные карты в России появились фактически только через полвека. За это время в странах, которые принято называть развитыми, сложились свои традиции карточного бизнеса – поведенческие, структурные, экономические. Российские же банки на собственных ошибках познают все сложности, опасности и, одновременно, выгоды выбранного пути. Об этом сказал президент Ассоциации региональных банков России Александр Мурычев, выступая на I Международной конференции «Банковские карты – эффективный бизнес».
"Траст" пересаживает клиентов на дорогие иномарки
Национальный банк "Траст" прекратил выдачу автокредитов в Московском регионе. В самом банке эту меру называют временной и объясняют разработкой новых условий автокредитования.
Вкладчики не мелочатся
Представители Агентства по страхованию вкладов (АСВ) заявили об увеличении притока крупных депозитов в российских банках. По данным АСВ, в первом полугодии 2006 года количество вкладов на сумму более 100 тыс. руб. выросло на 15,7%, а их объем в денежном выражении - на 18%.
Экспресс-кредитование сворачивается
По данным аналитиков RusRating, доля невозвратов по кредитам, выдаваемым в местах продаж потребительских товаров, достигла 28%. Иными словами, каждый четвертый кредит обслуживается с нарушением графика.
Сбербанк России изменил процентные ставки по кредитам физическим лицам
Сбербанк России последовательно и системно ведет работу по разработке новых продуктов и услуг. В феврале 2006 года Сбербанк России принял важные решения, касающиеся абсолютного большинства его клиентов. Во-первых, была введена новая линейка вкладных продуктов и повышены процентные ставки по ним, и, во-вторых, понижены процентные ставки по кредитам, предоставляемым физическим лицам на приобретение, строительство, реконструкцию и ремонт объектов недвижимости.
Доля официальных переводов из России составляет 82%
По данным Центробанка, рынок денежных переводов постоянно растет. В прошлом году общая сумма средств, пересылаемых в Россию и из нее через 15 систем денежных переводов и Почту России, составила 4,59 млрд. долл., в то время как в 2003 году – 1,898 млрд. За два года объем рынка увеличился более чем в два раза.
Кредит хорошо, а карта лучше
Банки меняют подход к покупателям бытовой техники и электроники
Обороты розничных торговых сетей все меньше зависят от кредитов, выдаваемых банками на приобретение бытовой техники и электроники. Существенных потерь банкирам это не сулит, поскольку вовсю растет использование кредитных карт.
Получка на "пластик"
Недавно президент Ассоциации региональных банков России Александр Мурычев сообщил, что в 2005 году было выпущено почти 55 млн банковских карт, т.е. за год рынок прибавил 40%. А объем наличных денег, снятых по "пластику", составил 2,6 трлн рублей и вырос на 50%.
КРЕДИТЫ И ИНВЕСТИЦИИ. ИНФОРМАЦИЯ
Внешторгбанк 24 привлек $300 млн
Внешторгбанк Розничные услуги (дочерний банк Внешторгбанка) привлек трехлетний синдицированный кредит в объеме $300 млн под LIBOR +35 базисных пунктов.
Об этом сообщил источник в банковских кругах. Организатором сделки выступал банк Barclays. Средства будут направлены на финансирование текущей деятельности банка.
ММБ привлечет $400 млн и 5 млрд руб.
Международный московский банк (ММБ) в 2007 г. планирует секьюритизировать портфель автокредитов на сумму от $400 млн
Банк также планирует выпустить рублевые облигации на 5-6 млрд руб.
Славинвестбанк привлечет годовой синдицированный кредит в размере 500 млн рублей под 9,5% годовых
Организаторами выступят Внешторгбанк и Международный московский банк.
"Ак Барс" привлек $85 млн
Банк "Ак Барс" подписал соглашение о привлечении синдицированного кредита на $85 млн сроком на 1,5 года
Об этом сообщили в банке. Лид-менеджеры сделки - Bank Austria Сreditanstalt, Международный московский банк и WestLB, всего в организации кредита приняли участие 24 зарубежных и российских банка. Ставка по кредиту составила LIBOR+1,7% годовых.
Рупии на доверии
Урегулирование проблемы рупийного долга откроет Индию для российских инвесторов, заявила директор департамента внешнеэкономических отношений Минэкономразвития Елена Данилова
"Альянс" погасил кредит
Нефтяная компания "Альянс" в мае погасила кредит банка BNP Paribas на $50 млн, говорится в отчете компании.
Кредит был привлечен в ноябре 2005 г. Обеспечением по нему стали 88,24% акций ОАО "Татнефтеотдача", приобретенных "Альянсом" ранее - в 2005 г. BNP Paribas является долгосрочным партнером "Альянса", а экс-менеджер банка Раймон Лифуж - независимый директор компании.
РАО ЕЭС продлит кредиты
Смещение сроков реорганизации РАО "ЕЭС России" отразилось на кредитной политике энергохолдинга. Совет директоров РАО продлил срок исполнения обязательств по кредитам, которые менеджмент может привлекать без обязательного одобрения совета, причем сразу на два года - с 1 января 2007 г. по 31 декабря 2008 г.
Временные рамки реорганизации РАО сдвигались, и совету директоров дважды - в 2004 и 2005 гг. приходилось приводить принципы кредитной политики в соответствие с реформой. По последней версии РАО ЕЭС, решение о реорганизации энергохолдинга акционеры примут летом 2008 г., а сам процесс закончится в 2009 г.
S&P присвоило рейтинг CCC "Открытию"
Standard&Poor's присвоило долгосрочный кредитный рейтинг контрагента CCC и краткосрочный рейтинг C Брокерскому дому "Открытие".
Рейтинги присвоены с учетом высокой доли активности БДО на волатильном и небольшом по объему торгов российском рынке капитала, а также слабой диверсификации доходов и минимально достаточного уровня капитализации этой компании. Наряду с этими негативными факторами учитываются хорошая рентабельность БДО и потенциал роста компании, обусловленный развитием российских рынков финансовых услуг.
Субординированный кредит
Абсолют-банк привлек субординированный кредит от Немецкого общества по инвестициям и развитию на сумму $20 млн сроком на 8 лет.
Средства предназначены для увеличения капитала, который с учетом этой суммы составит более $212 млн.
РИБ рефинансирует ипотечные портфели других банков
Русский ипотечный банк (РИБ) рефинансирует кредитные портфели по ипотеке других банков на 600 млн руб.
Средства по программе рефинансирования направляются на приобретение портфелей ипотечных кредитов у региональных банков. По словам председателя совета директоров банка Алексея Гурьянова, первая сделка с ипотечным оператором в Новосибирской области состоится уже через несколько недель. Банк планирует приобретать ипотечные портфели, выдаваемые по стандартам АИЖК. Как пояснили в пресс-службе РИБ, данные активы останутся на балансе банка. Объем выданных банком ипотечных кредитов по состоянию на 1 июня составляет $56 млн. По этому показателю РИБ входит в двадцатку российских банков. Банк развивает ипотечные программы на территории московского региона, его контрагентами являются 115 агентств недвижимости.
Банки рвутся кредитовать СУЭК
СУЭК до конца августа привлечет 4-летний синдицированный кредит западных банков на $300 млн. Его организаторы - Societe Generale, Raiffeisen Zentralbank и их российские "дочки".
По словам близкого к организаторам источника, кредит был существенно переподписан и сделка закроется в ближайшее время. Журнал Euroweek сообщил, что процентная ставка по кредиту составит Libor+1,95% на первые два года и Libor+1,95% на оставшийся срок.
Росбанк кредитует ПИК на $25 млн
Группа компаний "ПИК" привлекает годовой кредит Росбанка на $25 млн по ставке 11% годовых.
Об этом говорится в сообщении ОАО "ДСК-2", которое входит в группу компаний "ПИК" и выступает поручителем по кредитному договору.
Fitch увеличило потолок российского рейтинга
Международное рейтинговое агентство Fitch пересмотрело в сторону повышения потолок рейтингов 40 стран, включая Россию.
Как сообщается в распространенном пресс-релизе агентства, потолок российского рейтинга был увеличен до А- с ВВВ+. Fitch недавно обновило методологию присвоения странового потолка, чем и были вызваны изменения в рейтингах 40 стран. Всего потолок странового рейтинга присвоен 99 государствам, говорится в сообщении агентства. Пересмотр в сторону повышения отражает значительную либерализацию на рынках капитала и валютного контроля во многих странах emerging markets, таких как Россия и Бразилия, а также укрепление денежно-валютной политики и углубление интеграции этих государств в глобальную экономику.
DEG прокредитует банк "Абсолют"
Банк "Абсолют" и Deutsche Investitions und Entwicklungsgesellschaft MBH (DEG, Германия) подписали соглашение о субординированном кредите на $20 млн.
Кредит будет выдан сроком на восемь лет, а капитал банка превысит $212 млн. "Абсолют" направит средства на поддержание темпов роста розничного бизнеса банка, в первую очередь кредитования.
Сибакадембанк получил синдицированный кредит на $102 млн
Банки Commerzbank Aktiengesellschaft и Standard Bank Plc., уполномоченные организаторы кредита и организаторы консорциума, подписали соглашение о синдицированном кредите на сумму $102 млн в пользу ОАО «Сибакадембанк». Сибакадембанк получил синдицированный кредит на 364 дня, оплата по услуге составляет маржу в размере 2,50% годовых.
JP Morgan купил 2% Банка Москвы
Портфельные инвестиции в российские банки становятся модными у иностранных инвесторов. Недавно американский банк JP Morgan объявил о покупке около 2% Банка Москвы. Эксперты объясняют экспансию иностранцев бурным ростом российской кредитной системы.
Решение о допэмиссии Банк Москвы принял еще в конце прошлого года. Сначала банк планировал разместить 29 млн акций (почти 25% уставного капитала), но потом сократил количество бумаг до 5,6 млн штук (4,8% уставного капитала), объяснив это более скромной потребностью в дополнительном капитале.
Россия станет кредитором
Россия готова предоставлять льготные кредиты другим странам, заявил заместитель министра финансов Сергей Сторчак.
Однако для этого необходимо принять решение правительства, которое давало бы возможность России предоставлять льготные кредиты (так называемые кредиты в форме содействия развитию), отметил он.
Кредит на сумму 3,5 млрд рублей
Банк "Ренессанс Капитал" привлек кредит на сумму 3,5 млрд рублей путем размещения нот участия в кредите (Loan Participation Notes)
Заем сроком на 1 год под 10,5% годовых был профинансирован 24 международными инвесторами. Его организаторами выступили Merrill Lynch и "Ренессанс Капитал".
"Сбер" займет $1 млрд
Сбербанк планирует привлечь 3-летний синдицированный кредит на сумму до $1 млрд, сообщил источник в банковских кругах.
Синдикация кредита, организаторами которого назначены ABN Amro, Barclays Capital, J.P.Morgan Chase и Sumitomo Mitsui Banking Corp, может начаться через месяц. Ожидается, что ставка по кредиту будет очень выгодна для заемщика и, возможно, станет рекордной для российского банковского рынка. В ноябре "Сбер" привлек 3-летний синдицированный кредит на $1 млрд под LIBOR+0,55%.
"Уралсиб" привлек $320 млн
Банк "Уралсиб" подписал соглашение о привлечении синдицированного кредита на сумму $320 млн под LIBOR+0,6% годовых.
Об этом 11 августа сообщила пресс-служба банка. Срок кредита - год. Средства, полученные от привлечения кредита, будут использованы для финансирования торговых контрактов банка. Как сообщили в банке, в процессе синдикации сумма кредита была увеличена на 60% по сравнению с первоначально заявленной. Кредиторами выступили 25 банков из различных стран.
"Зенит" кредитует строителей
Банк "Зенит" предоставит группе компаний "ПИК" кредит на 1 млрд рублей под поручительство Домостроительного комбината N3 (ДСК-3).
Об этом говориться в материалах ДСК-3. Договор на открытие кредитной линии был заключен 9 августа. Кредит будет погашен равными траншами до конца июля 2007 г. Ставка по кредиту составила 12% годовых.
Объем иностранных инвестицимй в Россию вырос на $7 млрд
Прирост иностранных инвестиций в экономику России в 1-м квартале 2006 года достиг $21,8 млрд против $14,8 млрд в аналогичном периоде прошлого года. Причем госсектор характеризовался снижением внешних долговых обязательств, а частный сектор - их ростом. Такие данные содержатся в аналитическом комментарии к платежному балансу и внешнему долгу России за 1-й квартал 2006 года, который публикуется в очередном номере "Вестника Банка России". Прямые инвестиции в 1-м квартале 2006 года поступили в Россию на сумму $6,5 млрд, портфельные . на $2,2 млрд, прочие . на $13,1 млрд. Обязательства федеральных органов управления снизились за квартал на $2,1 млрд, в то время как портфельные инвестиции нерезидентов в долговые ценные бумаги России уменьшились на $1,1 млрд.
Кузбасский филиал Сибакадембанка прокредитовал малый бизнес на полмиллиарда рублей
Кредитный портфель Кузбасского филиала Сибакадембанка по программе кредитования малого бизнеса превысил 500 млн рублей. На сегодняшний день это самый высокий показатель среди всех подразделений банка, работающих по технологии кредитования Европейского банка реконструкции и развития.
За семь месяцев текущего года кредитный портфель удалось увеличить более чем в 2 раза.
ЗАО «Стандарт Банк» и Standard Bank Plc предоставили «Лизинговой компании УРАЛСИБ» кредит
«Лизинговая компания УРАЛСИБ» подписала соглашение с ЗАО «Стандарт Банк» и Standard Bank Plc о привлечении кредита в размере 14 млн. долларов США сроком на 3 года. Средства направлены на рефинансирование части лизингового портфеля компании с российскими железнодорожными перевозчиками.
ЕБРР выдал МКБ субординированный кредит
Московский кредитный банк (МКБ) и ЕБРР подписали соглашение о предоставлении МКБ субординированного займа в размере $20 млн.
Это первый заем, который ЕБРР предоставит в рамках своей программы финансирования на цели увеличения капитализации российских банков, утвержденной в июле этого года объемом $150 млн. Условия подписанного соглашения предполагают предоставление МКБ кредита на семь лет с возможностью продления до девяти лет. С учетом субординированного займа собственный капитал Московского кредитного банка по состоянию на август 2006 года превысит 3,3 млрд руб. В первую очередь финансирование будет направлено на реализацию программы территориального развития банка, предполагающей существенное расширение сети офисов обслуживания.
ЕБРР даст на магазин
ЕБРР рассмотрит вопрос о кредитовании строительства торгового центра "Каширка" общей площадью 121000 кв.м. Общая стоимость проекта - $294 млн, из них ЕБРР предоставит $95,5 млн основного займа и еще $8 млн дополнительного, такие же суммы предоставят и банки - члены синдиката.
Управлять проектом будет SPV-компания, контрольным пакетом которой владеет ЗАО "Кротекс", входящее в холдинг "Крокус Интернешнл", который контролирует Арас Агаларов.
Сбербанк открыл кредитную линию "Транснефти"
Сбербанк и "Транснефть" подписали соглашение об открытии рамочной возобновляемой кредитной линии с лимитом 65 млрд руб. сроком на 6 лет.
В рамках соглашения также подписан договор об открытии невозобновляемой кредитной линии с лимитом 20 млрд руб. Средства будут направлены на финансирование первого этапа строительства трубопроводной системы Восточная Сибирь - Тихий океан.
Банк "Губернский" займет $50 млн
Банк "Губернский" намерен привлечь синдицированный заем на $50 млн в конце 2006 г. Об этом заявил предправления банка Виктор Соломин.
По его словам, в синдикате примут участие несколько российских банков, ведутся переговоры с одним из банков Китая. Формирование синдиката будет завершено через 2-3 месяца, добавил Соломин.
Москоммерцбанк займет $150 млн
Москоммерцбанк планирует в 2006 г. или в начале 2007 г. разместить еврооблигации, обеспеченные портфелем ипотечных кредитов, на сумму порядка $150 млн.
Ипотечный портфель банка сейчас составляет $230 млн.
Промсвязьбанк привлек $45 млн
Промсвязьбанк привлек субординированный кредит на сумму $45 млн сроком на пять лет девять месяцев.
Как сообщает пресс-служба банка, Citigroup выступила организатором субординированного кредита. В течение девяти месяцев Промсвязьбанк может переразместить этот субординированный кредит в виде евробондов.
"$300 млн для News Outdoor
Крупнейший оператор российского рынка наружной рекламы News Outdoor находится в процессе получения кредита в $300 млн от Raiffeisen Bank, рассказал управляющий директор News Outdoor Group Максим Ткачев.
По его словам, часть средств пойдет на реструктуризацию задолженности перед ЕБРР, а часть - на развитие бизнеса в России, Украине и в Турции. Напомним, News Outdoor получил три кредита от ЕБРР: в октябре 2003 года банк ссудил компании $28 млн, в июне 2004 года - $65 млн и в мае 2005 года - $130 млн (ЕБРР предоставил $40 млн из собственных средств, синдицировав оставшиеся $90 млн в других банках). После получения последнего кредита компания купила небольшого киевского оператора наружной рекламы "СВ Аутдор", а через месяц, в июне 2005 года, объявила о выходе на турецкий рынок, купив контрольный пакет акций турецкой компании Kamera Acikhava Reklamclik.
КРЕДИТЫ И ИНВЕСТИЦИИ. АНАЛИЗ
Долг неплатежом красен
Внешний долг России уменьшается, а параллельно снижаются и цифры так называемой дебиторской задолженности страны. За год (с 1 января 2005 по 1 января 2006) иностранные долги уменьшились с 84,34 млрд долл. до 68,9 млрд.
По законам шариата
Недавно банк "Глобэкс" сообщил о привлечении годового кредита от Dubai Islamic Bank на сумму $20 млн. Для российских кредитных организаций это первая сделка, совершенная по мусульманскому правилу "мурабаха". Участники рынка сомневаются в повторении его опыта из-за сложности и длительности подобных сделок.
Кредит под доверие
Власти Москвы определили десять банков, которые займутся финансированием проектов малого бизнеса под гарантии НП "Фонд содействия кредитованию малого бизнеса Москвы". Предприниматели смогут рассчитывать на кредиты до 20 млн рублей при условии предоставления 30% залоговых средств от объема кредита.
Урожайная оценка ING и UBS
Созданный в 2006 году инвестиционный фонд приносит инвестиционным консультантам первые доходы. Заработать на фонде смогут всего два частных банка - "ING Банк (Евразия)" и UBS Advisory Services, которые по заказу Минэкономразвития оценивали перспективность каждого проекта, претендующего на государственное софинансирование из инвестфонда.
Ликвидность, которой не ждали
Манипуляции с бюджетом и курсом рубля не способны остановить стагнацию, в которую скатывается наша экономика, несмотря на рекордный приток ликвидности в страну. Причина застоя - инвестиционная пауза, которую держит бизнес в отсутствие очередной инновационной волны и в условиях неопределенности правил игры в базовых отраслях.
Кредит навскидку
Несмотря на рост стоимости ресурсов на международных рынках, интерес банков к синдицированным кредитам не угасает. По расчетам экспертов, с начала года объем привлеченных банками средств превысил $4,6 млрд.
Береговые кредиты
Недавно на внеочередном собрании акционеров "Сибирской нефтегазовой компаний" ("Сибнефтегаз"), которой принадлежит лицензия на Береговое месторождение, было решено открыть у Сбербанка невозобновляемую кредитную линию на 8,9 млрд руб. сроком на семь лет для реструктуризации текущей задолженности и дальнейшего развития Берегового.
Экономия в масштабах страны
Внешэкономбанк, который является платежным агентом Минфина РФ, 18-21 августа перевел в счет плановых платежей и досрочного погашения долга бывшего СССР перед Парижским клубом кредиторов $23,737 млрд. Внешний долг РФ снизился до 9% ВВП после досрочного погашения долга.
ЕБРР обратил внимание на крупных игроков
ЕБРР сообщил о кредитовании МДМ-банка на сумму $225 млн. Это первый случай, когда европейский финансовый институт, специализирующийся на развитии мелкого и среднего бизнеса, кредитует крупный российский банк.
Труба-копилка
Российской экономике не хватает инвестиций. Инвестиции в основной капитал, по данным Росстата, выросли в июле на 10,7%.
Казахстанская болезнь
Одной из причин сверхпланового увеличения денежной массы в России стал чрезвычайно активный приток инвестиций в российскую экономику.
МЭРТ ждет роста инвестиций и войны с импортом
По прогнозу Минэкономразвития, к 2009 году фактор внешнеэкономической конъюнктуры снизит свой вклад в прирост ВВП до 1,3% против 2,2% в 2005-м, тогда как доля инвестиционной составляющей, включая инновации, возрастет соответственно с 2,5% до 3,1%.
Инвестфонд спускают на воду
Межпромбанк Сергея Пугачева намерен проинвестировать реформирование принадлежащих ему судостроительных активов в Санкт-Петербурге.
Концепция, разработанная по заказу Межпромбанка петербургским ЦНИИ технологии судостроения, предполагает, что 70 га территории Балтийского завода на Васильевском острове будут освобождены "для градостроительного развития" к 2010-2011 годам. К этому времени предполагается провести модернизацию Северной верфи.
Поток капитала
По итогам 2006 года в России положительное сальдо притока частного капитала составит $7 млрд, а в 2007-м - $10 млрд, прогнозирует Центробанк.
Впервые в истории современной России превышение притока капитала над оттоком было зафиксировано в прошлом году, оно составило, по данным платежного баланса, $0,9 млрд.
Сбербанк пошел на рекорд
Сбербанк планирует привлечь 3-летний синдицированный кредит по рекордно низкой для российских компаний ставке LIBOR+0,3% годовых.
С этой целью госбанк ведет переговоры с Barclays Capital, JP Morgan, ABN Amro и Sumitomo Mitsui Banking Corp (SMBC), которые претендуют на место организаторов сделки. Эту информацию подтвердили сразу несколько источников в банковских кругах.
Инвестиционное сальто
По данным Росстата, приток иностранных инвестиций за I полугодие текущего года составил $23,4 млрд, а объем российских инвестиций за рубеж - $15,5 млрд. Структура иностранных инвестиций практически не меняется: львиная доля капитала по-прежнему приходится на сектор добычи полезных ископаемых.
Нерезиденты наполнили портфели
Из общего объема в $23,41 млрд иностранных инвестиций в российскую экономику в I полугодии 2006 года $499 млн пришлось на портфельные инвестиции. Это в 2,9 раза больше, чем за аналогичный период 2005 г.
В абсолютном выражении объем портфельных инвестиций по-прежнему невелик: он составляет, например, лишь 2% от объема рынка корпоративных долговых бумаг. Однако еще недавно у экономистов были серьезные сомнения в том, что вложения иностранных инвесторов в российские бумаги в I полугодии этого года вообще вырастут.
КОНФЛИКТЫ И ПРОИСШЕСТВИЯ
Незаконное соглашение
В Федеральной антимонопольной службе уверены, что договорившись с администрацией Нижегородской области выдавать ипотечные кредиты на 20 лет под 13% годовых в рублях, "Уралсиб" нарушил закон, так как размер ставки банк должен согласовывать не с властями, а с клиентами и подобные действия ограничивают конкуренцию.
Банки попали под подозрение
Управление ФАС по Москве и Московской области в ближайшее время возбудит дела в отношении КБ "Лайт Банк"и АКБ "Депо-банк" по признакам нарушения закона о нарушении конкуренции на рынке финансовых услуг.
Об этом сообщается в пресс-релизе московского УФАС по результатам проведенной 22 августа очередной проверки обменных пунктов. В обменных пунктах Лайт Банка и Депо-банка были установлены факты несоответствия курсов, что является признаком нарушения законодательства.
Сотрудникам Альфа-Банка предъявлено обвинение в хищении 2 млрд. рублей
В Приморском крае сотрудникам филиала «Дальневосточный» Альфа-Банка предъявлено обвинение в хищении более 2 млрд. рублей этого кредитно-финансового учреждения.
Как сообщили в Генпрокуратуре, восьми сотрудникам филиала — Антону Снятовскому, Константину Устюшенко, Светлане Теплюк, Светлане Мироновой, Елене Рогозинской, Светлане Захарченко, Евгении Макиевской и Ярославу Стаценко — предъявлено обвинение по статьям «хищение чужого имущества путем присвоения и растраты, совершенного в крупном размере лицом с использованием своего служебного положения» и «легализация денежных средств, приобретенных лицом в результате совершения им преступления» УК РФ.
ЦБ отозвал лицензии у трех банков за отмывание
Банк России отозвал лицензии у трех московских банков: Федерального Промышленного Банка, банка «Центурион» и Универбанка, входящего в систему страхования вкладов. Лицензия отозвана в связи с неисполнением кредитными организациями федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов ЦБ, нарушениями Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также учитывая неоднократное в течение одного года применение мер в порядке надзора.
Банк «Центурион» лишился лицензии
Банк России с 24 августа 2006 года отозвал лицензию на осуществление банковских операций у банка «Центурион» (Москва). Об этом сообщает департамент внешних и общественных связей ЦБ.
Решение о применении крайней меры воздействия принято в связи с неисполнением вышеуказанной кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов ЦБ, неоднократными нарушениями в течение одного года Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также учитывая неоднократное применение мер в порядке надзора.
Именем материнской компании
Арбитражный суд Москвы по иску "Газпромбанк-инвеста" признал недействительным приказ Роснедр о переоформлении лицензии на Южно-Тамбейское газовое месторождение с "Тамбейнефтегаза" на "Ямал СПГ".
До середины 2005 г. лицензия на Южно-Тамбейское месторождение принадлежала "Тамбейнефтегазу", но 21 июня прошлого года акционером этой компании стал входящий в группу "Газпром" "Газпромбанк-инвест", выкупивший 25,1% акций "Тамбейнефтегаза" у "Новатэка". А уже 12 июля лицензию переоформили на компанию "Ямал СПГ", которая была создана для привлечения иностранных инвесторов в проект освоения Южно-Тамбейского месторождения. "Ямал СПГ" собирался провести допэмиссию акций на 6 млрд руб., в результате которой 49% получили бы зарубежные компании. Предварительно согласие на участие в проекте уже дали Repsol, Shell и Petro Canada. При этом контрольный пакет должен был остаться у "Тамбейнефтегаза". Но "Газпромбанк-инвест" отказался участвовать в допэмиссии, поэтому по ее завершении контроль должны получить структуры Богачева. Общая стоимость проекта оценивается в $5,5-6 млрд, помимо разработки месторождения он включает в себя строительство завода по сжижению газа для его последующего экспорта на североамериканский континент.
Суд отказал акционеру "Газпрома"
Арбитражный суд Москвы отказался взыскать с Газпромбанка, депозитария ОАО "Газпром", убытки за акции компании, похищенные в 90-е годы из тверского субдепозитария "Корона Плюс".
Иск Зинаиды Бахтиной, требующей 1,2 млн руб. за 8,4 тыс. акций, суд рассматривал уже повторно, после того как кассационная инстанция потребовала определить ответственного за ущерб. Виновными в хищении около 7,5 млн акций "Газпрома", принадлежавших 1148 акционерам, 1 июня 2004 года были признаны двое сотрудников "Короны Плюс". Однако после этого арбитражные суды (включая в одном случае кассационный) удовлетворили иски двух акционеров, взыскав с Газпромбанка около 1,6 млн руб. на том основании, что нарушения с его стороны упоминались в приговоре по уголовному делу. Теперь же арбитражный суд Москвы решил, что возмещать ущерб должен не Газпромбанк, а "Корона Плюс", которая, скорее всего, не действует. Госпожа Бахтина намерена обжаловать решение.
Сбербанк ответит за непредставление информации
8 августа арбитражный суд Татарии подтвердил правомерность привлечения Сбербанка к административной ответственности за непредоставление сведений Татарстанскому управлению Федеральной антимонопольной службы (УФАС), сообщила пресс-служба ФАС России.
В феврале 2006 года Татарстанское УФАС России возбудило десять дел в отношении Сбербанка по факту нарушения банком закона "О защите конкуренции на рынке финансовых услуг". В итоге УФАС России привлекло Сбербанк к административной ответственности путем наложения штрафов в общей сложности на 1 млн руб. Закон устанавливает обязанность финансовых организаций по уведомлению антимонопольного органа обо всех заключенных в любой форме соглашениях с юридическими лицами.
"ЦБ гонит "Центросоюз" из парижского банка
Девятый арбитражный апелляционный суд отменил решение арбитражного суда Москвы от 7 октября 2005 года, когда суд отказался признать право собственности ЦБ на 9,21% акций парижского BCEN-Eurobank.
Спорные 9,21% акций BCEN-Eurobank были закреплены за "Центросоюзом СССР" в 1930-х годах. После развала СССР его правопреемник "Центросоюз РФ" стал считать себя собственником этого пакета. 29 ноября 1995 года его право на акции Eurobank было подтверждено решением Торгового суда Парижа. В 2003 году "Центросоюз" попытался через суд добиться у ЦБ разрешения на продажу этих акций, однако, ЦБ отказывался его выдать. Банк России мотивировал свой отказ тем, что 100%-ным акционером Eurobank является он сам, а "Центросоюз" все эти годы был номинальным держателем пакета. "Центросоюз" дело о разрешении на продажу проиграл, однако суд в рамках того процесса не решил вопрос о праве собственности на акции.
ЦБ отозвал лицензию у банка «Фонон», входящего в ССВ
Банк России с 10 августа отозвал лицензию на осуществление банковских операций у коммерческого банка «Фонон» (Москва), сообщает департамент внешних и общественных связей ЦБ.
Решение принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов ЦБ, неоднократными нарушениями Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также учитывая неоднократное применение мер в порядке надзора.
Отозвана лицензия у Банка Инвестиций и Кредитования
Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у ООО КБ «Банк Инвестиций и Кредитования» (Москва). Об этом сообщил департамент внешних и общественных связей Банка России.
Решение о применении крайней меры воздействия принято Банком России в связи с неисполнением вышеуказанной кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов ЦБ, неоднократными нарушениями в течение одного года Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также учитывая неоднократное применение мер в порядке надзора.
Банк «Юнион-трейд» будет ликвидирован
Банк России с 17 августа 2006 года прекращает деятельность временной администрации по управлению КБ «Юнион-трейд» в связи с решением Арбитражного суда Москвы о принудительной ликвидации кредитной организации и назначением ликвидатора. Об этом сообщил департамент внешних и общественных связей ЦБ.
Как вкладчик засудил банк за дефолт
Недавно в редакцию "Известий" пришел читатель, который не отказался от борьбы с банками после кризиса 1998 года и уже выиграл не один судебный процесс. Ему удалось не только вытащить почти все свои деньги, но и отсудить у обидчиков проценты по вкладам.
Сергей Алексухин - так зовут читателя "Известий" - до дефолта 1998 года копил деньги на квартиру в Москве. Только в одном "СБС-АГРО" на девяти вкладах он держал $46 тыс. Но в дефолт 1998 года все вклады были заморожены. Правопреемником "СБСа" стал банк "Первое ОВК", где была разработана схема выплаты вкладов на условиях кредитной организации. С вкладов г-на Алексухина в октябре 2000 года туда перевели около $40 тыс., из которых ему выплатили примерно 15%, а около $6 тыс. удержали. На оставшуюся сумму ($34188) Алексухину в "Первом ОВК" выдали 4 векселя (на $2000, $7000, $10000 и $15188) со сроками погашения от 6 до 24 месяцев.
Литва требует у России бывшего министра
В случае позитивной реакции Москвы на запрос Литвы об аресте и препровождении в Литву учредителя Партии труда бизнесмена Виктора Успасских может быть принято положительное решение об экстрадикции в Россию бывшего управляющего филиалом банка "МЕНАТЕП Санкт-Петербург" в Ставрополе Игоря Бабенко.
Проблемы с литовскими правоохранительными органами у миллионера Виктора Успасских, который свой основной капитал заработал на поставках российского газа, начались чуть ли не сразу после того, как его Партия труда (ПТ) победила на выборах в сейм осенью 2004 года, а сам он стал министром экономики Литвы. Уже менее чем через год г-на Успасских обвинили в нарушении закона о согласовании частных и служебных интересов, и он вынужден был подать в отставку как с поста министра, так и депутата сейма.
БАНКИ И БИРЖИ. РЕГИОНЫ. ИНФОРМАЦИЯ
С.-Петербург: "Прибыль ПСБ выросла в 1,5 раза"
Прибыль банка после налогообложения (по российским стандартам финансовой отчетности) за первое полугодие 2006 года составила 2,20 млрд руб., что больше прибыли за первое полугодие 2005 года (1,52 млрд руб.) на 44,1%.
Собственный капитал банка на 1 июля 2006 г. составил 17,33 млрд руб. и за прошедший годовой период увеличился на 58,1%.
У банка два новых подразделения
Начал свою работу допофис Новокуйбышевского филиала ОАО КБ "Солидарность" в г. Чапаевске.
Чапаевск оставался последним крупным населенным пунктом Самарской области, где не было представительства банка "Солидарность". В июле банк "Солидарность" открыл также подразделение в областном центре.
Допофис в предлагает широкий спектр банковских операций и сделок.
С открытием допофиса и операционной кассы филиальная сеть банка выросла до 40 подразделений.
Мы - банк для успешных людей
Валюта баланса Красноярского филиала Альфа-Банка на начало 2006 года составила $129 млн, а на 1 июля 2006 года - $167 млн.
Корпоративный кредитный портфель вырос за последние 6 месяцев и сейчас составляет около $100 млн. Прибыль за 2005 год достигла $3,4 млн, а за первое полугодие 2006 года составила $1,9 млн.
За последние полгода кредитный портфель юрлиц вырос в филиале с $75 до $99,3 млн. Основные корпоративные клиенты Альфа-Банка - предприятия энергетики, атомной промышленности, металлургии, строительства, транспорта и других отраслей.
Инвестсбербанк завершил объединение с Омскпромстройбанком и Промфинсервисбанком
Инвестсбербанк завершил присоединение ОАО «Омскпромстройбанк» и ОАО «Промфинсервисбанк» и открыл филиалы «ОПСБ» в Омске и «Новороссийский» — в Новороссийске. Московское ГТУ Банка России внесло филиалы Инвестсбербанка в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоило им порядковые номера.
Новый объединенный банк намерен активно развивать бизнес как в Москве, так и в регионах, отмечается в пресс-релизе кредитной организации. Так, банк будет продвигать новые направления бизнеса: нецелевое, ипотечное и автокредитование, новые формы электронного обслуживания и др. В Омске планируется развитие сети дополнительных офисов и расширение продуктовой линейки, в Новороссийске — продвижение розничных услуг.
Балтийскому заводу обосновали переезд
С.-Петербург: Межпромбанк получил научное обоснование целесообразности слияния ОАО "Судостроительный завод "Северная верфь" и ОАО "Балтийский завод", которые он контролирует.
До сих пор специалисты Балтийского завода выступали категорически против переезда. В подтверждение своей позиции они заявляют, что их предприятие является единственным поставщиком для целого ряда российских судостроительных заводов. Приостановка работы Балтийского завода ударит по всей отрасли страны.
Количество инорегиональных филиалов в среднем по России
Количество инорегиональных филиалов в среднем по России уже превысило количество местных банков и их филиалов на 20%. В отдельных регионах удельный вес «варяжских» филиалов в несколько раз превышает долю местных банков. Эти данные привел президент Ассоциации региональных банков России Александр Мурычев, выступая сегодня на расширенном заседании Координационного Совета Ассоциации, посвященном повышению капитализации и инвестиционной привлекательности региональных банков. Заседание проходит в Нижнем Новгороде.
Развитие сети «второго» уровня - дополнительных офисов, кредитно-кассовых офисов, «мини-банков», банковских киосков и т.д., — говорит о том, что банки идут в регионы не с целью быстрого «снятия сливок», а с основательными намерениями.
УБРиР поднялся на 58 место среди российских банков по размеру активов
Уральский Банк Реконструкции и Развития повысил свое место в первой сотне рэнкинга «Интерфакс-100» среди крупнейших банков России по объему активов. С прежнего 60 места УБРиР поднялся на две ступени вверх, на 58 место. Исследование проводилось Центром экономического анализа «Интерфакс-ЦЭА» по итогам первого полугодия 2006 года.
Петро-Аэро-Банк откроет допофис
Восточно-Европейская финансовая корпорация (ВЕФК) откроет допофис КБ "Петро-Аэро-Банк" в Петербурге.
Отделение будет осуществлять расчетно-кассовое обслуживание юридических и физических лиц. С учетом планируемых к открытию новых офисов общее количество подразделений ВЕФК, открытых с начала 2006 г., составит 29 единиц.
Еще один "жилищный" банк"
Банковское сообщество Н.Новгорода пополнилось филиалом специализированного Банка жилищного финансирования, основным направлением деятельности которого является ипотечное кредитование.
До этого банк уже более двух лет работал в Нижнем Новгороде через свое представительство. Это уже четвертый специализирующийся в данном секторе банк, открывшийся в Нижнем за последние год-два.
ЗАО "Нижегородпромстройбанк"
Акционеры ЗАО "Нижегородпромстройбанка" подвели итоги 2005 года и утвердили новый совет директоров.
Акционеры ЗАО "Нижегородпромстройбанка" избрали новый Совет банка. В него вошли: Т.Багрова (управляющий Заволжским филиалом ЗАО "Нижегородпромстройбанк"), В.Воронцов (зам. гендиректора Пешеланского гипсового завода "Декор-1"), Г.Исаков (зам. предправления "Нижегородпромстройбанка"), Е.Калошин (предправления банка), Ю.Карпов (управляющий Нагорным филиалом банка), Н.Марюшкина (управляющий Первомайским филиалом банка), Т.Миронова (управляющий Ленинским филиалом банка). Председателем совета банка избран В.Воронцов.
Для нас все регионы главные
БИНБАНК открыл филиал в Томске.
В Томске более года работало представительство банка, которому удалось привлечь ряд крупных клиентов, таких, как группа компаний "Лама" и "Томская продовольственная компания".
Кроме традиционных банковских продуктов, БИНБАНК намерен развивать в регионе ипотечную программу, реализацией которой банк будет заниматься совместно со своими партнерскими - строительными компаниями.
Банк с уникальными возможностями
Ставропольский филиал Газпромбанка отмечает в этом году свое 16-летие и подводит очередные итоги.
Балансовая прибыль Газпромбанка в I полугодии по РСБУ выросла на 64% до 13,6 млрд руб. с 8,3 млрд в аналогичный период 2005 года. Активы банка в январе-июне выросли на 31,4% - до 523 млрд pуб., собственные средства на 47,3%, до 57,3 млрд руб. Объем ссудной и приравненной к ней задолженности составил 346,7 млрд руб., увеличившись по сравнению с показателем первых шести месяцев 2005 г. на 24,9%. В сфере традиционного коммерческого кредитования кредитный портфель вырос на 40%. А для частных лиц он увеличился в 2 раза. Средства клиентов Газпромбанка [без банков] увеличились в два раза - до 2991,1 млрд руб. против 152,2 млрд руб. на 1 июля 2005 г. Объем вкладов населения вырос на 30% и составил 49 млрд руб.
"Югбанк" станет надежным партнером для бизнесменов Геленджика
Приморский филиал АКБ "Югбанк" открыл допофис в Геленджике.
Геленджик вызвал у "Югбанка" интерес как динамично развивающийся курорт с хорошей перспективой и мощным инвестиционным потенциалом. В Геленджике была принята программа поддержки малого предпринимательства, рассчитанная на четыре года, создан бизнес-инкубатор для обучения предпринимателей.
Допофис "Геленджикский" предлагает большой пакет услуг не только для физлиц, но и для малого и среднего бизнеса. Это рассчетно-кассовое обслуживание, кредитование. Полностью представлен страховой бизнес, начиная от пенсионных накоплений и включая страхование жизни, добровольное медицинское страхование и другие виды услуг.
АКБ "Инвестбанк" (ОАО) признан лучшим региональным банком в Северо-Западном регионе
Калининградский банк АКБ "Инвестбанк" (ОАО) стал победителем победителей ежегодной международной премии "Банковское Дело" в номинации "Лучший региональный банк" по Северо-Западному федеральному округу по итогам 2005 г.
Премия учреждена Национальной банковской академией, журналом "Банковское дело", агентством "Информбанк" при поддержке Европейской Экономической Палаты торговли, коммерции и промышленности.
В конкурсе принимали участие банки Северо-Западного, Сибирского, Приволжского, Дальневосточного, Южного, Центрального федеральных округов более 40 регионов России.
Кредитный корпоративный портфель Томского филиала Сибакадембанка превысил 1 млрд рублей
Томский филиал Сибакадембанка можно поздравить с очередным достижением – недавно корпоративный кредитный портфель превысил отметку в 1 миллиард рублей (без учета активов выделяемых на развитие малого и среднего бизнеса).
Начальник управления по работе с корпоративными клиентами Томского филиала Сибакадембанка Дмитрий Кибиткин отмечает: "Увеличение количества крупных корпоративных клиентов и расширение сектора предоставляемых услуг говорит о значимой позиции банка на финансовом рынке города Томска и об успешности развития корпоративного направления. Я благодарю сотрудников Томского филиала за профессиональную работу, желаю им и всем работникам Сибакадембанка в дальнейшем достигать высоких финансовых показателей по всем направлениям!".
Томский филиал Промсвязьбанка подвел итоги своей финансовой деятельности за первое полугодие 2006г
Томский филиал АКБ «Промсвязьбанк» (ЗАО) подвел основные итоги своей финансовой деятельности за первое полугодие 2006 года. Полученные финансовые результаты демонстрируют устойчивый рост финансовых показателей филиала и свидетельствуют о динамичном развитии корпоративного и розничного бизнеса. Объем кредитного портфеля юридических лиц вырос с начала 2006 года более чем в 3 раза и превысил 1 млрд. рублей по состоянию на 01.07.06.
БАНКИ И БИРЖИ. РЕГИОНЫ. АНАЛИЗ
В банковском бизнесе важен личностный фактор
И.Пятигорец, бывший предправления РостПромстройбанка возглавил ростовский филиал Промсвязьбанка.
Два года назад структуры, имеющие отношение к Промсвязьбанку, стали основными акционерами РостПромстройбанка. Все это время отрабатывалась технология объединения бизнеса. Объединение РОСБАНКа и "Центрального ОВК" длилось около трех лет. На момент объединения бизнесов у Рост-Промстройбанка было 16 филиалов и допофисов.
Сегодня в систему Промсвязьбанка перешли практически все неростовские филиалы и допофисы РостПромстройбанка. В результате у филиала уже 9 допофисов. Сейчас идет объединение ростовского куста.
В целом процессы, которые сегодня идут в РостПромстройбанке и ростовском филиале Промсвязьбанка, обусловливаются общей тенденцией, наблюдаемой на банковском рынке. С одной стороны, у федеральных банков есть желание войти в регион, с другой - есть достаточно сильные региональные организации, которым уже не хватает финансовых, инновационных и т. д. ресурсов.
«Губернский» пришел в Башкирию
Он покупает Башэкономбанк
Банк «Губернский» совершает второе региональное приобретение — под его контроль переходит Башэкономбанк. Сделку планируется завершить к концу года, когда у группы может появиться уже обновленный бренд.
Осенью «Губернский» стал владельцем 86% акций новосибирского банка «Сибирское согласие». Теперь пришел черед Башкирии. Акционеры «Губернского» уже оплатили 50% плюс одну акцию этого банка и получили первый транш в 18,4% акций, рассказал предправления «Губернского» Виктор Соломин. Этот пакет продал Рамиль Бигнов, который вышел из состава акционеров, уверяет предправления Башэкономбанка Евгений Савченко. По его словам, Бигнов ранее владел 90% акций Башэкономбанка, но затем неоднократно уменьшал свою долю. Однако сделка заключена именно с Бигновым, который обязался уговорить других партнеров продать акции московским инвесторам, поясняет Савченко. Оговоренный пакет должен перейти к «Губернскому» до конца года.
Бонусы вместо опционов
Топ-менеджеры Сибакадембанка получили за первое полугодие 2006 г. 36,6 млн руб.
Добившись запланированных показателей роста прибыли, Сибакадембанк достойно отблагодарил своих топ-менеджеров. Вознаграждение гендиректору и правлению за шесть месяцев 2006 г. почти на 70% превысило выплаты за весь 2005 г. Другие сибирские банки не могут похвастаться такими щедрыми поощрениями.
Сибакадембанк не имеет опционной программы для своего менеджмента и предпочитает мотивировать его другими способами, рассказывал ранее совладелец банка Игорь Ким. Эти способы он так и не раскрыл, но, судя по отчетности банка, опционам здесь предпочитают бонусные выплаты.
От Воронежа до Екатеринбурга
Конверсбанк стал номинальным держателем 99,629% акций ОАО "Коммерческий банк "Гран" (Екатеринбург).
По словам представителей Конверсбанка, перерегистрация пакета акций осуществлена в рамках стратегического курса Международной финансовой группы (МФГ) "Конверсбанк", нацеленного на создание регионального крыла за счет приобретения крупных местных банков с развитой территориальной инфраструктурой. В августе Конверсбанк стал номинальным держателем 98,4% акций ОАО "Воронежский промышленный банк", окончательное вхождение которого в состав МФГ "Конверсбанк" планируется на конец года. Активы банка "Гран" составляют около 3,6 млрд руб. В настоящее время в состав МФГ "Конверсбанк" входят девять банков, в том числе три иностранных. Владельцем Конверсбанка является его менеджмент во главе с председателем совета директоров холдинга "Конверс Груп" Владимиром Антоновым, купившим Конверсбанк в 2002 году у МДМ-банка. Активы Конверсбанка превышают $600 млн, он входит в число 50 крупнейших банков России. Консолидированные активы банковской группы составляют около $3 млрд.
Sampo Bank купил Профибанк
Финский Sampo Bank завершил сделку по приобретению санкт-петербургского Профибанка.
Профибанк - участник системы страхования банковских вкладов. "Центральная роль будет отведена обслуживанию работающих в России клиентов из Финляндии, Скандинавии и стран Балтии", - сообщает группа Sampo.
Standard Bank стал акционером Сибакадембанка
Британский Standard Bank Plc выкупил допэмиссию привилегированных акций новосибирского Сибакадембанка за 2,2 млрд руб. и стал владельцем 12,09% его уставного капитала, сообщает Reuters, ссылаясь на отчет Сибакадембанка.
Привилегированные акции третьего типа не являются голосующими и предлагают инвесторам гарантированный дивидендный доход 9% годовых. После допэмиссии ЕБРР сохранил свою долю в Сибакадембанке - 25%, немецкой госкорпорации DEG принадлежит 9,06%, Игорю Киму - 23,16%, Андрею Бекареву и Александру Таранову - по 11,58%, компании "Мастеринвест" - 6,04%.
БАНКОВСКИЕ УСЛУГИ. РЕГИОНЫ. ИНФОРМАЦИЯ
Уральский Банк Реконструкции и Развития снизил ставки по вкладу «Удобный»
Уральский Банк Реконструкции и Развития (Екатеринбург) снизил ставки по вкладу «Удобный» на 0,5%. Депозит открывается на сумму от 5 тыс. рублей, 200 долларов и евро на полгода. Теперь рубли принимаются под 10%, доллары — под 7% и евро — под 6%. Допускается пополнение, проценты начисляются ежемесячно и капитализируются.
Инкасбанк открыл новый допофис в Санкт-Петербурге
К расчетно-кассовому обслуживанию клиентов приступает дополнительный офис Инкасбанка (входит в Восточно-Европейскую Финансовую Корпорацию), расположенный в Санкт-Петербурге на Большом пр. П. С., д. 69, литер А. Новый допофис предлагает частным и корпоративным клиентам широкий спектр финансовых услуг, в числе которых открытие и ведение банковских счетов, осуществление расчетов по поручению клиентов, кассовое обслуживание, привлечение денежных средств во вклады, осуществление переводов денежных средств, операции с наличной иностранной валютой и пр. Об этом сообщила пресс-служба ВЕФК.
Ипотека для молодых: новый старт
Казань: Автоградбанк в первом полугодии 2006 года выдал 1116 кредитов - вдвое больше, чем за весь 2005 год.
В основном эти кредиты выданы в Набережных Челнах, но мы также активно работаем в Казани, Заинске, Альметьевске, Лениногорске и Нижнекамске.
Доля Автоградбанка на рынке ипотеки в республике по итогам 2005 года составляет примерно треть рынка, а в Набережных Челнах по итогам полугодия - около 70%.
Владимир Чуб поблагодарил Банк Москвы за работу
"Банк Москвы" подписали соглашение о сотрудничестве по кредитованию малого и среднего бизнеса с администрацией Ростовской области.
В 2005 году оборот кредитов, выданных Ростовским филиалом малому бизнесу, составил без малого 1 млрд руб.
Сегодня в Ростовском филиале обслуживается более 30000 юридических и физических лиц, которым предоставляется самый широкий спектр услуг для ведения бизнеса и накопления сбережений.
Пластик - хранитель клада
Пермь: "Экопромбанк" - член международной платежной системы VISA. Банк предлагает на выбор два тарифных плана: "Классический" и "Накопительный".
Название первого говорит само за себя - это классический образец карты, которая используется, прежде всего, при расчетах. Второй тарифный план, "Накопительный", отличается тем, что на ту часть средств, которая осталась на счете дольше определенного срока, банк начисляет повышенные проценты. Чем дольше средства остаются нетронутыми, тем выше процент.
Банк взял курс на розницу
Петербургский филиал ЗАО "Промсвязьбанк" до конца 2006 года намерен удвоить количество офисов для работы с клиентами.
По словам Т.Крыловой, управляющей петербургским филиалом ЗАО "Промсвязьбанк", существующие 8 отделений уже в течение 2 месяцев дополнят еще два. А до конца года к ним добавятся еще 5.
Основным направлением развития петербургского филиала станет кредитование физлиц: кредитный портфель планируется увеличить с 350 млн до 1 млрд руб. Также планируется увеличить количество кредитных карт с 15 тыс. до 25. тыс, а количество банкоматов - с 30 до 45, 25 из которых будут размещены на станциях метро (сейчас у метро работает 12).
Новости нижегородских банков
Обслуживание банковских карт клиентов Нижегородского филиала Связь-Банка переведено в Многопрофильную процессинговую компанию (МПК), являющуюся дочерней структурой банка.
В начале июня 2006 года Связь-Банк успешно перевел обслуживание выпущенных банком карт системы VISA International в процессинговый центр МПК. Банком-спонсором в платежной системе VISA International является ЗАО "Внешторгбанк Розничные услуги". Ранее карты, выпущенные Связь-Банком, обслуживались в процессинговом центре АБ "Газпромбанк" (ЗАО).
Н.Новгород: Волго-Вятский банк Сбербанка России снижает тарифы на аренду индивидуальных сейфов.
Клиентам - физлицам, заключившим договор или дополнительное соглашение сроком на 30 дней, сейфовые ячейки предоставляются в аренду по тарифам, сниженным на 10%. Таким образом, если раньше аренда самой маленькой ячейки обходилась в 400 руб. в месяц, то теперь - в 360 руб.
При заключении договора сроком от 30 до 360 дней клиенты могут получить скидку в размере до 10% от действующих тарифов. То есть годовая аренда самого маленького сейфа обойдется в 2 340 руб. - на 260 руб. дешевле, чем ранее. Этим предложением могут воспользоваться юрлица. Кроме того, для физических и юридических лиц с июля 2005 года действует скидка в размере 10%, если на момент пролонгации действующего или заключения нового договора сроком на один год клиент арендовал сейф в течение 2 лет и более непрерывно. При этом заключение договора аренды на длительный срок позволяет клиенту существенно сократить расходы. Оформив договор аренды сразу на 1 год, арендатор заплатит сумму в 1,5-2 раза меньшую, чем заключая его каждый месяц в течение года.
Н.Новгород: Заемщикам в Радиотехбанке могут возместить часть процентной ставки.
ОАО НКБ "Радиотехбанк" и министерство сельского хозяйства и продовольственных ресурсов Нижегородской области совместно с министерством финансов области заключили соглашение о возмещении из средств областного бюджета части затрат заемщиков на уплату процентов по кредитам, полученным в коммерческих банках. Возмещение будет производиться в соответствии с Порядком, утвержденным распоряжением правительства Нижегородской области от 20.02.2006 года.
Н.Новгород: НБД-Банк снизил ставки по ипотечным кредитам в рублях.
Теперь нижегородцы могут получить кредит на покупку жилья по ставке от 11,5% до 14,5% годовых. Размер процентной ставки зависит от срока кредитования и первоначального взноса по кредиту. В рамках данной программы семьи могут приобрести квартиру или дом на территории Нижегородской области, имея всего 10% от их стоимости. Срок ипотечного кредита - от года до 30 лет.
Н.Новгород: За 5 месяцев объемы внешнеторговых оборотов клиентов Волго-Вятского банка Сбербанка России (ВВБ СБ РФ) превысили $1 млрд.
На 1 июня 2006 года экспортные обороты клиентов банка увеличились в 1,7 раза и составили 722 740 тыс. долларов, а обороты по импорту возросли в 1,4 раза и достигли 295 326 тыс. долларов США.
Н.Новгород: ОАО НКБ "Радиотехбанк" в своем допофисе "Заречный" открыл дебютный терминал самообслуживания.
Саровбизнесбанк поздравил саровских выпускников 2006-го года с окончанием школы, вручив лучшим из них пластиковые карты международной платежной системы VISA.
ОАО ГБ "Нижний Новгород" получил статус афилированного члена международной платежной системы MasterCard International.
В связи с этим у Городского Банка "Нижний Новгород" появилась возможность приступить к выпуску пластиковых карт Maestro с собственным отличительным дизайном.
Новая линейка вкладов ЧЕЛИНДБАНКа - Придай форму деньгам!
Челябинск: ОАО "ЧЕЛИНДБАНК" объявило о вводе новой линейки вкладов с августа 2006 года.
По объему привлеченных средств граждан ЧЕЛИНДБАНК занимает вторую позицию в Челябинской области после Сбербанка. В настоящее время средства на счетах физлиц превысили 6,3 млрд руб.
По словам Т.А.Халис, начальника Управления розничного рынка ОАО "ЧЕЛИНДБАНК", в новой линейке присутствуют как традиционные для Банка вклады, так и абсолютно новые. Традиционные депозиты называются соответственно: "Классический", "Сберегательный", "Гарантия". А вклады с "необычными" названиями относятся к новому поколению депозитов. Они открываются на длительный срок - от 366 дней до 5 лет. Соответственно и процентная ставка по этим вкладам более высокая. В наименовании каждого вклада так или иначе отражается его суть.
БАНКОВСКИЕ УСЛУГИ. РЕГИОНЫ. АНАЛИЗ
Ставки на доверие
На Кубани растет объем частных вкладов.
Система страхования банковских вкладов, действующая в России с 2004 года, позволила сделать частные депозиты одним из популярнейших продуктов кубанских банков. Активность вкладчиков сохранилась и в 1 полугодии 2006 года, особенно после увеличения предельного размера страхового возмещения до 190 тыс. руб. Однако, по словам экспертов, снижение ставки рефинансирования с 12 до 11,5%, о котором было объявлено в июне, напрямую отразится на частных вкладах. Вслед за Центробанком коммерческие банки могут снизить ставки по депозитам, что приведет к падению доходности по вкладам.
Деньги из-под плинтуса
Волгоград: Банки готовы зарабатывать на ипотечном кредитовании.
По статистике, за последние пять лет объемы ипотечного кредитования в России выросли в 10 раз. Такая динамика заставила кредитные организации обратить на ипотеку самое пристальное внимание. Банки, предоставляющие ипотечные кредиты, можно разделить на организации, работающие по стандартам АИЖК, и тех, кто предлагает самостоятельные программы. Те, кто в первой группе, фактически продают закладные агентству или аккредитованным операторам (в Волгограде это областной фонд жилья и ипотеки). В этом случае банк ограничен процентными рамками: с 1 июля - от 11,5 до 14,5%, но при этом ему гарантирован возврат (рефинансирование) заемных средств. К тому же сотрудничество с агентством очень часто ускоряет процесс работы с заемщиком.
Банки поборются за льготников
Администрация Кемеровской области определила банки, с которыми будет работать в рамках программы субсидирования ипотеки для молодых семей.
Четыре банка-победителя должны будут поделить между собой 670 ипотечных договоров общей стоимостью в несколько сот млн руб. Эксперты не исключают, что фаворитом гонки может стать Сбербанк.
По данным департамента строительства администрации Кемеровской области, в 2005 году из областного бюджета поступило более 1 млрд руб. на льготные бюджетные ссуды на покупку жилья и на решение жилищных проблем льготных категорий граждан. Льготные ссуды (из областного бюджета) на покупку жилья работниками бюджетной сферы в Кузбассе действуют с 1994 года. В 2005 году такие ссуды получили 2300 семей, при этом 300 семей, проживающих в ветхом жилье, взяли заем беспроцентно, без первого взноса, сроком на 15 лет. С начала 2006 года областной Фонд жилищного строительства заключил 945 договоров на выделение льготных бюджетных жилищных кредитов на 739,2 млн руб. Лимиты на бюджетные кредиты в нынешнем году составят также около 1 млрд руб.
Красноярск: "Роль банковского сектора в инвестиционных процессах существенно возросла"
Красноярский край обладает высоким финансовым потенциалом и по этому критерию экономического развития занимает лидирующие позиции в СФО. Так, доходы консолидированного регионального бюджета по итогам 2005 года составили 67526,8 млн руб. (1-е место в СФО), сальдированный финансовый результат деятельности предприятий и организаций - 90401,1 млн руб. (1-е место в СФО), среднедушевой денежный доход населения - 7528 руб. (4-е место в СФО). По сумме инвестиций в основной капитал край (56 251,2 млн руб. за 2005 год) занимает 2-место в СФО после Кемеровской области. Увеличение финансового потенциала обеспечит ускоренный прирост ВРП в 2006 году, который составит не менее 480 млрд руб. Наиболее интенсивно растет промышленное производство, включая добычу полезных ископаемых, производство кокса, нефтепродуктов, металлургическое производство и производство готовых металлических изделий, производство и распределение электроэнергии, газа и воды, а также оптовая и розничная торговля, транспорт и связь.
"Карточный" расклад" самарских банков
В Автовазбанке получить возможность расплачиваться за товары и услуги, а также снимать деньги в удобное время в любом пункте выдачи наличных можно по карте NCC.
Сумма кредита по карте определяется платежеспособностью заемщика и поручителя (если сумма кредита превышает 30 тысяч руб.). Срок действия кредитной карты от Автовазбанка - 2 года, срок действия кредита - 36, 48 и 60 месяцев. Беспроцентный период "пластика" в этом банке составляет 30 дней, по истечении льготного месяца ставка будет равна 24% годовых. Комиссия по кредиту в Автовазбанке отсутствует, как и плата за обслуживание кредитки.
Ростов-на-Дону: "Инфляция тормозит на радость вкладчику"
Уже первый месяц лета удешевил рубль в Ростовской области на 0,31% (по России в целом-0,29%). В целом по полугодию инфляция в России составила 6,16%, в Ростовской области - 7,15%. Разрыв между общероссийскими и донскими темпами не столь большой, как в 2005 году. Первый заместитель председателя Банка России А.Улюкаев прогнозирует, что в 2006 году России удастся уложиться в 8,5% инфляционного роста.
КРЕДИТЫ И ИНВЕСТИЦИИ. РЕГИОНЫ. ИНФОРМАЦИЯ
Liebherr углубляется
Компания может вложить в очередной нижегородский проект более $250 млн
Крупнейший в мире производитель крупногабаритных мобильных кранов — швейцарский концерн Liebherr может построить в Нижегородской области сборочное производство землеройных машин и наладить выпуск авиакомплектующих. Переговоры с представителями концерна ведет областное правительство, по оценке которого инвестиции в проект могут составить более $250 млн.
"Банк "Центр-Инвест" привлёк в экономику Юга России 45 миллионов долларов
Банк "Центр-инвест" подписал соглашение о получении международного кредита на сумму 45 США, организованного Европейским Реконструкции и (EBRD).
Банк "Центр-инвест" стал первым банком на Юге России, вышедшим на рынок международных синдицированных кредитов. Привлеченные средства позволят банку "Центр-инвест" увеличить объёмы кредитования предприятий и населения Юга России, что ускорит новую индустриализацию экономики региона.
Сбербанк России открыл Центр роста малого бизнеса
10 августа в Екатеринбурге появился Центр роста малого бизнеса, созданный на базе Кировского отделения № 7003 Сбербанка России (ул. Шевченко, 12). Это событие стало новым этапом проведения «Программы развития сотрудничества Уральского банка Сбербанка России с клиентами малого бизнеса». Поддержка малого бизнеса — одно из приоритетных направлений работы Уральского банка Сбербанка России.
Центр предоставляет все необходимые для малого бизнеса банковские услуги: кредитование, расчетно-кассовое обслуживание, валютно-обменные операции, операции с ценными бумагами и с банковскими картами.
Область нацелилась на инвесторов
До конца 2006 г. губернатор Ленобласти В.Сердюков намерен привлечь в регион $3,5 млрд инвестиций.
За 5 месяцев 2006 г. инвестиции в основной капитал составили 32,1 млрд руб., что в 1,5 раза превышает показатели за аналогичный период 2005 г. Причем 79% от общего числа инвестиций освоено крупными и средними компаниями.
Н.Новгород: ФОРУС-Банк
Н.Новгород: ФОРУС-Банк получил первый транш в рамках договора с IFC. Транш на общую сумму 108 млн руб. предоставлен банку сроком на 5 лет.
Полученные деньги будут направлены на кредитование частных предпринимателей и предприятий малого бизнеса. До 2010 года на средства от первого транша IFC ФОРУС-Банк планирует выдать более 9000 кредитов на сумму свыше 700 млн руб.
Социальная карта "Крайинвестбанка"
Краснодар: ОАО "Крайинвестбанк" заключило соглашение с ведущим в России ипотечным банком Delta Credit.
Новая ипотечная программа, предложенная банком Delta Credit, позволит жителям Краснодара пользоваться доступными и долгосрочными кредитами, которые будут предоставляться в рублях и долларах США на срок от 7 до 25 лет. Сумма кредита будет варьироваться от 450 тыс. руб. до 5 млн руб. Базовая ставка по кредиту определена в размере от 11,65% годовых до 13,7% в рублях и от 10,5% до 12% годовых в долларах США.
Сегодня условия получения кредита в ОАО "Крайинвестбанк" по ипотечным программам Delta Credit требуют самого короткого списка документов среди компаний, представленных на финансовом рынке. Сама процедура рассмотрения заявки и принятия решения о выдаче ипотечного кредита занимает в большинстве случаев не более суток.
Ростов-на-Дону: "Внешторгбанк
Ростов-на-Дону: "Внешторгбанк выделит кредит для экономических проектов".
Внешторгбанк и администрация Ростовской области подписали соглашение о сотрудничестве, которое предусматривает участие банка в реализации инвестиционных и целевых областных программ, проектов по развитию среднего бизнеса, а также в мероприятиях по формированию рынка ценных бумаг Ростовской области. Администрация области будет привлекать ВТБ к кредитованию организаций и предприятий, осуществляющих значимые для экономики области проекты и программы.
По словам А.Костина, президента-председателя правления банка, объем установленных ВТБ кредитных лимитов на региональные администрации превышает 91 млрд руб.
Липецкая область: одобрены 13 инвестпроектов
Липецкая областная конкурсная комиссия по отбору инвестиционных проектов одобрила тринадцать бизнес-планов по производству продовольственных и промышленных товаров, а также по оказанию жилищно-коммунальных, бытовых, медицинских услуг и общественного питания. Общая сумма привлекаемых кредитных ресурсов по данным проектам составляет 205 млн рублей.
Кредитование субъектов малого предпринимательства будет осуществляться липецкими банками, среди которых Сберегательный банк РФ, Липецкий областной банк и ряд других. Как заявила председатель комиссии, заместитель главы администрации Липецкой области Татьяна Глуховкина, при рассмотрении бизнес-планов члены комиссии руководствовались такими критериями, как экономическая эффективность, использование новейших технологий, быстрый срок окупаемости, количество новых рабочих мест.
Краснодарский край: банки стали больше выдавать кредитов малому бизнесу
В Краснодарском крае в I полугодии 2006 года объем кредитов, выданных банками, увеличился 1,4 раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, сообщил на пресс-конференции по итогам экономического развития региона в I полугодии первый вице-губернатор Кубани Александр Ремезков.
"Сумма инвестиционных кредитов за полгода составила 7,3 млрд рублей, что почти в три раза больше прошлогодних показателей. Сумма кредитов для малого бизнеса составила около 26 млрд рублей - здесь отмечен рост на 62%", - уточнил А. Ремезков.
Иностранные инвесторы вложили в экономику Чувашии 10 млн руб и 461,3 тыс долл
В первом полугодии текущего года в организации Чувашии от иностранных инвесторов поступило инвестиций на сумму 9772,6 тыс. рублей и 461,3 тыс. долларов США. Как сообщили в Чувашстате, инвестиции были получены из США, Израиля, Латвии, Украины. В то же время объем изъятых (погашенных) иностранных инвестиций за шесть месяцев 2006 года составил 188,3 тыс. долларов США и 148,1 млн рублей. На конец июня 2006 года организациями республики накоплено инвестиций с начала их вложения на сумму 15,6 млн долларов США и 784,5 млн рублей. В общей сумме накопленных инвестиций взносы в капитал составили 1,9 млн долларов США и 762,4 млн рублей.
Ижевску не хватает инвесторов
Глава администрации Ижевска Александр Ушаков рассказал прессе об экономической жизни столицы Удмуртии в первом полугодии 2006 года. По его словам, экономика города стабильна: средняя зарплата растет и составляет сегодня 8 868 рублей, что в три раза больше прожиточного минимума. Сокращается безработица.
Увеличиваются объемы промышленного производства, развивается малый и средний бизнес, следовательно, растет и благосостояние населения. "На 80 процентов увеличилась прибыль предприятий, которую они могут вложить в разные сферы: в развитие производства, новые технологии, в строительство, особенно в жилищное строительство", - рассказывал Александр Ушаков. Но стоимость квадратного метра тоже постоянно растет, признал глава города, и остановить этот процесс очень сложно.
МЭРТ прогнозирует повышение инвестиционной активности во всех регионах РФ
МЭРТ РФ прогнозирует ежегодное увеличение объемов инвестиций в 2007–2009 годах во всех группах регионов РФ. Ожидается, что темпы роста инвестиций различных групп регионов в 2007 году будут находиться в диапазоне 102,8%-113,6%, а в период 2007-2009 годов они несколько сблизятся и будут иметь значения в диапазоне 105,3%-110%. Об этом сообщается в уточненном прогнозе социально-экономического развития Российской Федерации на 2007 г. и на период до 2009 г., опубликованном в пятницу на официальном сайте МЭРТ РФ.
Снижение объемов инвестиций в основной капитал в 2007 году прогнозируется в 10 регионах России: Республика Татарстан, Кабардино-Балкарская Республика, Ямало-Ненецкий автономный округ, Агинский Бурятский автономный округ, Ростовская область, Смоленская область, Ненецкий автономный округ, Чукотский автономный округ, Сахалинская область, Усть-Ордынский Бурятский автономный округ. Темпы инвестиций для этих регионов находятся в диапазоне от 99,48% в Республике Татарстан до 54,84% в Усть-Ордынском Бурятском автономном округе.
Банк «ГЛОБЭКС» приступил к работе с паями УК «Базис-Инвест» в Санкт-Петербурге и Нижнем Новгороде
Клиенты банка «ГЛОБЭКС» могут инвестировать в паи открытых паевых инвестиционных фондов: «ГЛОБЭКС - Фонд акций», «ГЛОБЭКС - Фонд облигаций», а также в интервальный фонд «ГЛОБЭКС - Профессиональный». Минимальная сумма инвестиций в паи составляет 5 тысяч рублей.
Надои повысят за счет кредитов
С.-Петербург: ЗАО "Гатчинское", принадлежащее структурам ОАО "Петмол", вложило 38 млн рублей в реконструкцию животноводческого комплекса.
РЕЙТИНГИ БАНКОВ
Самые ипотечные банки в I полугодии 2006г
В свете последних событий на рынке жилья в первом полугодии 2006 года россиянам, запланировавшим приобрести квартиру по ипотеке, в срочном порядке необходимо было приступать к осуществлению своих планов.
По данным аналитического центра www.irn.ru, значение общегородского индекса стоимости жилья за первое полугодие увеличилось на 53,6% и средняя стоимость квадратного метра достигла 3457,5$. В среднем же по сравнению с аналогичным периодом прошлого года этот показатель вырос на 84%. Зачастую заемщики, получив одобрение на кредит на покупку определенной квартиры, узнавали, что вследствие роста цен этой суммы им уже недостаточно. Начальник отдела ипотечных продуктов «КИТ Финанс» Антон Карелин добавляет, что «очень часто сделки срывались уже в процессе, поскольку квартиры пользовались огромным спросом и уходили буквально за несколько дней, в то время как заемщик еще даже не успевал оформить кредит».
Самые "пластиковые" банки в I полугодии 2006г.
Объем рынка пластиковых карт по итогам I полугодия 2006г., по оценкам «РБК.Рейтинг», вплотную подходит к отметке 60 млн. шт., и этот рынок, по мнению банков, является сейчас наиболее перспективным направлением развития банковской розницы.
Как свидетельствует статистика ЦБ, на сегодняшний день эмиссию платежных карт осуществляют порядка 700 кредитных организаций. С большим отрывом от конкурентов лидирует по количеству «пластика» в обращении стал банк «Русский Стандарт», количество карт которого составило 11,7 млн. штук. Второе место досталось «Росбанку», объем карт в обращении которого превысил 3,5 млн. штук. Замыкает тройку лидеров «Банк Уралсиб» - 1,7 млн. карт.
